موسسات مالی و اعتباری

معاون وزیر امور اقتصادی و دارایی گفت: از ابتدای امسال تاکنون هزار فرد مظنون به پول‌شویی در کشور شناسایی شدند و فعالیت آنان تحت پیگیری و محدودیت قرار گرفت که فهرست آنان برای کنترل اقدامات مالی به موسسات مالی و اعتباری ابلاغ شد. هادی خانی روز سه‌شنبه در مراسم بهره‌برداری از مرکز اطلاعات مالی و ردیابی تراکنش‌های مشکوک در گرگان اظهار کرد: با استفاده کامل از ظرفیت قانون، با پول‌شویی مبارزه می‌کنیم و نمی‌گذاریم این پول کثیف وارد چرخه اقتصادی کشور شود.

ایلنا: دبیر کانون بانک‌ها و موسسه‌‌‌های اعتباری خصوصی اظهار کرد: انحلال بانک‌ها و موسسات مالی و اعتباری بر عهده بانک مرکزی است و هنوز تصمیم قطعی در این زمینه گرفته نشده‌‌‌ است. محمدرضا جمشیدی درباره انحلال سه موسسه اعتباری که اخیرا از سوی رئیس کل بانک مرکزی اعلام شد، گفت: انحلال بانک‌ها و موسسات مالی و اعتباری بر عهده بانک مرکزی است و هنوز تصمیم قطعی در این زمینه گرفته نشده‌‌‌ است. البته موسسه اعتباری توسعه از مدت‌‌‌ها قبل منحل شده و در جریان اقدامات حقوقی و ثبتی قرار دارد.

تحلیل بازار: یک اقتصاددان گفت: جامعه صرافان باید همه تلاش خود را انجام دهد تا به بانک مرکزی در اجرای سیاست‌های ارزی کمک کند. وحید شقاقی شهری با اشاره به جایگزینی جامعه صرافان با کانون صرافان و تغییر مدیران و اساسنامه آن؛ اظهار کرد: صرافان به عنوان یک نهاد واسط بین بانک مرکزی به عنوان نهاد بالادست در مسائل ارزی و فعالان اقتصادی و متقاضیان ارز عمل می‌‌کنند و از سوی دیگر به عنوان نهاد واسط بین واردکنندگان و صادرکنندگان ارز هم نقش‌‌آفرینی دارند.

مهر: یک مقام مسئول اعلام کرد، مهلت ۴ ماهه به مؤسسات مالی و اعتباری جهت ساماندهی زیرساخت‌های مبارزه با پولشویی داده شده است.

مهر: رئیس مرکز اطلاعات مالی وزارت اقتصاد از فرصت ۴ماهه این وزارتخانه به موسسات مالی و اعتباری جهت ساماندهی زیرساخت‌های مبارزه با پولشویی خبر داد. هادی خانی رئیس مرکز اطلاعات مالی وزارت اقتصاد طی بخشنامه‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌ای به موسسات مالی اعلام کرد که این موسسات ۴ ماه فرصت دارند زیرساخت‌های اعمال محدودیت برای افراد مظنون به پولشویی را ساماندهی کنند.

تحلیل بازار: قانون جهش تولید و عرضه مسکن، بانک‌ها و موسسات مالی عامل را مکلف کرده است سالانه معادل ۲۰‌درصد از تسهیلات پرداختی سیستم بانکی را برای بخش مسکن (نهضت ملی مسکن) پرداخت کنند. در سال اول این رقم ۳۶۰‌هزار میلیارد تومان اعلام شد که بانک‌ها و موسسات مالی و اعتباری باید مطابق سهم در نظر گرفته‌‌‌شده برای آنها، آن را پرداخت می‌‌‌کردند.

در چند سالی که از آغاز به کار کسب‌و‌کارهای لندتک در کشور می‌‌‌گذرد، موضوع تامین مالی به یکی از مهم‌ترین مسائل این صنعت تبدیل شده و شرکت‌های فعال در این حوزه تلاش می‌کنند با تعیین یک استراتژی صحیح تامین مالی، گام‌‌‌های بزرگ‌تری برای پیشروی در این مسیر بردارند. ازجمله اقداماتی که کسب‌و‌کارها باتوجه به توانمندی و زیرساخت مجموعه خود در بحث تامین مالی انجام داده‌‌‌اند، دریافت وام و همکاری با بانک‌ها و موسسات بوده است. دخالت مستقیم هر نهاد و مجموعه‌‌‌ای غیر از خود کسب‌و‌کار در حوزه تامین مالی، اساسا…

دنیای‌اقتصاد-سلیل صبیحان: رئیس کل بانک مرکزی در یک برنامه تلویزیونی صراحتا از انحلال چند بانک و موسسه مالی در ۶ ماه نخست سال‌جاری خبر داد. به گفته رئیس کل بانک مرکزی این اقدام در راستای نظم‌بخشی به سیستم بانکی و جلوگیری از افزایش پایه پولی و در نهایت رفع یکی از دلایل روند افزایشی تورم خواهد بود. نکته قابل‌توجه در این خصوص آن است که تجربه قبلی انحلال و ادغام چند بانک هنوز بعد از گذشت دو سال و نیم از اتمام فرآیند ادغام، نشان‌دهنده درست بودن قطعی این تصمیم نیست. بسیاری از کارشناسان معتقدند که بهتر است بانک مرکزی در اولین…

دنیای‌اقتصاد: مدیرعامل نوبیتکس با بیان اینکه اکوسیستم رمزارزی می‌تواند مانند سایر کشورهای دنیا برای نظام بانکی کشور خلق ارزش کند، گفت: در کشور ما در سال‌های آینده در صورت تنظیم‌‌‌‌‌‌گری مناسب و نگاه مثبت به فرصت‌ها، می‌توان تعامل مثبتی بین اکوسیستم رمزارزی و نظام بانکی کشور شکل داد و هر دو مجموعه از این همکاری منتفع شوند.

 عصر یک روز پاییزی، مردی بلندقد با عینکی گرد بر چشم و قامتی کشیده، مثل هر روز از میان شمشاد‌ها عبور کرد، راه همیشگی را در خیابان اصلی پارک پیمود و روی نیمکت خودش جا خوش کرد. سه، چهار ماه بود که این کار هر روزش بود. هر روز تنها یا با مردان دیگری همسن و سال خودش به پارک می‌آمد، ساعت‌ها قدم می‌زد و باز به اقامتگاهش بازمی‌گشت. آن روز اما روز دیگری بود.

اقتصاد آنلاین: مدیرعامل صرافی بایننس چند روز پس از به‌وجود آمدن بحران فعلی فروپاشی صرافی FTX اعلام کرد که بین این بحران و بحران مالی سال‌۲۰۰۸ در اقتصاد آمریکا که به بحران حباب مسکن معروف بود، شباهت‌هایی وجود دارد. در این مقاله ما به بررسی شباهت‌های بحران فعلی کریپتو و بحران مالی سال‌۲۰۰۸ پرداختیم و اینکه چه راه‌های احتمالی برای برون‌رفت از این بحران وجود دارد.

دنیای‌اقتصاد: در سال‌های گذشته ارائه تسهیلات یکی از اصلی‌‌‌ترین چالش‌های سیستم بانکی کشور بوده است. نکته قابل‌توجه در این زمینه آن است که چالش مذکور صرفا مربوط به دریافت‌کنندگان یا اعطاکنندگان تسهیلات نیست. فقدان اطلاعات سازمان یافته در مورد وضعیت اعتباری افراد یا به زبان ساده‌‌‌تر خوش‌حسابی یا بدحسابی افراد یکی از مهم‌ترین دلایل مشکلات مربوط به اعطای تسهیلات است.

ايبنا: فیشینگ یک اقدام محبوب برای آن دسته از مجرمان سایبری است که علاقه وافری به نفود به صنایع و برند‌‌های برتر دنیا دارند. حملات فیشینگ فقط شامل اشخاص حقیقی و سازمان‌های دولتی نمی‌شود. فیشینگ یک اقدام محبوب برای آن دسته از مجرمان سایبری است که علاقه وافری به نفود به صنایع و برند‌‌های برتر دنیا دارند؛ بنابراین سال‌های متمادی است که هکر‌‌های حرفه‌‌ای و کلاهبرداران اینترنتی از تکنیک‌‌ها و استراتژی‌‌های مختلفی برای تسخیر کمپانی‌‌های بزرگ دنیا مانند گوگل، مایکروسافت، آمازون، اپل، ولز فارگو، بانک آمریکا،…

بانک عامل بخش مسکن در حالی ۸۲‌درصد از سهم خود در پرداخت تسهیلات طرح نهضت ملی مسکن را انجام داده که سایر بانک‌ها و موسسات مالی و اعتباری عملکردی در این زمینه ارائه نکرده‌‌‌اند. به گزارش «ایسنا»، بانک‌ها و موسسات مالی و اعتباری موظف به اختصاص ۲۰‌درصد از تسهیلات سالانه خود به بخش مسکن هستند اما به نظر می‌رسد تمایلی برای تسهیلات‌‌‌دهی در بخش مسکن ندارند. تاکنون به جز یکی دو بانک که مبالغ ناچیزی را متعهد شده‌‌‌اند، هنوز کارنامه مشخصی در این زمینه توسط سایر بانک‌ها ارائه نشده است.

داستان غم انگیز بی‌پولی در دنیای تجارت و معامله، دیرینه است. اشخاص برای جبران بی‌پولی دست به استقراض می‌زنند. درِ تجارت همیشه روی یک پاشنه نمی‌چرخد و دوران‌های نوسان و رکود و بحران باز هم بی‌پولی با خود می‌آورند و دست‌اندازی به استقراض پدید می‌آید و دوباره داستان اسقراض تکرار می‌شود. چه بسا افرادی هستند که برای همه عمر بدهکارند و بدهکار از دنیا می‌روند.

ایسنا: رئیس هیات تحقیق و تفحص از بانک‌‌های خصوصی و موسسات مالی و اعتباری گفت که از همه مردم و صاحب‌نظران اقتصادی و کارشناسان بانکی می‌‌خواهیم که تخلفات و انحرافات احتمالی بانک‌‌های خصوصی را در سامانه راه‌‌اندازی‌شده در مجلس شورای اسلامی ارائه کند.

تحليل بازار: بانک مرکزی روسیه با انتشار بیانیه‌ای رسمی از انتشار و آغاز به کار روبل دیجیتال از ابتدای سال ۲۰۲۳ خبر داد. بانک مرکزی روسیه در بیانیه خود تاکید کرده که روبل دیجیتال با هدف هماهنگی بیشتر سیستم بانکی این کشور با فناوری‏‌های مالی جدید به بازار عرضه خواهد شد و می‌توان از آن برای پرداخت بهای کالا یا خدمات در مبادله با شرکت‌های روسی استفاده کرد. همچنین قرار است شرکت‌های بخش خصوصی و سازمان‌های دولتی روسیه در ارتباطات مالی خارجی خود از روبل دیجیتال استفاده کنند. بر اساس جدول زمان‌بندی ارائه شده از سوی…

طی ماه‌‌‌های اخیر، شاهد بودیم که گروهی از بانک‌های کشور، اعم از دولتی و خصوصی، به دستگاه مولد زیان تبدیل شده‌‌‌اند. البته این موضوع تازگی ندارد، ولی چرایی و چگونگی آن و در نهایت، ارائه راهکار، از مهم‌ترین مواردی است که در این یادداشت به آن پرداخته شده است.

ایرنا: معاون وزیر صنعت، معدن و تجارت از اصلاح آیین‌‌‌نامه تسهیلات اعطایی بانکی برای برخورداری واحدهای تولیدی دانش‌‌‌بنیان از منابع تسهیلاتی موسسات مالی و اعتباری و صندوق‌ها خبر داد. به گزارش سازمان صنایع کوچک و شهرک‌‌‌های صنعتی ایران، علی رسولیان اظهار کرد: هیات وزیران به پیشنهاد وزارت صنعت، معدن و تجارت، محدودیت موجود در متن مصوبه تبصره «۲» اصلاحی ماده «۶» آیین‌‌‌نامه تسهیلات اعطایی بانکی را که امکان توثیق قراردادهای حق بهره‌برداری زمین در شهرک‌‌‌ها و نواحی صنعتی را نزد موسسات مالی و اعتباری و…

دنياي اقتصاد- هنگامه عليقلي: با گذشت ۸ ماه از آغاز به کار هیات تحقیق و تفحص از بانک‌های خصوصی و موسسات مالی و اعتباری غیر‌دولتی، ‌محسن علیزاده، رئیس این هیات از سه گردنه موجود درمسیر فرآیند تفحص از این نهادهای مالی خبر داد. به گفته علیزاده، همکاری نکردن برخی از بانک‌ها با این هیات، بی‌توجهی به تذکرات و تکالیف بانک مرکزی و تداوم رویه گذشته در تکرار اشتباهات بانکی از جمله مواردی است که هیات تحقیق و تفحص با آنها مواجه است.

فارس: محسن زنگنه، رئیس کمیته اصلاح ساختار بودجه، با بیان اینکه نظام بودجه‌ریزی کشور ما همچنان بر اساس قانون سال ۱۳۵۱ انجام می‌شود، از آغاز بررسی طرح «اصلاح نظام برنامه‌وبودجه کشور» در کمیته تخصصی مجلس از هفته جاری خبر داد.

مدیرعامل صندوق ضمانت سرمایه‌گذاری بخش تعاون از آمادگی این صندوق برای آسان‌‌‌سازی ضمانت اعتبارات خرد تعاونی‌‌‌ها و تامین ضمانت وام‌‌‌های خرد اشتغال‌زا خبر داد. به گزارش «ایسنا»، با توجه به آنکه یکی از اصلی‌‌‌ترین موانع اعطای تسهیلات اعتباری برای تعاونی‌‌‌ها، نداشتن وثایق کافی موردنظر بانک‌ها، موسسات مالی و اعتباری و بالا بودن ریسک سرمایه‌گذاری برای این بنگاه‌‌‌هاست، صندوق ضمانت سرمایه‌گذاری تعاون به منظور توسعه بخش تعاون و رفع موانع آن، از طریق اعتبارسنجی متقاضیان، صدور انواع ضمانت‌‌‌نامه‌‌‌…

اقتصاد نیوز: اقتصاد ایران در نیم قرن گذشته همچون سایر حوزه های حیات اجتماعی با فراز و فرود های بسیاری روبرو شده است.

مطابق با تعریف بند چهار ماده یک آیین‌نامه اجرایی ماده ۱۴ الحاقی قانون مبارزه با پولشویی، واحد مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم (واحدی است) که به‌عنوان متولی امر مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم در ساختار داخلی اشخاص مشمول، عهده‌دار تکالیف مقرر در ماده ۳۷ این آیین‌نامه است. در ماده ۳۷ آیین‌نامه مذکور اشاره شده است که اشخاص مشمول مکلفند احدی را با توجه به نوع فعالیت و ساختار سازمانی خود به‌عنوان مسوول مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم به مرکز معرفی کنند. مسوول واحد مبارزه با…

سخنگوی هیات رئیسه مجلس گفت: دکتر قالیباف در این نشست توضیحاتی را درخصوص وضعیت بازار بورس ارائه و اعلام کرد که موضوع بورس در جلسه دیروز شورای عالی سران قوا هم مورد بررسی قرار گرفته و درباره سه محور دیگر علاوه بر موارد قبلی در این جلسه تصمیم گیری شده و در حال حاضر تنها یک محور از موضوع بورس باقی مانده است.

بانک‌مرکزی مهم‌ترین تکالیف شبکه بانکی کشور مقرر در قانون بودجه سال ۱۴۰۰ کل کشور را ابلاغ کرد.

میزان: فاز اول «سامانه سجل محکومان مالی» و «سامانه هوشمند استعلامات مالی قوه‌قضائیه» با حضور سید ابراهیم رئیسی رئیس قوه‌قضائیه در جلسه «ستاد راهبری پیگیری اجرای سند تحول قضایی» مورد بهره‌برداری قرار گرفت. با راه‌اندازی «سامانه سجل محکومان مالی» از این پس سوابق محکومیت‌های مالی افراد به‌صورت برخط در اختیار مراجع استعلام‌کننده مثل بانک‌ها، موسسات مالی و اعتباری، دستگاه‌های اجرایی، دفاتر اسناد رسمی و طرفین معامله قرار می‌گیرد.

یکی از دعاوی بانکی مطروحه در دادگاههای حقوقی که از سوی اشخاص حقیقی و حقوقی علیه بانک ها و موسسات مالی و اعتباری مطرح می گردد دعوای ابطال قراردادهای تسهیلات بانکی است اعم از این که در زمره عقود مشارکتی باشد یا مبادله ای

اقتصاد نیوز: بیشترین خروج پول حقیقی را شستا داشت که ارزش تغییر مالکیت حقیقی به حقوقی آن بیش از ۸۴ میلیارد تومان بود.