شماره روزنامه ۶۱۶۰
|
بانک صادرات

اخبار شرکت ها

    جمعه، ۲۵ آبان ۱۴۰۳

  • شاپور محمدی صاحب‌نظر بانکی در ویژه‌نامه گروه‌ رسانه‌ای دنیای‌اقتصادچالش‏ اول نظام بانکی را بررسی کرد

    دور باطل ناترازی

    ناترازی‏‏‌های بانکی، از نقدینگی تا سودآوری، همچنان یکی از پیچیده‏‏‌ترین معضلات نظام مالی ایران است. این معضل که ناشی از سیاست‏‏‌های تحمیلی و ناکارآمدی مدیریتی است، زنجیره‏‏‌ای از بحران‌های اقتصادی را به همراه دارد. راهکارها چیست؟ آیا می‌توان دور باطل ناترازی را شکست؟

  • تحویل «مدیران‌‌خودرو» شتاب گرفت

    شرکت «مدیران‌خودرو» دردو ماه اخیر با رشد چشمگیری موفق به ترخیص و تحویل انبوه گسترده‌‌‌ای از خودروهای ثبت‌نامی و افزایش سرعت تحویل خودرو به مشتریان خود شده است.

  • تکنولوژی‌های نوین در معادن

    علی‌اکبر اکبری معاون توسعه و تکنولوژی فولاد سنگان در خصوص سهم صنعت معدن در رشد اقتصاد دیجیتال کشور گفت: ایران با دارا بودن حدود ۶۸ نوع ماده معدنی (غیرنفتی)، ۳۷ میلیارد تن ذخایر کشف‌شده و ۵۷ میلیارد تن ذخایر بالقوه، در میان ۱۵ قدرت معدنی جهان جای گرفته است و یکی از کشورهای غنی از حیث دارایی‌‌‌های معدنی به حساب می‌‌‌آید. وی گفت: صنعت معدن با سهم نزدیک به ۳درصدی از تولید ناخالص داخلی، یکی از مهم‌ترین بخش‌های نظام اقتصادی کشور است.

  • پیوند شفافیت با جهش تولید

    شرکت پتروشیمی «جم پیلن» رتبه نخست را در «رعایت اصول حاکمیت شرکتی» در بین شرکت‌های پتروشیمی کسب کرده است. این رتبه‌بندی توسط «اداره میزهای صنعت و رتبه‌بندی ناشران بورسی» مبنی بر «عملکرد شرکت‌ها در حوزه حاکمیت شرکتی» ارائه شده است. به این منظور و در تعریف حاکمیت شرکتی باید گفت: حاکمیت شرکتی به مجموعه قوانین، روش‌ها، اصول، سیاست‌‌‌ها و خط‌‌‌مشی ناظر بر کنترل و هدایت درست و صحیح یک شرکت گفته می‌شود که بتوان در جهت اداره آن، بر تضاد منافع موجود کنترل داشت. می‌توان گفت، اهمیت و جایگاه اجرای اصول حاکمیت شرکتی بیشتر از اینکه مزیت اجرایی باشد، تعهدی نسبت به سهامداران و سرمایه‌گذاران بوده و برای رشد بازار سرمایه و توسعه اقتصاد راهی جز پیاده‌سازی چهارچوب قانونی و انضباطی برای اجرای صحیح این اصول نداریم.

  • ۲۵سوال رهبران کسب‌وکار

    هوش مصنوعی (AI) باعث تغییر کسب‌وکارها، عملکرد دولت‌ها، موسسات آموزشی و دیگر بخش‌های زندگی امروز شده است. هوش مصنوعی در این مسیر به سرعت در حال تحول است.

  • مدیرعامل جدید «پتروشیمی نوری»

    غلامرضا جمشیدی که در ۱۵ ماه حضور خود در پتروشیمی هنگام، این طرح ۱۷ ساله را به سرانجام رساند، حالا درحکمی از سوی عبدالعلی علی‌عسکری، مدیرعامل گروه «صنایع پتروشیمی خلیج فارس»، مدیرعامل «پتروشیمی نوری» شد. جمشیدی پیش از این معاونت بازرگانی پتروشیمی شازند، مدیرعاملی شرکت پتروشیمی پردیس و عضویت در هیات‌مدیره شرکت‌های پتروشیمی آریاساسول، سبلان، پردیس، گلستان و هنگام را در کارنامه خود دارد.

  • ابقای مدیرعامل «بیمه سرمد»

    در پی انتخاب اعضای حقوقی و حقیقی هیات‌مدیره بیمه سرمد در مجمع عمومی عادی به‌‌‌طور فوق‌‌‌العاده صاحبان سهام شرکت، پس از معرفی نمایندگان سهامداران حقوقی و حقیقی و اخذ تایید صلاحیت حرفه‌‌‌ای ایشان از بیمه مرکزی جمهوری اسلامی ایران، اعضای جدید هیات‌مدیره شرکت بیمه سرمد معرفی شده و تشکیل جلسه دادند.

  • رئیس کل بیمه مرکزی مطرح کرد

    فنحاب؛ تحولی دیجیتال در صنعت بیمه

    پرویز خسروشاهی در روزهای اخیر از عملکرد تیم مدیریتی جدید شرکت فناوری اطلاعات بیمه مرکزی (فنحاب) سخن گفت. او در این راستا ادامه داد: «این هفته آقایان فرامرزی و حکیمی از فعالان شناخته‌‌شده و برجسته حوزه فناوری اطلاعات در بخش مالی که نقش کلیدی در تحول دیجیتال در بانک مرکزی و نظام بانکی به خصوص از منظر توسعه‌‌ای داشته‌‌اند و همچنین با معرفی هیات‌رئیسه سندیکای بیمه‌‌گران ایران آقای عابدینی از متخصصان حوزه فناوری اطلاعات در بخش بیمه، به عضویت هیات‌مدیره شرکت فناوری اطلاعات بیمه مرکزی (فنحاب) درآمدند و آقای فرامرزی به عنوان مدیرعامل این شرکت انتخاب شدند. تیم مدیریتی جدید یک گروه مشورتی از صاحبنظران و فعالان شناخته‌‌شده حوزه فناوری اطلاعات در صنعت بیمه نیز تشکیل خواهد داد تا هم زمینه جلب مشارکت همه ذی‌نفعان فراهم شود و هم کیفیت و سرعت کارها ارتقا یابد.

  • رابطه تامین مالی نظام بانکی و رشد اقتصادی

    وضعیت رشد اقتصادی کشور (‌بی‌ثباتی و مقدار اندک) و فقدان سرمایه‌گذاری موثر در اقتصاد ایران نشان می‌دهد که اقتصاد نیازمند تامین منابع مالی کافی و تخصیص منابع مذکور در بخش‌های مولد اقتصادی است. بنابراین در صورتی که تامین مالی با اخلال مواجه باشد یا در بخش‌های مولد مصرف نشود، کل سیستم اقتصادی با مشکل مواجه خواهد شد.
    سه‌شنبه، ۲۲ آبان ۱۴۰۳

  • در انتخابات اخیر آمریکا کدام شرکت‌ها از کدام نامزدها پشتیبانی کردند؟

    پیروزی ترامپ با حمایت میلیاردرها

    طبق تحلیل واشنگتن پست از داده‌‌‌های کمیسیون انتخابات فدرال، پنجاه حامی مالی بزرگ در این دوره از انتخابات، روی هم رفته بیش از ۲.۵ میلیارد دلار به کمیته‌‌‌ها و گروه‌‌‌های سیاسی رقابت‌‌‌های انتخاباتی کمک کرده‌‌‌اند. کمک ۱.۶ میلیارد دلاری به کارزار انتخاباتی ترامپ و ۷۵۲.۳ میلیون دلاری به هریس نشان می‌دهد که حامیان عمدتا به سمت جمهوری‌خواهان گرایش داشته‌‌‌اند، هرچند با دموکرات‌‌‌ها هم همکاری می‌کنند (نمودار).

  • رونمایی از گزارش سرمایه‏‏‌انسانی بانک سامان

    بانک سامان با تهیه گزارشی از فرآیندهای سرمایه‌‌‌انسانی در این بانک، به معرفی عملکرد و اقدامات خود در حوزه HR پرداخته است که روز گذشته طی مراسمی از آن رونمایی شد.

  • محصولی برای پیشرفت کسب و کارها

    شرکت «فناوری اطلاعات پارمیس» به عنوان یکی از قدیمی‌‌ترین شرکت‌های ارائه دهنده خدمات حسابداری و مالی در آستانه بیست و چهارمین سال از فعالیت خود، پا را یک پله فراتر گذاشته و با ارائه نرم‌‌افزار «پارمیس استار» به بازار، علاوه بر خدمات گذشته سعی دارد تا مشتریان خود را در مسیر پیشرفت و توسعه یاری کند.

  • خصوصی‌‌‌‌‌‌سازی اصولی تنها راه نجات صنعت هوایی

    صنعت هوایی ایران در حال حاضر با چالش‌‌‌‌‌‌های ساختاری متعددی از جمله فرسودگی ناوگان، بهره‌‌‌‌‌‌وری پایین فرودگاه‌‌‌‌‌‌ها، شرکت‌های هوایی کوچک و وابستگی شدید به دولت روبه‌‌‌‌‌‌روست. این مسائل در کنار سرمایه‌‌‌گذاری ناکافی و فرسودگی زیرساخت‌‌‌‌‌‌ها موجب شده تا صنعت هوایی ایران نسبت به کشورهای منطقه از جمله امارات، قطر و ترکیه، به شدت عقب بماند و سهم ناچیزی در تولید ناخالص داخلی داشته باشد. با توجه به بررسی‌‌‌‌‌‌ها، این عقب‌‌‌‌‌‌ماندگی ساختاری، نیازمند اصلاحات گسترده‌‌‌‌‌‌ای در حوزه زیرساخت، مدیریت، قوانین و سیاستگذاری است.

  • افزایش ۴۰درصدی «سهم از بازار» بانک‏‏‏‌آینده

    بررسی عملکرد بانک‌‌‌‌آینده در بازه‌‌‌‌زمانی ۹ماهه (از ۱۴۰۲.۰۹.۱۵تا ۱۴۰۳.۰۶.۳۱) نشان از آن دارد که این بانک موفق شده است؛ سهم سپرده‌‌‌‌های ارزان‌‌‌‌قیمت در سبد سپرده‌‌‌‌های خود را به‌‌‌‌میزان قابل‌‌‌‌توجهی افزایش‌‌‌‌داده و از میزان ۳درصد کاهش در بازه‌‌‌‌زمانی ۱۴۰۲.۰۱.۰۱تا ۱۴۰۲.۰۹.۱۵تا ۴۰ درصد در دوره منتهی به ۳۱ شهریورماه سال‌‌‌‌جاری ارتقا بخشد و به این‌‌‌‌ ترتیب از هزینه‌‌‌‌های بانک جهت پرداخت سود سپرده کاسته و توان بانک در پرداخت تسهیلات ارزان‌‌‌‌قیمت به مشتریان را افزایش دهد.

  • دستاوردهای آزمایش کار ترکیبی در شرکت Trip.com

    اقدام شرکت آمازون برای الزام حضور کارکنان آن هم پنج روز در هفته، آخرین نمونه از عقب‌‌‌نشینی شرکت‌های بزرگ از سیاست‌‌‌های دورکاری است. حامیان بازگشت حضوری به محل کار اغلب به اهمیت ارتباطات فردی اشاره می‌کنند. مطالعه اخیر نشریه کسب‌و‌کار هاروارد در دنیای واقعی، که به صورت رندوم کارکنان را در یک برنامه کاری حضور سه‌روزه یا پنج‌روزه قرار داده بود، به شواهد قطعی در مورد مزایای کار ترکیبی رسیده است؛ از جمله افزایش سود بنگاه و کاهش نرخ جابه‌‌‌جایی کارکنان. این نتایج به قدری مشهود بودند که مدیران میانی شرکت‌‌‌ مورد بررسی، دیدگاه تردیدآمیز خود نسبت به مزیت کار کردن از خانه را کنار گذاشتند.

  • مدیران عامل دیگر امپراتور نیستند!

    زمانی که ما کار خود را به عنوان مشاوران و شرکای مک‌‌‌کینزی شروع کردیم، جهان جایی بسیار متفاوت از امروز بود. سرمایه‌گذاران، اعضای هیات‌مدیره و نشریات کسب و کار، امپراتوری مدیران عامل و شکوه ملوکانه آنها را ستایش می‌‌‌کردند. برخی از رهبران سازمانی مانند جک ولش در جنرال موتورز و لی آیاکوکا در کرایسلر تبدیل به شخصیت‌‌‌هایی افسانه‌‌‌ای شده بودند که هر کسی با نامشان آشنا بود. آنها افرادی همه‌‌‌چیزدان، سرسخت و نتیجه‌‌‌گرا بودند که مکرر در تلویزیون ظاهر می‌‌‌شدند و پرفروش‌‌‌ترین کتاب‌‌‌های کسب و کار را می‌‌‌نوشتند. کارکنانشان آنها را تقدیس می‌‌‌کردند، هر کلامشان را آویزه گوش می‌‌‌کردند و انتظار داشتند که پاسخ هر پرسشی را نزد آنها بیابند. آنها و فقط آنها بودند که بازی را اداره می‌‌‌کردند.
    دوشنبه، ۲۱ آبان ۱۴۰۳

  • «دنیای‌اقتصاد» بررسی کرد

    زیرساخت غایب بانکداری دیجیتال

    از چالش‌های مهم و اساسی در بانکداری آنلاین در ایران ضعف زیرساخت‌های دیجیتال، مشکلات امنیتی، موانع فرهنگی و... به شمار می‌روند. این عوامل سبب کاهش کارآیی، کاهش امنیت و اعتماد کاربران به خدمات دیجیتال بانکداری شده است. به نظر می‌رسد که برای رفع این چالش‌ها و موانع سرمایه‌گذاری در فناوری، آموزش کاربران و تدوین قوانین وضع شود. در راستای این موضوع «دنیای‌اقتصاد» با برخی از کاربران مصاحبه‌ای انجام داد.

  • تمرکز «فولاد سنگان» بر افزایش تولید گندله

    عملکرد ۷ ماهه فولاد سنگان نشان می‌دهد این مجموعه تمرکز ویژه‌ای بر تولید گندله با کیفیت و افزایش فروش این مجموعه داشته است. این موضوع می‌تواند در تامین مواد اولیه برای فولاد مبارکه نیز اثرگذار باشد. تمرکز بر تولید با کیفیت توانسته میزان فروش گندله را در این مجموعه ۴۳‌درصد افزایش دهد.

  • نیروگاه خورشیدی «فولاد غدیر نی‌ریز» وارد مدار شد

    نیروگاه خورشیدی ۱۰ مگاواتی مجتمع فولاد غدیر نی‌‌‌ریز در راستای رفع بخشی از ناترازی‌‌‌‌های انرژی وارد مدار شد. در راستای سیاست‌‌‌های توسعه پایدار و تامین انرژی موردنیاز خطوط تولید، این مجتمع اقدام به خرید سهام نیروگاه خورشیدی ۱۰ مگاواتی کوشک در استان یزد کرد.

  • تثبیت رتبه اول سپ در تراکنش‌‌‌های پرداخت

    سپ با کسب جایگاه نخست در سهم تعدادی و مبلغی تراکنش‌‌‌های مهر ماه، رتبه اول خود را در کل تراکنش‌‌‌های بازار خدمات پرداخت ایران تثبیت کرد.

  • حضور گل‌‌‌گهر در نمایشگاه معدن سیرجان

    شرکت توسعه آهن و فولاد گل‌‌‌گهر با هدف معرفی دستاوردها، توانمندی‌‌‌های و نوآوری خود در دومین «نمایشگاه نهضت تولید در معدن، صنایع معدنی و زنجیره فولاد و مس سیرجان۲(simex)» حضور فعالی دارد. این رویداد که در گهرپارک سیرجان برگزار می‌‌‌شود، از روز شنبه ۱۹ آبان با حضور استاندار، مدیرعامل شرکت گل‌‌‌گهر، مدیران عامل شرکت‌‌‌های منطقه گل‌‌‌گهر و برخی مسوولان استانی و محلی آغاز به کار کرده و تا روز سه‌‌‌شنبه ۲۲ آبان ادامه خواهد داشت. این نمایشگاه فرصتی ایجاد کرده است برای شرکت‌‌‌های بزرگ معدنی و فولادی، شرکت‌‌‌های دانش بنیان، فعالان حوزه معدن و زنجیره‌‌‌های مرتبط که بتوانند در قالب غرفه‌ها، پنل‌ها و همایش‌‌‌ها به نمایش جدیدترین دستاوردها و فناوری‌‌‌‌های خود بپردازند و ارتباطات بیشتری برای توسعه این صنایع داشته باشند. علاقه‌‌‌مندان می‌‌‌توانند در این مدت همه روزه از ساعت ۱۰ صبح تا ۱۷ عصر از نمایشگاه و غرفه شرکت توسعه آهن و فولاد گل‌‌‌گهر بازدید کنند.

  • انعقاد سه تفاهم‌نامه جهان فولاد با دانش‌بنیان‌ها

    در روز دوم نمایشگاه سیمکس تفاهم‌‌‌نامه شرکت جهان فولاد سیرجان در راستای هوشمند‌سازی و اصلاح فرآیندهای تولید منعقد شد که می‌تواند به بهره‌وری بیشتر تولید کمک کند. تفاهم‌نامه همکاری شرکت جهان فولاد با شرکت‌های دانش‌بنیان به سه موضوع زیر اشاره دارد. تفاهم‌نامه اول طراحی بومی‌سازی سه عدد کنترل ولو اکسیژن‌سازی، فولادسازی و احیای شرکت جهان فولاد سیرجان است که با شرکت پرهام صنعت شایان منعقد شد. دومین تفاهم‌‌‌نامه مطالعات فنی و اقتصادی تبدیل مدار خنک‌کن مدار واحد اکسیژن‌سازی از سیکل باز به سیکل بسته بوده که با شرکت تپکو منعقد شد. و تفاهم‌‌‌نامه سوم با شرکت امید پترو خاوران است که بر مبنای آن نمونه‌گیری و اندازه‌گیری اتومات سختی گندله در آینده انجام خواهد شد. دومین نمایشگاه صنعت تولید در معدن، صنایع معدنی و زنجیره فولاد و مس سیرجان (سیمکس) از تاریخ ۱۹تا ۲۲آبان در گهر پارک سیرجان پذیرای علاقه‌مندان است.

  • رقم قابل توجه پروژه‌های مشارکتی ایمیدرو و وزارت راه

    میزان سرمایه‌گذاری ایمیدرو در پروژه‌های مشارکتی راهسازی با وزارت راه و شهرسازی (مسیر دسترسی به معادن) طی ۷ ماه نخست امسال، به ۷۶۲۰ میلیارد ریال رسید. ایمیدرو با هدف توسعه زیرساخت معادن، ۱۳ پروژه راهسازی و بهسازی به طول ۵۱۰ کیلومتر با وزارت راه و شهرسازی در دست اقدام دارد. اجرای این پروژه‌های مشارکتی به عهده وزارت راه و شهرسازی است. به گزارش ایمیدرو از جمله این پروژه‌ها می‌توان به احداث و بهسازی محور دلبران-قزلچه کند تا سه‌راهی ورودی معادن کردستان، احداث، بهسازی و نگهداری راه‌های مشترک روستایی و معدنی یزد، تقاطع غیر‌همسطح طسوج فارس، بهسازی محور صاحب-گل‌تپه کردستان، بهسازی محور چغادک-کنگان بوشهر، راه دسترسی به معادن فرامان شاه ملکی (گاو‌پناه-زنگی‌چغا) کرمانشاه، بهسازی جاده ورزنه به کوه سیاه (در کنار باتلاق گاوخونی اصفهان) و... اشاره کرد.

  • بانک‌ها چگونه در بحران گرفتار می‌شوند؟

    بحران‌های بانکی اغلب بر اثر ترکیبی از عوامل اقتصادی، مالی و نظارتی به وجود می‌‌‌آیند که منجر به ضعف در سیستم بانک‌ها و ناتوانی در تامین نقدینگی یا انجام تعهدات خود می‌‌‌شوند. در زیر به مهم‌ترین عوامل بروز بحران‌های بانکی اشاره شده‌است:

  • شرایط پرداخت دیه به راننده مقصر توسط شرکت بیمه

    مطابق قانون، پرداخت دیه به شخص مقصر، ناظر به رانندگان مقصری است که بیمه‌نامه اخذ کرده‌‌‌اند. به گزارش خبرنگار مهر، پرداخت دیه به راننده مقصر در تصادف دارای ماهیتی متفاوت از پرداخت دیه به اشخاص ثالث است و تحت عنوان تعهد حوادث راننده و در قالب دیه به راننده مقصر از طرف شرکت بیمه‌‌‌گر پرداخت می‌‌‌شود. از شرایط اساسی برای پرداخت دیه به راننده مقصر داشتن گواهینامه مجاز معتبر، متناسب با نوع خودرو است، به طور مثال اگر ماشین مقصر در تصادف کامیون باشد، راننده مقصر حتما باید گواهینامه پایه یک معتبر داشته باشد.

  • نگاهی به اهمیت شناسایی ذی‌نفع واحد در شبکه بانکی

    امروزه بالا بودن حجم مطالبات غیرجاری در بانک‌ها، لزوم مدیریت ریسک تمرکز اعتباری را دوچندان کرده است؛ به گونه‌‌‌ای که در دستورالعمل حداقل الزامات ناظر بر مدیریت ریسک اعتباری در موسسات اعتباری، این موضوع را در خصوص تمرکز تسهیلات و تعهدات در بخش اقتصادی خاص، حوزه جغرافیایی خاص، صنعت خاص و همچنین گروهی از اشخاص خاص بیان کرده است که مورد آخر، اشاره به مفهوم ذی‌نفع واحد دارد که اهمیت آن بر هیچ کسی پوشیده نیست؛ چرا که ارتباطات گسترده بانکی با گروهی خاص از طرفین مقابل یا ذی‌نفعان، در مقایسه با دیگر مشتریان می‌تواند به ریسک تمرکز برای بانک‌ها منجر شود.

  • توضیحاتی درباره بیمه راهنمایان

    معاون نظارت و ارزیابی گردشگری گفت: بیمه راهنمایان گردشگری با وجود آنکه در لایحه بودجه (از سال ۱۴۰۰ به بعد) پیش‌‌‌بینی نشده است، اما استمرار دارد و با موافقت سازمان برنامه و بودجه، مقرر شد بار مالی آن در زمره بدهی دولت به سازمان تامین اجتماعی لحاظ شود. بر این اساس ۲۰۰۰ راهنمای گردشگری از حق بیمه بهره‌‌‌مند می‌‌‌شوند.
    یکشنبه، ۲۰ آبان ۱۴۰۳

  • «دنیای‌اقتصاد» از نشست تخصصی برگزارشده در کیش اینوکس گزارش می‌دهد

    چشم‌انداز بازارهای مالی

    پنل «بررسی بازارهای مالی تا پایان سال ۱۴۰۳»، با حضور جمعی از متخصصان برجسته بازارهای مالی کشور، به تحلیل چالش‌‌‌ها و فرصت‌‌‌های پیش‌‌‌روی بازار سرمایه ایران و تاثیرات احتمالی انتخابات ریاست جمهوری آمریکا بر اقتصاد ایران پرداخت. اعضای پنل با تاکید بر اهمیت مسائل اقتصادی داخلی و اصلاحات ساختاری، بر این نکته تاکید کردند که تغییرات جهانی هرچند می‌‌‌توانند اثراتی کوتاه‌‌‌مدت داشته باشند، اما در نهایت شرایط اقتصادی داخلی ایران و تصمیمات سیاستگذاران نقش تعیین‌‌‌کننده‌‌‌ای در وضعیت بازارهای مالی کشور تا پایان سال خواهند داشت.

  • عملکرد ضعیف یک بانک‌ خصوصی بررسی شد

    کارنامه وام فرزندآوری بانک‌ها

    در ۷ماهه نخست ۱۴۰۳ حدود ۲۵‌همت وام فرزندآوری پرداخت شد، یعنی به‌طور میانگین هر خانوار حدود ۸۲‌میلیون‌تومان تسهیلات دریافت کردند. بانک ملت در این زمینه به یکه‌تازی پرداخت و بیشترین تسهیلات را پرداخت کرد، درحالی‌که بانک مشترک ایران و ونزوئلا در قعر آمار قرار دارد.

  • «فولاد خرمدشت تاکستان» صادرکننده برتر استان قزوین

    در مراسمی با حضور مسوولان ارشد استان، شرکت «فولاد خرمدشت تاکستان» به عنوان صادرکننده برتر استان قزوین معرفی شد.
صندوق سرمایه گذاری لوتوس
تامین سرمایه کیمیا

همایش چالش های صنعتی شدن ایران

آکادمی دوران
ابزار وینر
دنیای اقتصاد
گنجنامه

شماره ۶۱۵۹