۲۰۲۳ سال فوق‌العاده‌ای برای ارزهای دیجیتال بود. قیمت‌ها از کف‌های مربوط به سال۲۰۲۲ بازیابی شدند و ارزهای بزرگی مثل بیت‌کوین و سولانا نیز از ابتدای سال جاری میلادی تاکنون به‌ترتیب ۱۲۸ و ۴۹۵درصد بازدهی داشته‌اند. علاوه ‌بر این، تعدادی از موسسات مالی بزرگ دنیا از جمله بلک‌راک (BlackRock)، فیدلیتی (Fidelity) و فرانکلین تمپلتون (FranklinTempleton) حضور خود را در این بازار پررنگ‌تر کردند. برای ما اما آینده روشن‌تر از این به نظر می‌رسد. اخیرا کارشناسان بیت‌وایز را دور هم جمع کردیم تا نگاهی به سال۲۰۲۴ ارزهای دیجیتال داشته باشیم. برداشت نهایی ما این است: معتقدیم اکنون در اوج دوران «تبدیل‌شدن ارزهای دیجیتال به یک روند متداول» هستم؛ دوره‌ای که در آن ارزهای دیجیتال از سایه خارج شده و جایگاه خود را برای مدتی طولانی در دنیای واقعی تثبیت می‌کنند.

۱۰ پیش‌بینی کریپتویی برای سال ۲۰۲۴

به‌طور دقیق‌تر چه چیزهایی را برای سال ۲۰۲۴ پیش‌بینی می‌کنیم؟ در ادامه این گزارش ۱۰پیش‌بینی کارشناسان بیت‌وایز از اتفاقات سال۲۰۲۴ ارزهای دیجیتال را می‌خوانید. این موراد همگی پیش‌بینی و حاصل برآوردهای آگاهانه کارشناسان ما هستند؛ اما توجه داشته باشید هیچ تضمینی برای وقوع آنها وجود ندارد. آینده پیچیده است و رسیدن به این پیش‌بینی‌ها به عوامل متعددی بستگی دارد. پس هیچ‌کدام از مواردی که در ادامه مطالعه می‌کنید، توصیه سرمایه‌گذاری نیست. این ۱۰پیش‌بینی عبارتند از:

۱- عبور بیت کوین از ۸۰هزار دلار و شکسته‌شدن رکورد تاریخی

بیت‌کوین در سال۲۰۲۳ از نظر میزان رشد قیمت عملکرد بهتری در مقایسه با تمام کلاس‌های دارایی اصلی داشته و رشدی ۱۲۸درصدی را تجربه کرده است. این در حالی است که در این دوره زمانی شاخص بورسی S&P۵۰۰، طلا و اوراق قرضه به‌ترتیب ۲۲، ۱۲ و ۲درصد بازدهی داشته است. دو محرک به بیت‌کوین کمک خواهند کرد تا به سطح قیمتی مورد انتظار در این پیش‌بینی برسد. مورد اول راه‌اندازی اولین ETFهای نقدی بیت کوین در آمریکاست که انتظار می‌رود اوایل ۲۰۲۴ اتفاق بیفتد و می‌تواند زمینه‌ساز ورود موج جدیدی از سرمایه‌های خرد و همین‌طور سرمایه‌های بزرگ سازمانی به بازار شود و در نتیجه تقاضا برای این ارز دیجیتال را افزایش دهد. مورد دوم هم هاوینگ پیش روی بیت‌کوین است که در آوریل۲۰۲۴ (فروردین۱۴۰۳) اتفاق خواهد افتاد و سرعت عرضه واحدهای جدید بیت‌کوین را به نصف کاهش خواهد داد. با قیمت‌ها فعلی، این تغییر معادل کاهش ۶.۲میلیارد دلار بیت‌کوین از میزان واحدهای جدیدی است که هر سال وارد بازار می‌شود.

۲- راه‌اندازی اولین ETFهای نقدی بیت کوین در آمریکا و ثبت موفق‌ترین راه‌اندازی صندوق‌های بورسی در تاریخ

تحلیلگران بلومبرگ می‌گویند شانس راه‌اندازی اولین ETF نقدی بیت‌کوین آمریکا در سال۲۰۲۴ برابر با ۹۰درصد است. البته ETFهای بیت‌کوین باید کارهایی بیشتر از راه‌اندازی انجام دهند و اگر قرار است بر بازار تاثیر جدی بگذارند، باید سرمایه قابل‌توجهی هم جذب کنند. مطالعات ما نشان می‌دهد ETFهای نقدی بیت‌کوین می‌توانند یک درصد از بازار ۷.۲تریلیون دلاری صندوق‌های بورسی آمریکا را طی ۵سال به خود اختصاص دهند که معادل ۷۲میلیارد دلار است. نکته جالب اینجاست که تخمین ما از این سهم در آینده، جزو کمترین برآوردهای موجود محسوب می‌شود.

۳- دو برابر شدن درآمد صرافی کوین‌بیس

درآمد صرافی ارز دیجیتال آمریکایی کوین‌بیس در سال۲۰۲۴ دوبرابر سال۲۰۲۳ خواهد بود. درصد تغییرات درآمد این پلتفرم معاملاتی در سال۲۰۲۴ نسبت به سال ماقبل خود نیز ۱۰برابر پیش‌بینی‌های وال استریت خواهد بود. رافزایش حجم معاملات کوین‌بیس در جریان بازار صعودی، راه‌اندازی محصولات جدید توسط تیم کوین‌بیس از جمله محصولات ویژه معامله در بازار فیوچرز (Futures)، شبکه لایه ۲بیس (Base)، هویت درون‌زنجیره‌ای (On-chain) و نقش کوین‌بیس به‌عنوان متولی (Custodian) اصلی بیشتر ETFهای بیت‌کوین همگی جزو مواردی هستند که وال استریت در پیش‌بینی خود به آنها توجه نکرده است.

۴- سبقت‌گرفتن استیبل‌کوین‌ها از ویزا

حجم پول‌هایی که با استیبل کوین‌ها جابه‌جا می‌شود از ویزا (Visa) پیشی خواهد گرفت. شاید این مورد کمی عجیب به نظر برسد؛ اما آمارها نشان می‌دهد همین حالا هم بیشتر از چیزی که تصورش را می‌کنید به این اتفاق نزدیک هستیم.

۵- توکنیزه‌کردن یک صندوق توسط جی‌پی‌مورگان

بانک آمریکایی جی‌پی‌مورگان (J.P.Morgan) اقدام به توکنیزه‌کردن یک صندوق خواهد کرد و وال‌استریت هم به توکن‌سازی از دارایی‌های دنیای واقعی روی خواهد آورد. در حال حاضر ۵.۵میلیارد دلار از دارایی‌های دنیای واقعی مثل کالاها، سهام، املاک و… بر بستر شبکه‌های بلاک‌چینی توکنیزه شده‌اند. انجمن جهانی بازارهای مالی (GFMA) هم پیش‌بینی می‌کند ارزش بازار دارایی‌های توکنیزه‌شده مرتبط با دنیای واقعی تا سال۲۰۳۰ میلادی به ۱۶تریلیون دلار برسد.

جی‌پی مورگان به‌عنوان بزرگ‌ترین بانک آمریکا، طی سال‌های گذشته در این زمینه فعال بوده و اخیرا سبدهای سرمایه توکنیزه‌شده (Tokenized Portfolios) را بر بستر شبکه آوالانچ آزمایش کرده است. توکنیزه‌کردن یک صندوق در سال۲۰۲۴ به آنها اجازه خواهد داد تا از کارآیی دارایی‌های بلاک‌چینی استفاده کنند و به‌طور همزمان وارد بازاری شوند که به‌شدت در حال رشد است.

۶- دو برابر شدن درآمد شبکه اتریوم

درآمد شبکه اتریوم با رشدی دو برابری نسبت به سال۲۰۲۳ به ۵میلیارد دلار خواهد رسید و کاربران بیشتری جذب برنامه‌های غیرمتمرکز خواهند شد. درآمد شبکه اتریوم از محل کارمزدها برای سال۲۰۲۳ حدود ۲.۳میلیارد دلار خواهد بود و انتظار می‌رود با تبدیل‌شدن برنامه‌های غیرمتمرکز به یک روند متداول، این درآمد در سال پیش رو حداقل دو برابر شود و اتریوم را به یکی از بهترین پلتفرم‌های بزرگ‌مقیاس جهان از نظر سرعت رشد تبدیل کند.

۷- دو برابر شدن درآمد شبکه اتریوم

درآمد شبکه اتریوم با رشدی دو برابری نسبت به سال۲۰۲۳ به ۵میلیارد دلار خواهد رسید و کاربران بیشتری جذب برنامه‌های غیرمتمرکز خواهند شد. درآمد شبکه اتریوم از محل کارمزدها برای سال۲۰۲۳ حدود ۲.۳میلیارد دلار خواهد بود و انتظار می‌رود با تبدیل‌شدن برنامه‌های غیرمتمرکز به یک روند متداول، این درآمد در سال پیش‌رو حداقل دو برابر شود و اتریوم را به یکی از بهترین پلتفرم‌های بزرگ‌مقیاس جهان از نظر سرعت رشد تبدیل کند.

۸- پذیرش ارزهای دیجیتال توسط ابزارهای هوش مصنوعی

ابزارهای مبتنی بر هوش مصنوعی شروع به پذیرش ارزهای دیجیتال برای فروش خدمات آنلاین خود خواهند کرد. تصور ما این است که توسعه‌دهندگان این ابزارها پول‌های دیجیتال بومی اینترنت را به پول‌های سنتی ترجیح دهند. البته انتظار داریم برای سال۲۰۲۴ این اتفاق در مقیاسی کوچک رخ دهد.

۹- استقبال از بازارهای پیش‌بینی مبتنی بر ارزهای دیجیتال

در حال حاضر می‌توانید در بازارهای پیش‌بینی خاصی مثل پالی‌مارکت (Polymarket) که با استفاده از ارزهای دیجیتال کار می‌کنند، روی اتفاق‌هایی مثل نتیجه انتخابات ریاست‌جمهوری آمریکا یا تاریخ تایید ETFهای نقدی بیت‌کوین شرط‌بندی کنید. بازارهای پیش‌بینی مدت‌هاست که وجود دارند؛ اما ارزهای دیجیتال این پلتفرم‌ها را وارد سطح جدیدی کرده است که بدون مرز بودن، عدم وابستگی به اجازه یک نهاد مرکزی و همین‌طور خودکارشدن فرآیندهایی مثل پرداخت پاداش برنده‌ها و گرفتن هزینه از بازنده‌ها از ویژگی‌های آن است. تصور می‌کنیم بازارهای پیش‌بینی غیرمتمرکز در این سال شکوفا شوند و به محل محبوب کاربران برای انجام پیش‌بینی‌های مبتنی بر رویدادهای موردانتظار و همین طور مدل‌های سنتی پیش‌بینی مانند شرط‌بندی‌های ورزشی تبدیل شوند؛ به‌طوری‌که ارزش دارایی‌های شرط‌بندی‌شده در این پلتفرم‌ها از ۱۰۰میلیون دلار عبور خواهد کرد.

۱۰- کاهش شدید کارمزدها در شبکه اتریوم

یک به‌روزرسانی اساسی، متوسط کارمزد پروتکل‌های لایه ۲ شبکه اتریوم برای پردازش هر تراکنش را به زیر ۰.۰۱دلار کاهش خواهد داد و زمینه‌ساز استفاده بیشتر از این بلاک‌چین به‌عنوان یک روند متداول خواهد شد. به‌روز‌رسانی که درباره آن صحبت می‌کنیم «EIP-۴۸۴۴» است که هدف اصلی آن کاهش کارمزد تراکنش‌ها در بلاک‌چین اتریوم است. در حال حاضر متوسط کارمزد تراکنش‌ها بین شبکه‌های لایه۲ اتریومی حدود ۰.۱۴دلار است و این طرح می‌تواند این رقم را به کمتر از ۰.۰۱دلار کاهش دهد؛ اتفاقی که از نظر ما تنوع فعالیت‌هایی را که می‌توان در این شبکه انجام داد، به‌شدت افزایش خواهد داد و توسعه ایده‌هایی مانند ابزارهای ویژه پرداخت‌های خرد، شبکه‌های اجتماعی و پلتفرم‌های بازی در مقیاس بزرگ ممکن خواهد شد.