شماره روزنامه ۶۲۴۱
|
Search Icon
بانک صادرات
بانک صادرات

اخبار مسکن و شهری

    دوشنبه، ۱۳ اسفند ۱۴۰۳

  • سازمان نقشه‌برداری «هشدار رسمی» درباره آسیب احتمالی جنوب غرب پایتخت صادر کرد

    شتاب بی‌سابقه «فرونشست زمین» در تهران

    دنیای‌اقتصاد: سرعت بی‌سابقه «فرونشست زمین» در جنوب پایتخت، یک سازمان دولتی را به «صدور هشدار رسمی» وادار کرد.

  • بخش سرمایه‌گریز اقتصاد مشخص شد؛

    فرود کامل ساختمان ۱۴۰۳

    بخش ساختمان در کارنامه رشد تولید ۹ماه اول امسال، «صفر» شد. ارزش‌افزوده این بخش در سال گذشته تحت تاثیر «دوپینگ با مسکن‌سازی دولتی»، ۳.۶ درصد رشد کرده بود که البته با لحاظ رشد منفی ۴سال قبل از آن، قابل دوام هم نبود. طی سه فصل اول امسال با تعطیلی یا توقف پروژه‌های مسکن‌ملی، بار دیگر چهره واقعی بخش ساختمان نمایان شد. رشد «صفر» تولید در بخش ساختمان، بیانگر «رکود» ساختمانی است که ۵ علت برای آن مطرح است. بررسی‌های «دنیای‌اقتصاد» نشان می‌دهد ساختمان، بخش سرمایه‌گریز اقتصاد۱۴۰۳ شده است.

  • معمای قیمت زمین دولتی

    دنیای‌اقتصاد - گروه مسکن و شهری: عدم‌انتشار آمار و ارقام رسمی در خصوص هزینه تبدیل اراضی غیر‌مسکونی حاشیه شهر به زمین مسکونی برای اجرای طرح‌‌‌های مسکن با اولویت تامین خانه برای اقشار نیازمند مورد انتقاد بوده است. سیاستگذار حوزه مسکن با هدف کاهش هزینه به سراغ اراضی حاشیه‌‌‌ای می‌رود؛ اما کارشناسان با استناد به هزینه آماده‌‌‌سازی زمین، این رویکرد را نادرست عنوان می‌کنند. در این شرایط انتظار می‌رود که سیاستگذاران حوزه مسکن در خصوص هزینه تبدیل زمین‌‌‌های حاشیه‌‌‌ای به اراضی مسکونی شفاف‌‌‌سازی کنند.

  • بودجه خرید آپارتمان نقلی

    دنیای‌اقتصاد - گروه مسکن و شهری: آپارتمان نقلی یا همان کوچک‌‌‌متراژ در مناطق جنوبی شهر تهران را می‌توان با بودجه‌‌‌ متوسط زیر ۲ میلیارد و ۵۰۰ میلیون تومان خریداری کرد. این رقم البته برای خیلی از متقاضیان مصرفی ساکن جنوب پایتخت، غیرقابل دسترس است اما آنهایی که به‌خاطر هزینه مسکن حاضر به مهاجرت از بالاشهر به پایین‌‌‌شهر هستند احتمالا می‌توانند خرید کنند.
    یکشنبه، ۱۲ اسفند ۱۴۰۳

  • «دنیای اقتصاد» بررسی کرد؛

    معمای قیمت زمین دولتی

    دنیای اقتصاد: مخالفان خانه‌سازی در حاشیه شهر می‌گویند فرضیه ارزان بودن زمین در حاشیه شهر نادرست و بدون در نظر گرفتن هزینه آماده‌سازی زمین در این مناطق است.

  • سهم توسعه مترو در بودجه ۱۴۰۴ «اداره پایتخت» با احداث بزرگراه برابری می‌کند؛ فرش‏‌قرمز برای ابرترافیک

    ایست نامرئی به متروی تهران

    بودجه ۱۴۰۴ پایتخت، نقش «دنده معکوس» برای «خودروها» و «ایست نامرئی» برای مترو را دارد. به رغم «اشباع تهران» از بزرگراه، سال آینده به میزانی که برای تکمیل خطوط‌مترو، منابع مالی پیش‌بینی شده، برای خیابان‌سازی هم در نظر گرفته شده است. مدیران تصور می‌کنند بزرگراه‌سازی سبب کاهش ترافیک می‌شود اما این، «فرش‌قرمز» برای شتاب آلودگی و ترافیک است.
    شنبه، ۱۱ اسفند ۱۴۰۳

  • وزارت راه اعلام کرد؛

    یک میلیون مسکن به جای ۳ میلیون

    دنیای اقتصاد: وزارت راه و شهرسازی از انعقاد قرارداد ساخت یک میلیون مسکن ملی تا اسفند امسال خبر داد؛ این در حالی است که ۳ سال از آغاز طرح مسکن ملی در کشور می‌گذرد و قرار بود تا این زمان کار ساخت ۳ میلیون مسکن ملی آغاز شده باشد.

  • یک میلیون مسکن به جای ۳ میلیون

    دنیای اقتصاد: وزارت راه و شهرسازی از انعقاد قرارداد ساخت یک میلیون مسکن ملی تا اسفند امسال خبر داد؛ این در حالی است که ۳ سال از آغاز طرح مسکن ملی در کشور می‌گذرد و قرار بود تا این زمان کار ساخت ۳ میلیون مسکن ملی آغاز شده باشد.

  • ۱۲ صاحب‌نظر اقتصاد مسکن «۲ خط‏‌قرمز» و «۵ راه حمایت» ویژه مستاجرها را به وزارت راه‏‌وشهرسازی ارائه کردند

    اولین پلان مسکن استیجار

    بسته سیاستی مختص بازار اجاره ۱۴۰۴ با دو خط‌قرمز توصیه‌شده از سوی ۱۲کارشناس اقتصادی به وزارت راه‌وشهرسازی، تهیه می‌شود. اگرچه پیشنهادهای متنوع در قالب ۵راهکار برای کاهش فشار اجاره‌بها ارائه شده، اما همه کارشناسان خواستار «پرهیز دولت از تکرار خطای تعیین اجاره‌بها» هستند و در عین حال باید «منافع موجر و مستاجر» با هم دیده شود.

  • دنیای اقتصاد گزارش می‌دهد؛

    اجاره‏‏‌بها در مناطق کم‏‏‌درآمدنشین پایتخت

    دنیای‌‌‌اقتصاد - گروه مسکن و شهری: متوسط هزینه اجاره‌‌‌نشینی در مناطق کم‌‌‌درآمدنشین پایتخت ماهانه ۹ میلیون و ۲۰۰ هزار تومان است که البته در کنار این رقم اجاره‌‌‌بها، متوسط ۴۵۰ میلیون تومان نیز پول پیش پرداخت می‌شود.

  • خروج سرمایه از بخش مسکن

    دنیای‌‌‌اقتصاد: معاون مسکن و ساختمان وزارت راه وشهرسازی با بیان اینکه، «باید جلوی خروج سرمایه از بخش مسکن به بازارهای غیرمولد مثل ارز و طلا» را بگیریم، از برنامه‌‌‌ریزی برای رفع موانع سرمایه‌‌‌گذاری در بخش ساختمان خبر داد.حبیب‌‌‌اله طاهرخانی در نشست تامین مالی مسکن گفت: معاونت مسکن و ساختمان شامل چندین کارگروه تخصصی برای حل معضلات حوزه‌‌‌های مختلف این بخش از جمله پیش‌‌‌فروش ساختمان، رکود ساختمانی و اجاره‌‌‌ است.

  • بی‌‌‌ثباتی مدیریتی در شهرداری‌‌‌ها

    به گزارش «ایسنا»، اسکندر مومنی، وزیر کشور در همایش شهرداران مراکز استان‌ها، بر نیاز کشور به یکپارچگی و هماهنگی در مدیریت شهری تاکید کرد و گفت: باید بستر مدیریت محلی را فراهم کنیم. بسیاری از موضوعاتی که شهرداران از آن سخن می‌گویند احصا خواهد شد. عدم ثبات شهرداران یک مشکل است؛ میانگین عمر شهرداران زیر دو سال و در برخی شهرداری‌‌‌ها عمر مدیریتی کمتر از یک سال است؛ شورای شهر باید در انتخاب شهردار دقت کند و ثبات مدیریتی داشته باشند. ما نمی‌توانیم با یک جلسه تمام مشکلات را حل کنیم اما باید یک رویه واحد در کنار یک مدیریت غیرمتمرکز داشته باشیم. نگاه مردم به دستگاه‌ها یکپارچه است و نمره‌‌‌شان را نه به دستگاه‌ها بلکه به کشور می‌دهند. باید همه‌ یکپارچه باشیم؛ اگر در شهری مشکلی باشد آن شهردار می‌تواند به هیات دولت بیاید و مساله را بگوید. امیدواریم بتوانیم با هم مشکلات را حل کنیم. اگر قرار است با سفر ما مشکلی حل شود، به استان‌ها هم می‌‌‌آییم.
    پنجشنبه، ۰۹ اسفند ۱۴۰۳

  • تثبیت کرونایی اجاره‏‏‌‏‏‌بها در غرب به «ناترازی مالی شرکت‌های مسکن‏‏‌اجتماعی» منجر شد؛

    تاوان سقف‏‏‌اجاره در غرب

    ناترازی مالی در شرکت‌های مسکن اجتماعی در غرب و توقف حداقل ۳ساله در «عرضه جدید» مسکن حمایتی، تاوان «اجاره‌‌‌بهای دستوری» از دوران کرونا بر عملکرد مالی این شرکت‌ها است. «تورم» در کنار سقف اجاره تعیین شده توسط دولت‌‌‌های غربی منجر به سبقت هزینه‌‌‌ها نسبت به درآمد شرکت‌های مسکن حمایتی شده و در نتیجه با افزایش بدهی‌‌‌ها برای آنها همراه بوده است. با توجه به بدهی‌‌‌های قابل‌توجهی که شرکت‌های فعال در حوزه مسکن اجاره‌‌‌ای حمایتی (مسکن اجتماعی) به بانک‌ها و موسسات مالی کشورهای خود به بار آوردند، یک شرکت مالی سهام و اوراق آمریکایی، بازار مسکن حمایتی غرب منهای آمریکا را بررسی کرد.

  • مسیر تمرکززدایی از تهران

    سخنگوی شورای شهر پنجم تهران با تاکید بر اینکه تمرکززدایی از پایتخت؛ برنامه راهبردی می‌‌‌خواهد نه برنامه جامع، گفت: پیشنهاد می‌شود دکتر عارف که مسوولیت تمرکززدایی را برعهده دارند سازوکاری پیش‌بینی کنند که از کارشناسان حوزه شهری، فارغ از گرایش سیاسی آنها، مشورت گرفته شود. به گزارش «ایسنا» علی اعطا ‌‌‌ با بیان اینکه مطرح شدن موضوع تمرکززدایی از تهران موضوع خوبی است؛ گفت: بنای دولت پزشکیان هم از ابتدا این بوده که بر مبنای نظرات کارشناسی حرکت کند. بنابراین ایده انتقال پایتخت را من به تفصیل نقد کردم و این اتفاق را در حال حاضر مقدور نمی‌‌‌دانم و اگر دستوراتی برای آغاز انتقال پایتخت صادر شود، تصور می‌‌‌کنم تبعات جدی خواهد داشت.
    چهارشنبه، ۰۸ اسفند ۱۴۰۳

  • محتمل‌ترین اتفاق پیش‌روی معاملات ملک چیست؟

    مسکن ۱۴۰۴ در چهار سناریو

    سال آینده یک «سه ضلعی» سمت‌وسوی متغیرهای بخش مسکن و ساختمان را تعیین می‌کند که رأس اصلی آن، «ریسک سیاسی» است و دو رأس دیگر را «تورم تولید» و «قدرت خرید» تشکیل می‌دهد. فعالان بازار مسکن برای هفتمین‌بار، سال را با مجموعه‌ای از ابهامات نسبت به آینده قیمت و امکان‌‌پذیر بودن یا نبودن انجام معامله، به پایان می‌رسانند. بررسی‌های «دنیای‌اقتصاد» درباره چشم‌انداز این بازار در سال جدید نشان می‌دهد ۴سناریو براساس بازیگردان اصلی، برای مسکن۱۴۰۴ قابل پیش‌بینی است. این سناریوها با لحاظ «آثار به جا مانده از فراز و فرود ریسک‌ سیاسی از سال۹۷ تاکنون» ترسیم می‌شود. روند قیمت مسکن طی این سال‌ها «سه دوره متفاوت» را پشت‌سر گذاشت که یکی از آنها «وضعیت سال ۱۴۰۳» بود. در یکی از این ۴سناریو، تکرار رخدادهای ۹۷ تا ۹۹ قابل انتظار است؛ هر چند به یک دلیل شدت تغییرات قیمت می‌تواند کمتر از قبل باشد. همه سناریوهای پیش‌روی بازار مسکن در سال آینده، یک فصل مشترک دارد که به نبض معاملات خرید مربوط می‌شود.

  • رئیس انجمن صنعت ساختمان در همایش چشم‏‏‌انداز اقتصاد ایران در ۱۴۰۴ مطرح کرد

    بخش‏‏‌خصوصی در تنگنای مقررات مزاحم

    رئیس انجمن صنعت ساختمان در عصر روز دوم همایش چشم‌انداز اقتصاد ایران در ۱۴۰۴ با تشریح تنگناهای بخش‌خصوصی و مقررات مزاحم برای فعالیت و تولید، خواستار گام‌های اصلاحی سیاستگذار در این مسیر شد. پژمان جوزی همچنین به ظرفیت‌های توسعه‌گرها برای تحول‌آفرینی در بخش ساختمان اشاره کرد که امکان رشد را فراهم می‌کنند.

  • بازنگری در طرح جامع شهر تهران کلید خورد

    لایحه شیوه‌‌‌نامه بازنگری در طرح جامع شهر تهران با ۱۸ رای موافق تصویب شد؛ این شیوه‌‌‌نامه، اولین گام برای به‌‌‌روزرسانی طرح جامع تهران است و شورای شهر تهران در سیصد و هشتمین جلسه خود تدوین این شیوه‌‌‌نامه توسط نهاد راهبری و پایش طرح‌های توسعه شهر تهران در بازه هفت ماهه را تصویب کرد.
    سه‌شنبه، ۰۷ اسفند ۱۴۰۳

  • وام ساخت مسکن فقط برای «دولتی‌ها» افزایش پیدا کرد

    «نه» بانک‌مرکزی به «بافت‌فرسوده»

    دنیای‌اقتصاد: وزارت راه و شهرسازی و بانک مرکزی در دو مسیر «کاملاً غیر هم‌جهت» حرکت می‌کنند؛ اولی به «عرضه مسکن حمایتی در بافت‌های فرسوده» اعتقاد دارد اما دومی «وام جدید ساخت» را فقط برای «زمین‌های ۹۹ساله» تصویب کرده است.

  • تغییر بازار مسکن غرب و شرق

    رصد بازار مسکن مناطق ۴ و ۵ شهر تهران به عنوان مناطق دارای سهم بالا در معاملات خرید آپارتمان از تغییر قیمت و همچنین تغییر نبض عرضه فایل حکایت دارد.

  • آیا ادامه سرکوب اعتباری تقاضای خانه اول باعث رونق می‏‏‌شود؟

    نسخه رکودساز برای بازار مسکن

    بازار مسکن در کشور با نامعادله جهش قیمت و نبود خریدار مواجه است؛ این نامعادله شرایطی را رقم زده است که بخش عمده‏‏‌ای از گروه‏‏‌های درآمدی در جامعه قدرت خرید خانه را نداشته باشند و همزمان قیمت مسکن در مسیر صعود نوسان کند. در واقع در شرایط کنونی تامین مالی در دو سمت عرضه و تقاضا با چالش مواجه بوده و همین موضوع باعث شده تا رکود در بازار مسکن با وضعیت بحرانی مواجه شود. در این شرایط ایجاد محدودیت مالی برای هر یک از طرفین بازار با هدف حمایت از سمت دیگر بازار می‏‏‌تواند وضعیت بخش مسکن را حادتر کند. با وجود این اعطای وام ۲ منظوره ساخت به شرط پیش‌فروش به افراد مشخص می‏‏‌تواند، گره رکود در ساخت و تقاضا را مرتفع کند.

  • تبعات جهش قیمت مسکن در همایش چشم‏‏‏‏‌انداز اقتصاد ایران تشریح شد؛

    شیفت خرید به کهنه‏‏‏‏‌سازها

    روند معاملات مسکن تهران طی چند سال گذشته به‌‌‌ویژه از زمان جهش ناگهانی قیمت مسکن در سال ۹۷ به بعد با تغییراتی جدی در شکل خرید آپارتمان‌‌‌‌‌ها همراه شد و خریداران به سمت کهنه‌‌‌‌‌سازها شیفت کردند. با توجه به اهمیت و اثرگذاری مستقیم بازار مسکن در اقتصاد کشور، در همایش چشم‌‌‌‌‌انداز اقتصاد ایران در سال ۱۴۰۴، حسن توکلیان، عضو هیات علمی دانشگاه علامه طباطبایی تبعات جهش قیمت مسکن را مورد بررسی قرار داد.
    دوشنبه، ۰۶ اسفند ۱۴۰۳

  • رئیس انجمن صنعت ساختمان، در همایش چشم‌انداز اقتصاد ۱۴۰۴ مطرح کرد؛

    هشدار درباره آینده صنعت ساختمان

    دنیای اقتصاد: پیمان جوزی، رئیس انجمن صنعت ساختمان، در همایش چشم‌انداز اقتصاد ۱۴۰۴ درباره آینده صنعت ساختمان هشدار داد.

  • مهار تورم به جای «دستکاری بازار مسکن» در آرژانتین باعث تحقق «رویای مستاجرها» شد

    خانه‌اول با کلید «میلی»

    میوه اصلاحات اقتصادی در آرژانتین به «خانه‌اولی‌ها» رسید. کاهش نرخ تورم در این کشور، «رغبت بانک‌ها برای پرداخت تسهیلات بلندمدت» را احیا کرده و باعث شده است دروازه پرداخت وام خرید مسکن پس‌از ۷سال بازگشایی شود. حدود ۳ماه پیش خاویر میلی، رئیس‌جمهور آرژانتین قانون «تعیین دستوری اجاره‌بها» را به‌عنوان بخشی از اصلاحات سیاستی لغو کرد که نتیجه‌اش به «افزایش نجومی عرضه آپارتمان اجاره‌ای» و «کاهش اجاره‌بهای واقعی» منجر شد. اکنون دومین گام مثبت دولت این کشور برای حل مساله مسکن مردم برداشته شده است.

  • افزایش بهای سفر با وسائل نقلیه عمومی در سال ۱۴۰۴؛

    بار دلاری در متروی تهران

    بهای سفر با مترو و اتوبوس در سال آینده ۲۵ تا ۳۶.۸‌درصد افزایش خواهد یافت، اعضای شورای شهر تهران در خلال بررسی بودجه سال آینده شهرداری با این رشد قیمت‌ها موافقت کردند. اقشارکم درآمد تا متوسط بخش قابل‌توجهی از استفاده‌‌‌کنندگان از مترو و اتوبوس را تشکیل می‌دهند؛ بنابراین هر ساله میزان رشد بهای بلیت برای این وسایل حمل‌ونقل عمومی مورد بحث است.
    یکشنبه، ۰۵ اسفند ۱۴۰۳

  • گزارش ویدئویی «دنیای‌اقتصاد» از جلسه امروز شورای شهر؛

    آقامیری: «عواقب زمین‌لرزه بزرگ» به قدری است که از بیان آن خودداری می‌کنم

    دنیای‌اقتصاد: صبح امروز، یک عضو شورای شهر تهران که دکترای مهندسی عمران با تخصص زلزله‌نگاری در سوابق تحصیلی او درج شده است، در صحن شورا نسبت به «عواقب زلزله بالای ۷ ریشتر» در پایتخت هشدار داد.

  • درس‌عبرت حادثه کوی‌دانشگاه چه بود؟

    پای‌‌ثابت محله «شب‌مرده»

    شهردار اسبق تهران «شب‌مردگی» محله‌های خاص را عامل «ناامنی» و زمینه بروز جرم معرفی کرد. پیروز حناچی با نگاه متفاوت به حادثه تلخ قتل دانشجوی دانشگاه تهران می‌گوید: نقاطی از پایتخت به دو علت که هر دو مرتبط با سیاست‌های شهری است، در ساعات شب «خالی از جمعیت» می‌شود. تبعات این عارضه، «اتفاقاتی ناگوار برای شهروندان» است. او برای مهار حوادث مشابه کوی‌ دانشگاه ۴راهکار به مدیران شهر توصیه می‌کند. حسین ایمانی‌جاجرمی نیز در گفت‌وگویی دیگر، زیرپوست شب‌مردگی تهران را تشریح کرد.

  • تهران شبیه بیابان زیرساخت اجتماعی است

    بانیان «شب‏‏‌مردگی» پایتخت

    تهران در کنار ابرچالش‌‌‌های ترافیک و آلودگی هوا، حالا با پدیده «شب‌‌‌مردگی» به‌‌‌ویژه در مناطق مرکزی شهر مواجه است که عمده دلیل آن را باید در نبود زیرساخت‌‌‌های اجتماعی و خالی شدن این مناطق پس از پایان ساعات کاری دانست که در شب خالی از جمعیت می‌شود و این امر به ناامنی و افزایش جرم و جنایت در این مناطق دامن می‌‌‌زند. این در حالی است که زندگی شبانه و شهرهای ۲۴ ساعته در بسیاری از کلان‌شهرهای جهان همچون لندن و پاریس به‌‌‌منظور توسعه اقتصادی و اشتغال‌زایی و از همه مهم‌تر ایجاد امنیت در مناطق تجاری و اداری به عنوان یکی از سیاست‌‌‌های اصلی برنامه‌‌‌ریزی شهری قرار گرفته است. «دنیای‌اقتصاد» در گفت‌وگویی با حسین ایمانی‌جاجرمی، جامعه‌‌‌شناس شهری و صاحب‌نظر مسائل اجتماعی به این سوال پاسخ می‌دهد که بانیان شب‌‌‌مردگی پایتخت چه کسانی هستند و چرا زندگی شبانه در تهران به رسمیت شناخته نمی‌شود؟

  • کنایه پزشکیان به طراحان مالیات بر خانه خالی!

    دنیای اقتصاد- گروه مسکن و شهری: دولت چهاردهم همانند دولت پیشین در دریافت مالیات از خانه‌‌‌های خالی موفق نبود؛ به‌‌‌نحوی که طی ۱۰ ماه ابتدایی امسال تنها ۶.۷ میلیارد تومان مالیات از خانه خالی محقق شد که این رقم کمتر از یک‌درصد هدف‌‌‌گذاری انجام شده است. قانون مالیات بر خانه‌‌‌های خالی با هدف تنظیم بازار مسکن با سوق صاحبان خانه دوم به اجاره دادن ملک خود و همچنین درآمدزایی برای دولت به تصویب رسید.

  • انگار نه انگار حمل‏‏‌ونقل عمومی ضعیف است

    دنیای اقتصاد -گروه مسکن و شهری: شورای شهر تهران به دنبال دریافت عوارض بیشتر از خودروهایی با عمر بیش از ۵ سال برای ورود به محدوده طرح ترافیک به منظور کاهش آلودگی هوا است. درحالی اعضای شورای شهر تهران این راهکار را پیگیری می‌‌‌کنند که عدم توسعه کافی حمل‌‌‌ و نقل عمومی در شهر تهران بخش قابل توجهی از شهروندان را به استفاده از خودروی شخصی سوق داده و در عین حال با توجه به محدودیت تولید و عرضه خودرو در کشور، خرید خودروی نو تبدیل به سنگی بزرگ برای شهروندان شده است.
    شنبه، ۰۴ اسفند ۱۴۰۳

  • آینده بازار اجاره در ایران؛

    مستأجران امیدوار باشند یا نگران؟

    دنیای اقتصاد: هزینه‌‌‌های بالای اجاره خانه، بخشی از مستاجران را ناچار به کوچ اجباری به محله‌‌‌های غیردلخواه، مهاجرت به حاشیه شهرها و در برخی موارد زندگی چند خانواده‌‌‌ای در یک خانه سوق داده است. در این شرایط این سؤال مطرح است که بازار اجاره‌‌‌بها در سال‌‌‌های پیش‌‌‌رو به کدام سمت‌‌‌وسو پیش می‌‌‌رود؟ مستاجرها به بهبود وضعیت در میان و بلندمدت امیدوار باشند یا هزینه تامین سرپناه، هر روز مستاجران را فقیر و فقیرتر می‌کند؟
صندوق سرمایه گذاری لوتوس
تامین سرمایه کیمیا
اکسفینیتو

۱۲۳
دنیای اقتصاد
آکادمی دوران
گنجنامه

کارگزاری مفید

شماره ۴۶۳۵

شماره ۴۶۳۳