مدیریت ریسک

دوشنبه، ۰۷ مهر ۱۴۰۴
شنبه، ۱۸ اسفند ۱۴۰۳
  • خوش‏‌بینی و بدبینی در بورس

    حباب قیمتی موزون صندوق‌های اهرمی در بازار سرمایه تهران بررسی شد؛

    روزنامه شماره ۶۲۴۶

    خوش‏‌بینی و بدبینی در بورس

    دنیای اقتصاد: شاخص حباب‌های قیمتی موزون صندوق‌های اهرمی «دنیای‌اقتصاد» نشان می‌دهد تغییرات قیمت این صندوق‌ها نه تنها بازتاب‌دهنده روندهای کلی بازار است، بلکه نشانگر الگوهای رفتاری و جنبه‌های مالی-روان‌شناختی سرمایه‌گذاران حرفه‌ای نیز هست. با این شاخص انتظارات سرمایه‌گذاران بورسی سنجش می‌شود.
شنبه، ۰۴ اسفند ۱۴۰۳
  • هوش‌مصنوعی در بانکداری

    «دنیای‌اقتصاد» در نشست نقدونظر بررسی کرد؛

    روزنامه شماره ۶۲۳۴

    هوش‌مصنوعی در بانکداری

    دنیای اقتصاد: بانک‌ها در آستانه یک انقلاب فناورانه هستند؛ هوش مصنوعی نه‌تنها شیوه خدمات‌دهی را متحول کرده، بلکه ساختارهای سنتی بانکداری را نیز به چالش کشیده است. از تحلیل رفتار مشتریان و شخصی‌سازی خدمات گرفته تا پیشگیری از تقلب و مدیریت ریسک، الگوریتم‌های هوشمند به ابزار کلیدی بانک‌ها تبدیل شده‌اند. در نشست نقد و نظر گروه رسانه‌ای «دنیای‌اقتصاد»، کارشناسان این حوزه فرصت‌ها و چالش‌های این تحول را بررسی کردند. حال آیا بانک‌های ایران برای این تغییرات آماده‌اند؟
یکشنبه، ۰۷ بهمن ۱۴۰۳
  • درس‏‏‌های کوهنوردی برای هدایت سازمان

    تجربیات یک کوهنورد ماجراجو در مدیریت ریسک و توجه به پایداری؛

    روزنامه شماره ۶۲۱۳

    درس‏‏‌های کوهنوردی برای هدایت سازمان

    مترجم: مریم مرادخانی
    کوه‏‏‌ها معمولا نماد چالش‏‏‌هایی هستند که در حوزه کسب و کار و رهبری پیش می‏‏‌آیند. اما برای «ریک ریجوی»، کوهنوردی فقط یک نماد نیست، بلکه برآمده از تجربه عمیقش هم در حوزه مدیریت هیات‌مدیره‏‏‌ها و هم صعود به برخی از مرتفع‏‏‌ترین قله‏‏‌های جهان است. او ماجراجو، نویسنده و حامی پایداری و ابداعات زیست‌محیطی است. همچنین، معاون سابق برنامه‏‏‌های زیست‌محیطی شرکت پاتاگونیاست. ریک در گفت‏‏‌وگویی با «سارا گرین» از مجله کسب و کار هاروارد توضیح می‌دهد که چرا ارتباطات خوب، تعیین اهداف جاه‏‏‌طلبانه و…
چهارشنبه، ۱۹ دی ۱۴۰۳
یکشنبه، ۱۶ دی ۱۴۰۳
  • چالش‏‏‏‌های نظارتی در صنعت بیمه جهانی
    روزنامه شماره ۶۱۹۶

    چالش‏‏‏‌های نظارتی در صنعت بیمه جهانی

    دنیای اقتصاد: صنعت بیمه یکی از ارکان حیاتی و اساسی سیستم‌‌‌‌های مالی در سراسر جهان است که به عنوان ابزاری برای مدیریت ریسک و ارائه امنیت مالی به افراد و کسب و کارها عمل می‌کند. با این حال، به دلیل پیچیدگی‌‌‌‌های متعدد اقتصادی، اجتماعی و حقوقی، نظارت بر این صنعت همواره چالش‌‌‌‌هایی را به همراه داشته است. به‌‌‌‌ویژه در دنیای امروز، که با تغییرات سریع در تکنولوژی، بازارهای جهانی و نیازهای مصرف‌کنندگان مواجه است، ایجاد و اجرای مقررات موثر برای صنعت بیمه از اهمیت ویژه‌‌‌‌ای برخوردار است.
یکشنبه، ۰۹ دی ۱۴۰۳
  • آینده بازار آپشن‏‏‌ها در ایران
    روزنامه شماره ۶۱۹۰

    آینده بازار آپشن‏‏‌ها در ایران

    حسین کریمی تحلیلگر بازارهای مالی
    بازار آپشن‌‌‌ها به‌‌‌ عنوان یکی از ابزارهای مشتقه مالی، در بسیاری از کشورها نقش مهمی در مدیریت ریسک و افزایش جذابیت بازارهای سرمایه ایفا کرده است. در ایران این ابزار نوظهور همچنان در مراحل ابتدایی خود قرار دارد و نیازمند توسعه، آموزش و زیرساخت‌‌‌های مناسب است. با توجه به شرایط اقتصادی ایران و نوسانات شدید بازار، آپشن‌‌‌ها می‌توانند به ابزاری کارآمد برای سرمایه‌گذاران و فعالان بازار تبدیل شوند.
چهارشنبه، ۲۸ آذر ۱۴۰۳
  • اصلاح بانکداری ایران از لنز کتاب «Too Big to Fail»
    روزنامه شماره ۶۱۸۱

    اصلاح بانکداری ایران از لنز کتاب «Too Big to Fail»

    مهدی کیخا / تحلیلگر حوزه بانکی
    کتاب Too Big to Fail اثر آندرو اسورکین، یکی از معتبرترین و تاثیرگذارترین آثار در ادبیات بانکداری است. این کتاب با جزئیات دقیق و روایتی منحصر به فرد از بحران مالی ۲۰۰۸، به بررسی نقش موسسات مالی بزرگ، دولت‌ها و مقامات نظارتی در نجات سیستم بانکی جهانی پرداخته و نشان می‌دهد که چگونه سیستم‌های مالی قادر به پیش‌بینی بحران‌ها و مدیریت آنها نبوده‌اند. با توجه به اهمیت بالای این کتاب و آموزه‌های ارزشمند آن درخصوص نظارت مالی، مدیریت ریسک و پاسخ به بحران‌ها، این اثر تبدیل به یکی از منابع کلیدی برای تحلیل…
دوشنبه، ۱۹ آذر ۱۴۰۳
  • بانکداری با کمک ماشین‌ها
    روزنامه شماره ۶۱۷۳

    بانکداری با کمک ماشین‌ها

    محمدمهدی فریرزاده / فارغ‏‏‌التحصیل بانکداری از دانشگاه تهران
    مدیریت ریسک یکی از ارکان اصلی در نظام بانکداری است. با پیشرفت فناوری و استفاده بیشتر از داده‌‌‌ها، روش‌های سنتی تحلیل ریسک جای خود را به روش‌های پیچیده‌‌‌تر داده‌‌‌محور داده‌‌‌اند. در این میان، استفاده از روش‌های یادگیری ماشین (machine learning) به‌‌‌عنوان ابزاری قدرتمند برای پیش‌بینی و کاهش ریسک‌‌‌های مختلف بانکی به‌‌‌طور فزاینده‌‌‌ای مورد توجه قرار گرفته است. در این یادداشت، به بررسی کاربردهای این روش‌ها در مدیریت ریسک بانکی و مزایا و چالش‌‌‌های آن پرداخته خواهد شد.
  • داروی یادگیری ماشین برای مسائل اقتصادی
    روزنامه شماره ۶۱۷۳

    داروی یادگیری ماشین برای مسائل اقتصادی

    حمیدرضا ذاکری / دانشجوی دکترای اقتصاد دانشگاه تربیت‌مدرس
    یادگیری ماشین(Machine Learning) شاخه‌‌‌ای هیجان‌‌‌انگیز از هوش‌مصنوعی است که به کامپیوترها توانایی یادگیری و تصمیم‌گیری بدون نیاز به برنامه‌‌‌نویسی مستقیم را می‌دهد؛ این یعنی کامپیوترها با کمک داده‌‌‌ها قادرند به‌تنهایی و با کشف الگوها از آنها، تصمیم‌‌‌های هوشمند بگیرند.
دوشنبه، ۲۸ آبان ۱۴۰۳
  • روزنامه شماره ۶۱۵۶

    چرا مدیریت ریسک از بحران ۲۰۰۸ جلوگیری نکرد؟

    وحید حاجی‏‏‌حتم‏‏‌لو/کارشناس بانکی و مدیریت ریسک
    بسیاری بر این باورند که مدیریت ریسک یک کالای لوکس در صنایع مالی و بانکداری است زیرا اگر مدیریت ریسک درست حرکت می‌کرد باید از بحران‌های مالی و اقتصادی مخصوصا بحران ۲۰۰۸ -که از آن به شکست مدیریت ریسک و حاکمیت شرکتی یاد می‌کنند- جلوگیری می‌کرد. در این یادداشت می‌خواهیم بررسی کنیم که چرا مدیریت ریسک از بحران ۲۰۰۸ جلوگیری نکرد و چالش‌های مدیریت ریسک در ایران چیست و برای داشتن مدیریت ریسک کارآمد در ایران چه باید کرد؟
دوشنبه، ۲۱ آبان ۱۴۰۳
  • روزنامه شماره ۶۱۵۰

    نگاهی به اهمیت شناسایی ذی‌نفع واحد در شبکه بانکی

    میثم حقیقی/کارشناس بانکی
    امروزه بالا بودن حجم مطالبات غیرجاری در بانک‌ها، لزوم مدیریت ریسک تمرکز اعتباری را دوچندان کرده است؛ به گونه‌‌‌ای که در دستورالعمل حداقل الزامات ناظر بر مدیریت ریسک اعتباری در موسسات اعتباری، این موضوع را در خصوص تمرکز تسهیلات و تعهدات در بخش اقتصادی خاص، حوزه جغرافیایی خاص، صنعت خاص و همچنین گروهی از اشخاص خاص بیان کرده است که مورد آخر، اشاره به مفهوم ذی‌نفع واحد دارد که اهمیت آن بر هیچ کسی پوشیده نیست؛ چرا که ارتباطات گسترده بانکی با گروهی خاص از طرفین مقابل یا ذی‌نفعان، در مقایسه با دیگر…
شنبه، ۰۵ آبان ۱۴۰۳

  • برای صدساله شدن نخست باید متولد شد

    روزنامه شماره ۶۱۳۶

    راهنمای اجرای استراتژی‌‌ها برای نومدیران

    مترجم: سید حسین علوی لنگرودی alavitarjomeh@gmail.com
    یکی از چالش‌‌های اصلی و مهمی که مدیران کم‌‌تجربه و گاه مدیران باسابقه با آن دست ‌‌به ‌‌گریبان هستند و نمی‌‌دانند چه اقداماتی را در مورد آن انجام دهند، اجرای استراتژی‌‌هایی است که در سازمان وجود دارد و با موانع و پیچیدگی‌‌های بسیاری روبه‌‌روست. البته این احتمال وجود دارد که برخی از این استراتژی‌‌ها قبل از حضور مدیران کنونی در سازمان تهیه و تدوین شده باشند و بعضی دیگر نیز توسط خود مدیران و رهبران کنونی سازمان طراحی و نهایی شده‌‌اند.
دوشنبه، ۱۹ شهریور ۱۴۰۳

  • پرونده امروز

    روزنامه شماره ۶۰۹۸

    افسانه پایدارسازی اقتصاد

    پرهام پهلوان: ریسک، یکی از اجزای جدا‌یی‌ناپذیر هر سرمایه‌گذاری یا فعالیت اقتصادی است. یکی از اهداف مهم و نیز چالش‌‌‌های سرمایه‌گذاران در بازارهای مالی، مدیریت و به حداقل رساندن انواع ریسک‌‌‌های موجود در بازار است. فعالان بازار سرمایه، ابزارهای مختلفی برای مدیریت ریسک در بازار ارائه کرده‌‌‌اند که راهکارهای آنها می‌‌‌تواند مختص سرمایه‌گذاران و تولیدکنندگان نباشد و به ثبات‌‌‌بخشی به اقتصاد کلان و کاهش ریسک‌‌‌های بلندمدت کشورها در دستیابی به توسعه پایدار و افزایش توان سیاستگذاری موثر کمک کند. این راه‌‌‌های…
  • مدیریت ریسک ابزار مغفول بازار سرمایه
    روزنامه شماره ۶۰۹۸

    مدیریت ریسک ابزار مغفول بازار سرمایه

    دکتر سلمان فرج‏‏‌نیا *
    یکی از کارکردهای مهم بازار سرمایه در جهان، مدیریت ریسک با استفاده از ابزارهای این بازار در وجوه و سطوح مختلف اقتصاد است. از سرمایه‌گذاران خرد گرفته تا صندوق‌های بزرگ سرمایه‌گذاری به این ابزار آگاه هستند و هریک به نحوی از آن استفاده می‌کنند. اما هدف از نوشته، نه توضیح این ابزارها برای سرمایه‌گذاران، بلکه تبیین آن برای اشخاص حقیقی و حقوقی است که به‌صورت مستقیم به دنبال سرمایه‌گذاری نیستند.
سه‌شنبه، ۰۶ شهریور ۱۴۰۳
  • روزنامه شماره ۶۰۹۰

    آمریکایی‏‏‌ها چگونه ریسک سهام را مدیریت می‌کنند؟

    حمیدرضا نظری/کارشناس بازار سرمایه
    معاملات آپشن آب‌وهوا کاربردهای گسترده‌‌‌ای دارند و مزایای زیادی برای سرمایه‌گذاران و صنایع مختلف فراهم می‌کنند. این گروه از معاملات عملا یک ابزار مالی نوآورانه و کارآمد برای مدیریت ریسک‌‌‌های مرتبط با تغییرات آب‌وهوایی در بورس آمریکا محسوب می‌‌‌شوند، به‌طوری که با فراهم کردن امکان پیش‌بینی و جبران خسارت‌‌‌های ناشی از نوسانات آب‌وهوا، می‌‌‌توانند به شرکت‌ها و سرمایه‌گذاران کمک کنند تا بهره‌‌‌وری خود را افزایش دهند. به بیانی دیگر، آپشن آب‌وهوا یک قرارداد مالی است که ارزش آن به شاخص‌‌‌های…
جمعه، ۰۲ شهریور ۱۴۰۳
  • روزنامه شماره ۶۰۸۷

    مدیریت ریسک در بازار سرمایه

    حمیدرضا نظری/کارشناس ارشد بازار مالی
    اختیارهای عجیب به عنوان یکی از پیچیده‌ترین و پیشرفته‌ترین ابزارهای مشتقه در بازارهای مالی جهان، امکان مدیریت ریسک و بهره‌برداری از فرصت‌های پیچیده بازار را فراهم می‌کنند. این ابزارها با توجه به قوانین مالیاتی، زیرساخت‌های مالی و سطح پیشرفت بازارهای مالی در کشورهای مختلف به شکل‌های متفاوتی مورد استفاده قرار می‌گیرند. در ایران، با توجه به نوپا بودن بازارهای مشتقه، استفاده از این ابزارها می‌تواند به عنوان یکی از راهکارهای مدیریت ریسک و بهبود کارآیی بازار در آینده مورد توجه قرار گیرد. با‌این‌حال،…
دوشنبه، ۱۱ تیر ۱۴۰۳
  • روزنامه شماره ۶۰۴۵

    بررسی استاندارد کوزو و ایزو در مدیریت ریسک

    محمد امین قاسمی/مشاور ریسک
    مدیریت ریسک یکی از موضوعات حیاتی در هر سازمان است. خوشبختانه در این خصوص دستورالعمل‌ها و چارچوب‌های مختلفی وجود دارد که سازمان‌ها می‌توانند از آنها برای مدیریت اثربخش ریسک‌ها استفاده کنند. دو مورد از پرکاربردترین و محبوب‌ترین چارچوب‌ها در این حوزه ISO ۳۱۰۰۰ و COSO ERM هستند. استانداردها در یک کسب‌وکار ضروری هستند، زیرا آنها یک خط پایه را برای جلوگیری از تعارض بر سر درست یا غلط بودن تعیین می‌کنند. در این مقاله، این دو چارچوب را با هم مقایسه می‌کنیم تا به سازمان‌ها کمک کنیم تفاوت‌ها و شباهت‌های…
سه‌شنبه، ۲۲ خرداد ۱۴۰۳
  • روزنامه شماره ۶۰۳۰

    تقویت تاب‌‌‌آوری در دنیای پرنوسان، نامطمئن پیچیده و مبهم

    نویسنده: رهی زندی‏‏‌فر
    محیط‌‌‌های امروزی کسب و کار، به قدری بی‌‌‌ثبات و دگرگون‌‌‌پذیر شده‌‌‌اند که صعود و افول کسب و کارها می‌‌‌تواند در زمان کوتاهی رخ دهد و حتی جهت روندهای بازار را به صورت ناگهانی تغییر دهد. به علاوه، مجموعه‌‌‌ای از عوامل پیچیده، متنوع و مرتبط به‌‌‌هم موجب ترس و نگرانی در تصمیمات رهبران و مدیران کسب و کار شده است.
یکشنبه، ۰۹ اردیبهشت ۱۴۰۳

  • خطرات سیاسی و خشونت، به نگرانی جدید تجارت در سال ۲۰۲۴ بدل شده است

    روزنامه شماره ۵۹۹۷

    ریسک غیرمنتظره شرکت‌ها

    دنیای‌اقتصاد: خشونت سیاسی به دلیل ناآرامی‌‌های جهانی و عدم‌اطمینان اقتصادی به عنوان یک نگرانی اصلی برای مشاغل بدل است تا جایی که برای برخی از کشورها می‌تواند به مهاجرت سریع‌‌تر نیروی کار منتهی شود اما این همه ماجرا نیست.
دوشنبه، ۰۷ اسفند ۱۴۰۲

  • یادآوری اهمیت مدیریت ریسک در بازارهای مالی دنیا

    روزنامه شماره ۵۹۵۸

    سبد بهینه با فرمول وال‌استریت

    دنیای‌اقتصاد: هرگاه بازارهای سهام در روند صعودی قرار می‏گیرند، سرمایه‏گذاران وسوسه می‏شوند که دارایی‏های کم‏ریسک خود همچون اوراق بدهی را از پرتفو خارج کنند و تمام سبد خود را به سهام اختصاص دهند. تحلیلگران اکونومیست با ارائه شواهدی از گذشته، تاکید می‏کنند که کنار گذاشتن ابزارهای مدیریت ریسک در هیچ شرایطی رویکرد معقولی نیست.
یکشنبه، ۰۱ بهمن ۱۴۰۲
  • روزنامه شماره ۵۹۳۱

    مدیریت ریسک؛ لوکس یا حیاتی؟

    متین حمیدی
    عدم‌قطعیت در رخدادها و تغییر و تحولات سریع در عصر حاضر، منتج به دشوار شدن پیش‌بینی و گاهی غافلگیری کسب و کارها می‌شود. اما آیا کسب و کارها برنامه‌‌‌ای برای مواجهه یا مقابله با این رویدادهای احتمالی دارند؟ آیا می‌توانند با تغییرات روز، همگام شده و به نیاز ذی‌نفعان پاسخ متناسب بدهند؟ برای مثال، به جز تعدادی محدود، چند شرکت در کل دنیا آمادگی همه‌گیری بیماری نادری نظیر کرونا را داشتند؟ با وجود این، در حال حاضر چند شرکت خود را برای رویدادهای نادری نظیر همه‌گیری بیماری‌‌‌های خطرناک، وقوع زلزله،…
یکشنبه، ۲۴ دی ۱۴۰۲