شاید به ظاهر وقوع «پولشویی» در «صنعت بیمه» غیر محتمل به‌نظر برسد و بر این باور باشیم که فقط در سایر فعالیت‌های اقتصادی (بانک، صرافی، ...) امکان‌پذیر است اما با توجه به سابقه تا‌ریخی در سایر کشورها و تجربه جهانی، پاسخ به این سوال «مثبت» است. حال این سوال مطرح می‌شود که چگونه امکان تحقق جرم «پولشویی» در «صنعت بیمه» (لایه‌گذاری) وجود دارد که به چند روش آن اشاره می‌شود:

۱- درخواست فسخ بیمه‌نامه در زمان کوتاهی پس از صدور بیمه‌نامه. (مجرم عنوان می کند که منشأ پول او بابت فسخ یک بیمه‌نامه است)

۲-  پرداخت عمدی مبلغی بیش از مبلغ حق بیمه. (مجرم پس از پرداخت، درخواست عودت مبلغ اضافی واریزی را مطرح می‌کند.)

۳- اصرار در پرداخت نقدی مبلغ حق بیمه. (عدم پرداخت مبلغ حق بیمه با استفاده از چک، کارت بانکی، ... به این دلیل است که از مجرم، مستندی وجود نداشته باشد)

موارد فوق و سایر روش‌های «پولشویی» توسط مجرمان بیانگر این موضوع است که حضور مجرمان «پولشویی» در کمین «صنعت بیمه» وجود دارد و فعالان در این صنعت، باید ضمن کسب آگاهی کامل از جرم «پولشویی» در اهداف و برنامه‌های خود به این موضوع توجه کافی داشته باشند.

۱- روزنامه دنیای ‌اقتصاد- مبارزه با پولشویی و وقوع آن در صنعت بیمه - سعید سازگار- شماره ۴۲۴۸ مورخ ۰۲/ ۱۱/ ۱۳۹۶

اخبار مرتبط