پول شویی

دنیای اقتصاد-فائزه پوزش: محدودیت‌های جدید بانک مرکزی ایران بر فعالیت‌های صرافی‌های رمزارزی، به کاهش اعتماد کاربران به کسب‌وکار ایرانی و آسیب به کسب‌وکارهای خصوصی این حوزه منجر شده است. این فشارها، به‌ویژه در شرایطی که کشور با کسری بودجه و افزایش نقدینگی مواجه است، امکان بهره‌برداری از پتانسیل‌های فناوری‌های نوین مالی را کاهش می‌دهد. در عین حال، گرایش افراد به روش‌های غیررسمی و پرریسک‌تر برای تامین نیازهای مالی خود، نشان‌دهنده چالش‌های موجود در این حوزه است. در این راستا، همچنان با نبود قانونی مدون، نهادی مانند بانک…

پول‌شویی با ارزهای دیجیتال یکی از مهم‌ترین چالش‌‌‌های بازار کریپتوکارنسی‌‌‌‌‌‌هاست. ماهیت غیرمتمرکز، ناشناس و انتقال‌‌‌های سریع فرامرزی رمزارزها، این فضا را به محیط جذابی برای جرائم مالی مانند پول‌شویی و تامین مالی تروریسم تبدیل کرده‌‌‌ است. همین موضوع باعث شده است تا نهادهای نظارتی در سراسر جهان، بیش‌‌‌ازپیش به دنبال تقویت قوانین ضدپول‌شویی (AML) در ارزهای دیجیتال باشند. تمام شرکت‌ها و افراد فعال در این حوزه نیز می‌توانند با شناخت و پیاده‌سازی مقررات AML مانع سوءاستفاده‌‌‌‌‌‌های احتمالی از…

گروه ویژه اقدام مالی (FATF) یک نهاد بین دولتی است که هدف آن توسعه و ترویج سیاست‌‌‌ها در سطح ملی و بین‌المللی برای مبارزه با پول‌شویی و تامین مالی تروریسم است. FATF توسط اجلاس سران G-۷ در سال ۱۹۸۹ برای مبارزه با پول‌شویی که سیستم بانکی و موسسات مالی را تهدید می‌کند، تاسیس شد. در اکتبر ۲۰۰۱، ماموریت FATF به‌منظور ترکیب تلاش‌‌‌ها برای مبارزه با تامین مالی تروریسم گسترش یافت و اخیرا کارهای بیشتری در مورد تامین مالی غیرقانونی به طور کلی انجام شده است. دستور تجدیدنظرشده فعلی FATF که جهت‌‌‌گیری‌‌‌ها…

سازمان امور مالیاتی: رئیس مرکز بازرسی، مبارزه با فرار مالیاتی و پول‌شویی، از وصول بیش از ۱۰۹هزار میلیارد ریال مالیات از محل کتمان درآمدها و جرایم در نیمه نخست سال جاری خبر داد. شاهین مستوفی، رئیس مرکز بازرسی، مبارزه با فرار مالیاتی و پول‌شویی سازمان امور مالیاتی کشور، با اشاره به عزم این سازمان جهت وصول درآمدهای مالیاتی از طریق مبارزه قاطع با فرار مالیاتی، گفت: افزایش درآمدهای مالیاتی در نظام مالیاتی کشور بدون فشار به مؤدیان موجود و بخش‌های مولد و از طریق مقابله جدی با فرار مالیاتی و شناسایی…

پول‌شویی فرآیندی پیچیده و چندمرحله‌ای است که طی آن پول حاصل از فعالیت‌های مجرمانه (غیرقانونی) مانند قاچاق مواد مخدر، سرقت، آدم‌ربایی، فساد، کلاهبرداری، تروریسم، فرار مالیاتی و ...، به گونه‌ای تبدیل به پول قانونی می‌شود که منشأ آن قابل‌ردیابی نباشد. صنعت مالی به دلیل ماهیت تراکنش‌های مالی گسترده و پیچیده‌ای که دارد، یکی از اصلی‌ترین عرصه‌هایی است که مجرمان برای شست‌وشوی پول از آن استفاده می‌کنند. روش‌های پول‌شویی متنوع و در حال تغییر هستند، اما به طور کلی این روش‌ها در قالب ۳ مرحله اساسی…

رصد جریان پولی یکی از ضرورت‌های حال حاضر اقتصاد ایران به شمار می‌آید. در گذشته نه‌چندان دور خود پول‌شویی جرم محسوب نمی‌شد و فقط جرم اولیه دارای مجازات بود ولی اکنون عمل پول‌شویی که یک عمل ثانویه است نیز جرم محسوب می‌شود. در واقع طبق قانون، پول‌شویی عبارت است از تحصیل، تملک، نگهداری، یا استفاده از عواید حاصل از ارتکاب جرایم با علم به منشا مجرمانه آن. در واقع تبدیل، مبادله یا انتقال عوایدی به منظور پنهان یا کتمان کردن منشا مجرمانه آن با علم به اینکه به طور مستقیم یا غیرمستقیم از ارتکاب جرم به…

دنیای اقتصاد-گروه خبر: چند ماه پس ازانتشار اخبار مختلف مبنی بر بازداشت فرزندان معاون اول قوه قضائیه به اتهام تشکیل شبکه اعمال نفوذ و پول‌شویی، روز گذشته محمد مصدق از سمت خود استعفا کرد. این نخستین‌باراست که یک مقام ارشد کشور به‌دلیل تشکیل پرونده فساد مالی برای نزدیکانش ازسمت خود استعفا می‌کند.

افراد در معرض ریسک سیاسی (PEP) افرادی به شمار می‌روند که دارای مناصب عمومی برجسته هستند یا این مناصب را داشته‌اند و به دلیل برخورداری از نفوذ و قدرت، رانت اطلاعاتی و دسترسی به منابع مالی، در معرض خطر بیشتری برای دخالت در فساد یا فعالیت‌های مالی غیرقانونی هستند.PEP‌ها شامل مقامات دولتی، ‌‌‌ سران کشورها، سیاستمداران ارشد، افسران عالی‌رتبه نظامی و مدیران شرکت‌های دولتی و همچنین اعضای خانواده و وابستگان نزدیک آنها هستند.

رئیس مرکز اطلاعات مالی و مبارزه با پول‌شویی گفت: سال آینده ضمن آنکه درآمدهای مشکوک را رصد می‌کنیم، از افراد می‌خواهیم با تشکیل پرونده مالیاتی، سطح فعالیت اقتصادی خود را اعلام کنند. اگر بیشتر از حجم فعالیتی که اعلام می‌کنند درآمد کسب کنند به عنوان پول‌شویی در نظر گرفته خواهد شد. هادی خانی اظهار کرد: مرکز توسعه مالی بر اساس قانون، دبیرخانه شورای عالی مبارزه با پول‌شویی و تامین مالی تروریسم هم است. این شورا از هفت عضو کابینه دولت، رئیس سازمان اطلاعات سپاه، نماینده رئیس قوه قضاییه، نماینده بازرسی…

دیروز برای اولین بار اسم «کوروش کمپانی» به گوشم خورد. امروز اعداد عجیب و غریب مربوط به گردش مالی صاحب شرکت اعلام شد. امروز همچنین خواندم که فردی به اعتبار مجوزهای این شرکت، زندگی‌اش را فروخته و ۹۳ دستگاه گوشی از این شرکت پیش خرید کرده، به امید آنکه شب عید سودی کند و هم‌اکنون در بیمارستان بستری است. مانند هر ماجرای مشابهی، سیل آسیب‌شناسی‌ها آغاز شد؛ موضوعاتی همچون وظیفه اخلاقی سلبریتی‌ها در تبلیغات، مرور ترفند پانزی برای درس‌های احتمالی آینده و غیره.

مدیرعامل و اعضای هیات‌مدیره یکی از بانک‌های عامل کشور که از پاسخ به استعلام اطلاعات تراکنش‌های بانکی توسط سازمان امور مالیاتی خودداری کرده بودند، ممنوع‌الخروج شدند. وحید عزیزی مدیرکل دفتر بازرسی، مبارزه با فرار مالیاتی و پول‌شویی سازمان امور مالیاتی کشور با بیان اینکه یکی از بانک‌های عامل کشور از ارائه اطلاعات تراکنش‌های مشکوک بانکی فعالان اقتصادی به سازمان امور مالیاتی استنکاف کرده بود، گفت: به‌رغم هشدارهای چندباره به این بانک، از ارائه این اطلاعات خودداری کرد که با استفاده از ظرفیت ماده ۲۰۲…

دنیای اقتصاد: رشد ۱۵۰درصدی بیت‌کوین در پیچ و خم رسوایی‌های بزرگ صنعت کریپتو نشان داد که دیگر نمی‌توان رونق حوزه رمزارز را مشابه سازوکار حباب‌های اقتصادی در نظر گرفت. اکونومیست در ویژه‌نامه سال جدید میلادی از نظریه «حیات سوسکی» برای توصیف کریپتو۲۰۲۳ رونمایی کرد. بریدن سر سوسک‌ها کارساز نیست. آنها می‌توانند بدون سر تا یک هفته زندگی کنند. تضمینی وجود ندارد ضربه‌ای که به سوسک‌ها می‌زنید آنها را نابود کند. اسکلت بیرونی انعطاف‌پذیر آنها می‌تواند تا ۹۰۰برابر وزن بدن آنها خم شود؛ آنها غیرقابل تخریب هستند. از نظر…