به گزارش روابط عمومی بانک تجارت، بابک دهقان در ابتدا به سابقه تشکیل این اداره اشاره کرد و افزود: اداره مبارزه با پولشویی در مهرماه ۹۱ شکل گرفت. نگارش دستورالعمل‌ها، تنظیم ساختار سازمانی و آماده‌سازی سامانه‌های متعدد برای برقراری ارتباط با مرکز اطلاعات مالی وزارت امور اقتصادی و دارایی (FIU)، تهیه سیستم برای نظارت و پاسخگویی اداره مبارزه با پولشویی و... تا سال ۹۲ به طول انجامید. در همین سال وزارت اقتصاد مجددا با صدور بخشنامه‌ای بانک‌ها را ملزم به داشتن یک سامانه جامع مبارزه با پولشویی کرد که این سامانه به AML معروف است. این سامانه اطلاعات تراکنش‌های صورت‌گرفته را در کمترین زمان ممکن پردازش کرده، مسیر نقل و انتقال وجوه مورد نظر را ردیابی و ابزارهای پرداخت آن را شناسایی می‌کند.

بر اساس این گزارش در حال حاضر اطلاعات بانک تجارت از سال ۸۸ در این سیستم ثبت شده است. رئیس اداره مبارزه با پولشویی بانک تجارت یکی دیگر از اقدامات این اداره را ایجاد واحد بازرسی تخصصی برای مبارزه با پولشویی عنوان کرد و افزود: نقل و انتقال وجوه در همه جای کشور وجود دارد؛ اما برخی مناطق همچون مناطق مرزی و آزاد در این زمینه به مناطق پرخطر معروف هستند که باید نظارت بیشتری روی آن داشت. واحد بازرسی تخصصی، نظارت ویژه‌ای در این خصوص دارد و در این مدت همکاری نزدیکی را با مدیریت‌های امور بازرسی و حراست بانک داشته‌ایم. بانک مرکزی و وزارت امور اقتصادی و دارایی هم همه ساله در چند نوبت و حسابرس مستقل بانک نیز حداقل یک‌بار در سال فعالیت‌های بانک در این بخش را بررسی می‌کنند که عملکرد ما در ابعاد نظارتی و کنترلی مورد تایید بوده است و امیدوار هستیم با تسریع فرآیندهای مبارزه با پولشویی دیگر شاهد اتفاقاتی مشابه آنچه در شعبه کرمان اتفاق افتاد نباشیم.

وی بانک تجارت را بانکی پیشرو در زمینه مبارزه با پولشویی دانست و یادآور شد: یکی از اقدامات منحصر به فرد بانک تجارت در این حوزه راه‌اندازی سامانه اندازه‌گیری ریسک عام مشتریان است. این سیستم به منظور اجرای دستورالعمل مبارزه با تامین مالی تروریسم و با هدف انطباق با مقررات نهاد‌های ناظر تهیه شده است. این سامانه سطح ریسک عام مشتریان بانک را با انجام رتبه‌بندی آنها در زمان افتتاح حساب و بعد از آن اندازه‌گیری و پایش کرده و بر این اساس یکسری توصیه و هشدار به رئیس شعبه مربوطه پیرامون این مشتری اعلام می‌کند که باید در تعاملات آتی با وی در بخش‌های مختلف مد نظر قرار گیرد. از دیگر اقدامات بانک تجارت در این زمینه می‌توان به راه‌اندازی سیستم‌های CTR و STR اشاره کرد. در قالب سامانه CTR شعب کلیه معاملات و تراکنش‌های نقدی با مبالغ بیش از ۱۵۰ میلیون ریال، ۱۰ هزار دلار یا معادل آن به سایر ارزها را در صورت دریافت به‌صورت مکانیزه به اداره مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم گزارش می‌کنند. همچنین مکانیزه شدن جمع‌آوری اطلاعات معاملات و عملیات مشکوک از شعب (STR) هم از جمله برنامه‌های این اداره بوده که به‌طور کامل اجرا شده است.دهقان بر لزوم آموزش مستمر پرسنل بانک‌ها در این حوزه تاکید کرد و افزود: مبارزه با پولشویی شاید تنها حوزه‌ای است که باید به‌صورت مستمر آموزش داده شود. این آموزش‌ها اگر تکراری هم باشد اشکالی ندارد، چون حساسیت همکاران را نسبت به این امر بیشتر می‌کند.