کمیسیون مقررات و نظارت موسسات اعتباری، در اجرای بند (ب) ماده (۱۱) قانون پولی و بانکی کشور و در راستای ساماندهی فرآیند صدور و استفاده از کارت هدیه و بن‌کارت‌ ریالی دستورالعمل شیوه صدور کارت هدیه را به شرح زیر تصویب کرده است: موسسه اعتباری باید هنگام صدور کارت هدیه - ضمن شناسایی اولیه مشتری، برابر ضوابط و مقررات مبارزه با پولشویی- اطلاعات هویتی وی را به همراه مشخصات یکایک کارت‌های هدیه صادر شده برای وی، در سامانه‌های خود وارد کند به‌گونه‌ای‌که ردیابی تمامی تراکنش‌های هر کارت صادره به آسانی میسر شود. موسسه اعتباری باید هنگام صدور کارت هدیه برای مشتری، تعهدات لازم را درخصوص اجرای قانون و مقررات مبارزه با پولشویی از وی اخذ کند. در صورت خودداری مشتری از ارائه این تعهد یا خودداری از عمل به تعهدات، موسسه اعتباری باید از ارائه خدمات به ایشان خودداری کند. در ضمن مسوولیت هرگونه سوءاستفاده از کارت هدیه یا بن‌کارت صادره برعهده مشتری است. همچنین صدور کارت هدیه توسط موسسه اعتباری برای اشخاص زیر ممنوع است:

۱. اشخاصی که از ارائه اطلاعات با اسناد مورد نیاز خودداری می‌کنند.

۲. دارندگان سابقه چک برگشتی

۳. اشخاصی که به حکم مراجع قضایی، حق افتتاح حساب در موسسه اعتباری را ندارند.

۴. اشخاص حقیقی که به حکم مراجع قضایی، حساب آنها در موسسه اعتباری مسدود شده است یا به هر دلیل دیگری حق برداشت از حساب را ندارند.

۵. اشخاص حقیقی ایرانی فاقد شماره ملی، اشخاص حقوقی ایرانی فاقد شناسه ملی و اشخاص خارجی فاقد شماره فراگیر اشخاص خارجی.

صدور کارت هدیه در قبال برداشت از حساب مشتری یا دریافت وجه نقد معادل آن مجاز است.

اخبار مرتبط