در این زمینه، بانک‌‌ها موظف هستند تا آستانه مجاز مجموع مبالغ برداشت از طریق درگاه‌های پرداخت غیرحضوری از کلیه حساب‌‌های سپرده متعلق به مشتری حقیقی را به روزانه ۱۰۰میلیون تومان محدود کند. البته، سقف مجاز مجموع مبالغ برداشت از طریق درگاه‌های پرداخت غیرحضوری برای مشتری حقیقی که سپرده تجاری ندارد، ماهانه ۵۰۰میلیون تومان است که سقف مجاز مجموعه مبالغ برداشت از طریق درگاه‌های پرداخت غیرحضوری درباره اشخاص حقوقی بر مبنای سطح ریسک پولشویی توسط هیات عامل بانک مرکزی تعیین می‌‌شود. علاوه بر این، بانک‌‌ها موظف هستند که در کلیه نقل و انتقالات الکترونیکی وجوه بالاتر از ۲۰۰میلیون تومان درون بانکی و بین بانکی روزانه مشتری حقیقی، انتقال وجه‌‌ را منوط به تکمیل قسمت (فیلد) بابت در فرم‌‌های مربوط و ارائه اسناد مثبته دال بر انجام معامله، قرارداد یا علت انتقال وجه کرده و تصویری از اسناد مثبته مربوط به انتقال وجه در پرونده تراکنش مذکور را نگهداری کند. این الزام باید برای کلیه نقل‌‌وانتقالات الکترونیکی وجوه بالاتر از یک میلیارد تومان درون بانکی و بین بانکی مشتری حقوقی و حساب‌‌های سپرده تجاری مشتری حقیقی نیز صورت بگیرد. همچنین حداکثر تراکنش خرید از هر کارت متعلق به مشتری حقیقی، مبلغ ۵۰میلیون تومان و مجموع تراکنش‌‌های انجام‌شده کارتی برای وی در کل شبکه بانکی روزانه ۱۰۰میلیون تومان است.