درآمد ثابت‌ها از بورس جلو زدند
دنياي اقتصاد : اگر اخبار بازار سرمایه را رصد کرده باشید، حتما می‌دانید که در هفته گذشته شاخص کل بورس به عدد خود در ابتدای سال ۱۴۰۱ برگشت و از آن هم پایین‌تر رفت به نحوی که میانگین بازدهی بورس بر اساس رقم شاخص کل به صفر و حتی منفی رسید. این درحالی است که صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت در همین مدت توانسته‌اند بازدهی ۲۳ تا ۲۴ درصدی موثر سالانه نصیب سرمایه‌گذاران خود کنند.
به گزارش روابط عمومی تامین سرمایه لوتوس پارسیان، تجربه سال‌ها فعالیت و برخورد با چنین شرایطی در بازارهای مختلف و به ویژه بازار سهام منجر به این شده است که سرمایه‌گذاران حرفه‌ای هیچ‌گاه تمام سرمایه خود را به یک منبع اختصاص نمی‌دهند، بنابراین وقتی صحبت از سطوح مختلف ریسک و تاکید بر متنوع‌سازی پرتفوی سرمایه‌گذاری می‌شود، ناشی از چنین تجاربی است. متنوع‌سازی سبد سرمایه‌گذاری و انعطاف و نقدشوندگی سرمایه‌گذاری همواره باعث نجات سرمایه شما می‌شود. شرایطی را فرض کنید که تمام سرمایه خود را در یک سهام سرمایه‌گذاری کرده‌اید و در شرایط منفی بازار گرفتار صف فروش آن سهم شده و نمی‌توانید آن را نقد کنید و به اصطلاح از سهم خارج شوید.
در چنین شرایطی شما هر روز معاملاتی شاهد از دست رفتن بخشی از ارزش سرمایه خود خواهید بود و از طرفی قادر به دستیابی به همان میزان باقی مانده از سرمایه‌تان هم نیستید چرا که امکان فروش آن برای شما فراهم نیست. حال این شرایط را با زمانی مقایسه کنید که شما تنها درصدی از سرمایه خود را به آن یک سهم اختصاص داده و بقیه سرمایه‌تان را در یک صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت یا یک نماد با درآمد ثابت مانند نماد «اعتماد» سرمایه‌گذاری کرده‌اید. در چنین شرایطی به مراتب استرس و ناراحتی کمتری تحمل خواهید کرد و زیان کمتری هم شناسایی می‌کنید.
به‌طور کلی، اگر سبد سرمایه‌گذاری‌های خود را با تخصیص منابع در ابزارهایی با سطوح مختلف ریسک متنوع کنید در واقع ریسک از بین رفتن تمام سرمایه‌تان را پوشش می‌دهید و در صورت وقوع چنین شرایطی و کسب زیان از یک بازار یا ابزار، سایر منابع سرمایه‌گذاری می‌تواند سرمایه شما را از نابودی کامل نجات دهد و منجر به کاهش زیان کل سرمایه‌گذاری‌تان شود. مقایسه بازدهی ابزارهای با درآمد ثابت از ابتدای سال جاری تا ۲۵ شهریور ماه در کنار بازدهی شاخص کل بورس نشان می‌دهد سرمایه‌گذاری در ابزارهای با درآمد ثابت در مدت یاد شده به مراتب ارزشمندتر از سرمایه‌گذاری در بازار سهام بوده است. صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت تحت مدیریت تامین سرمایه لوتوس پارسیان که شامل سه صندوق لوتوس پارسیان، پیروزان و اعتمادآفرین پارسیان می‌شود، در مدت یاد شده به ترتیب بازدهی ۰۲/ ۲۳ درصد، ۰۳/ ۲۴ درصد و ۳۶/ ۲۳ درصد موثر سالانه نصیب سرمایه‌گذاران خود کرده‌اند.
