در زمانی که عاملان به جرم پولشویی درصدد انجام این جرم از طریق ورود به «صنعت بیمه» باشند محتمل است که اقدام به تاسیس یک «شرکت بیمه‌گر» کنند و در واقع با ایجاد یک «شرکت بیمه‌گر»، پوششی برای انجام فعالیت‌های پولشویی خود فراهم کنند. به عبارت دیگر بعد از زمان انجام مراحل تاسیس (دریافت مجوزها، پذیره‌نویسی و... ) مجرمان پولشویی با ورود پول‌‌‌های خود حاصل از اعمال مجرمانه قبلی (مرحله «لایه‌گذاری»، خرید املاک، انواع سرمایه‌گذاری‌‌‌ها و... ) و همچنین از محل پول‌‌‌های ورودی جدید به این «شرکت بیمه‌گر» (با عنوان «حق بیمه» بیمه‌نامه‌‌‌های صادره شده) بتوانند از نقدینگی حاصله موجود نیز در مراحل انجام پولشویی استفاده کنند. حتی محتمل است که در صورت ورود «شرکت بیمه‌گر» به بورس، پول‌های مجرمانه خود را از طریق خرید و فروش سهام «شرکت بیمه‌گر»، از سوابق مجرمانه تطهیر کنند. این نکته نیز حائز اهمیت است که «شرکت بیمه‌گر» تازه تاسیس فقط به صدور بیمه‌نامه در یک رشته بیمه‌‌‌ای خاص (مثال: عمر و پس‌انداز) فعالیت نداشته و در صدور انواع رشته‌‌‌های بیمه‌‌‌ای به منظور پوشش عملیات خود و عدم‌جلب توجه نهادهای ناظر، اقدام کند. لذا در زمان انجام مراحل مربوطه به فرآیند تاسیس و اخذ مجوزهای مربوطه توسط «شرکت بیمه‌گر» و همچنین بعد از شروع فعالیت‌های بیمه‌‌‌ای، «دستگاه‌های متولی نظارت» لازم است که به صورت مستمر، دقت کامل را در اجرای مفاد «قانون مبارزه با پولشویی» در شرکت‌های مذکور معمول کنند.

 

 

اخبار مرتبط