ممنوعیت معاملات ارزهای مجازی

بر این اساس، شورای عالی مبارزه با پولشویی به‌کارگیری ابزار بیت‌کوین (Bit Coin) و سایر ارزهای مجازی را در تمامی مراکز پولی و مالی کشور ممنوع کرده است.بنا بر این گزارش، بانک مسکن براساس این مقررات ابلاغی تاکید کرده است که انجام هرگونه خرید و فروش ارزهای مذکور یا انجام هر گونه اقدامی که منجر به تسهیل و یا ترویج ارزهای یاد شده شود، توسط تمامی واحدهای تحت پوشش بانک ممنوع بوده و لازم است از انجام آن جدا خودداری شود.سیاست‌گذاران دلایل متفاوتی را برای ممنوعیت معاملات با ارز مجازی عنوان می‌کنند. یکی از دلایلی که بسیاری از افراد خواستار این هستند که از ارزهای دیجیتالی برای معاملات غیر‌معمول و غیرقانونی استفاده کنند، این است که تبادل پول با این ارز، در هیچ جایی ثبت نمی‌شود و در نتیجه هیچ اطلاعاتی از هویت فرد معامله گر وجود ندارد؛ بنابراین سازمان‌های امنیتی قادر نخواهند بود که مجرمان، دلالان و متخلفان را رهگیری (ردیابی) کند. در نهایت برای این افراد پولشویی و فرار مالیاتی بسیار آسوده و راحت صورت می‌گیرد.پول‌های مجازی و در صدر آنها بیت‌کوین، در واقع پردازش مبادلات مالی بر بستر یک فناوری به نام «بلاک‌چین» هستند که زنجیره بلوک هم تعریف می‌شود و مبتنی بر رمزنگاری است. با استفاده از این فناوری یک پول مجازی به وجود می‌آید که در فضای اینترنتی قابل انتقال است و این امکان را به کاربران می‌دهد که بدون نیاز به هیچ بانکی مبادلات مالی خود را انجام می‌دهد؛ ضمن اینکه فرد مبادله‌کننده، ناشناس هم باقی بماند.