بانک صنعت و معدن تنها بانک تخصصی بخش صنعت و معدن

بانک صنعت و معدن به عنوان تنها بانک تخصصی بخش صنعت و معدن کشور ضمن دارا بودن رتبه نخست بازده دارایی و فروش در میان بانک‌های دولتی کشور و نیز رتبه دوازدهم در بین کل شرکت‌های دولتی با تنوع بخشیدن به خدمات خود در راستای تحقق برنامه‌های توسعه‌ای دولت جمهوری اسلامی ایران سعی در ایجاد زمینه‌های نوین در ارائه تسهیلات مالی جهت ایجاد، توسعه و نوسازی واحدهای صنعتی و معدن و ارتقای سطح صادرات خدمات و تولیدات صنعتی دارد.

آشنایی با بخشی از خدمات بانک صنعت و معدن
۱ - اعطای تسهیلات مالی بلندمدت و کوتاه مدت جهت ایجاد، توسعه و سرمایه در گردش طرح‌ها و واحدهای تولیدی و صنعتی و گردشگری.
۲ - اعطای تسهیلات ارزی و ریالی صادراتی به منظور حمایت صادرکنندگان محصولات صنعتی و خدمات فنی مهندسی
۳ - ارائه انواع خدمات بانکی شامل:
* گشایش انواع اعتبارات اسنادی ارزی - خارجی.
* گشایش انواع اعتبارات اسنادی ریالی - داخلی.
* صدور انواع ضمانتنامه‌های ریالی.
* صدور انواع ضمانتنامه‌های ارزی.
۴ - خرید دین اوراق و اعتبار اسنادی ریالی و ارزی.
۵ - اعطای تسهیلات ارزی از محل منابع بانک توسعه اسلامی.

پروژه‌ها و طرح‌های انجام شده
طرح‌های به بهره‌برداری رسیده تا مبلغ ۳۵۰۰میلیون ریال به تفکیک صنعت طی سال‌های ۱۳۸۴ و ۱۳۸۵

پروژه‌ها و طرح‌های در دست اقدام بانک صنعت و معدن
استفاده از نهادهای فنی و مالی در اجرای طرح‌ها
مطابق بند ۵ ماده ۵ اساسنامه بانک صنعت و معدنی مبنی بر مساعدت و مشارکت برای ایجاد نهادهای مالی، فنی، حقوقی، خدماتی و سایر نهادهای تخصصی مورد نیاز از اواخر سال ۱۳۸۱ استفاده از خدمات شرکت‌های مهندسین مشاور در تهیه طرح‌های توجیهی و نظارت بر طرح‌ها برای اولین بار در نظام بانکی در بانک صنعت و معدن آغاز گردید استفاده از خدمات مهندسین مشاور موجب شد که تعداد طرح‌های در انتظار تهیه گزارش توجیهی به‌شدت کاهش پیدا کرده بدین‌وسیله امکان تصویب طرح‌های بیشتری فراهم گردد. استفاده از خدمات شرکت‌های ناظر بر طرح‌ها نیز موجب انسجام در اجرای طرح‌ها و سلامت مالی و فنی طرح‌ها شده است.
الف: مهندسین مشاور:
گزارش توجیهی به منظور تصمیم‌گیری مناسب و به موقع در خصوص اجرا و یا عدم اجرای یک طرح با استفاده از مشاورین متخصص و مجرب می‌تواند با هزینه معقول و در زمان مقتضی تهیه گردد. در همین راستا بانک صنعت و معدن اقدام به انتخاب شرکت‌های مهندسین مشاور ذیصلاح جهت معرفی به متقاضیان برای تهیه گزارش توجیهی و امر نظارت نمود و تاکنون تعداد ۱۰۶ شرکت مهندس مشاور با تعداد پرسنل ۳۸۹۸ در اغلب استان‌های کشور انتخاب شده است.
ب - مهندسین ناظر:
نظارت فنی بر پروژه‌ها و طرح‌ها از نقش و تاثیر بسزایی در طول مدت پروژه برخوردار است در نظارت فنی فعالیت هدایت طرح در استقرار و استفاده صحیح و به موقع از امکانات و تجهیزات نمود می‌یابد. نظارت فنی موجب افزایش ضریب اطمینان اجرای طرح‌ها با تمرکز بر روی مصرف درست و به موقع منابع در سرفصل‌های پیش‌بینی شده در پروژه‌ها می‌گردد. استفاده از شرکت‌های مشاور نظارتی کمک می‌کند تا ابعاد پروژه‌ها از نظر فنی به‌صورت دقیق‌تر مورد پیگیری واقع شود و اولا طرح در مسیر طبیعی پیشرفت قرار داشته باشد و ثانیا در صورت مشاهده نواقص احتمالی پیشنهادهایی را در این ارتباط ارائه نمایند این پیشنهادات می‌تواند به تسریع پیشرفت طرح منتهی شود و در بعضی مواقع که تشخیص داده شود متقاضی توان ادامه اجرای طرح را ندارد منجر به توقف طرح و ابطال تسهیلات به منظور جلوگیری از افزایش ضرر و زیان به منابع ملی می‌شود. نظارت بر اجرای طرح‌ها در دو بعد هزینه‌ای و زمانی و با استفاده از نرم‌افزار تخصصی پریماورا که ویژه این کار است صورت می‌پذیرد.
ج- ناظران مالی:
به منظور کنترل مالی اجرای پروژه‌ها سیاست استفاده از خدمات موسسات حسابرسی در دستور کار بانک قرار گرفت این موضوع موجب اطمینان بانک از پرداخت تسهیلات در قالب پروژه‌ها می‌باشد. لذا با توجه به هماهنگی‌های انجام‌شده با جامعه حسابداران حدود ۹۰ موسسه جهت نظارت مالی بر طرح‌ها و شفاف‌سازی حساب‌های متقاضیان و اطمینان بانک از وصول به موقع مطالبات انتخاب و به مجریان پروژه‌ها در قالب دفترچه‌های راهنما معرفی شده است.
بانک صنعت و معدن: اولین بانک استفاده‌کننده از اعتبارات اسنادی داخلی - ریالی و ضمانت‌نامه‌های ریالی در تامین تسهیلات سرمایه در گردش واحدهای صنعتی
استفاده از شیوه پرداخت اعتباری اسناد داخلی - ریالی در مبادلات تجاری جامعه ما از دیدگاه نظام - فروشنده و خریدار و از ابعاد مختلف دارای اهمیت و امتیازات ویژه‌ای برخوردار است و بانک صنعت و معدن با آگاهی از این اهمیت تلاش گسترده و وسیعی را به منظور اطلاع‌رسانی و فرهنگ سازی استفاده از این شیوه به مورد اجرا گذارده و همچنان نیز در برنامه خود قرار داده است.
نظر به اهمیت و ضرورت به کارگیری شیوه پرداخت در معامله داخلی از طریق «افتتاح اعتبارات اسنادی داخلی - ریالی»، هیات محترم وزیران در بند پنج تصویب‌نامه مورخ ۰۳/۰۶/۱۳۷۷ و در چارچوب سیاست‌های مصوب طرح ساماندهی اقتصادی جمهوری اسلامی ایران، صراحتا بانک‌ها را موظف نموده تا نسبت به راه‌اندازی و ارائه خدمات افتتاح اعتبارات اسنادی داخلی - ریالی اقدام نمایند و بر استفاده از این خدمت توسط خریداران و فروشندگان کالا و خدمات نیز تاکید نموده است.
بر این اساس و در چارچوب بخشنامه مورخ ۲۸/۰۵/۸۰ بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران، بانک صنعت و معدن نسبت به تدوین ضوابط و مقررات مربوط به این خدمت اقدام لازم را به عمل آورده و این خدمت را به متقاضیان خود ارائه نموده است.

طرح‌های در حال اجرای سال ۱۳۸۵ به تفکیک صنایع کوچک، متوسط و بزرگ

ارقام به میلیارد ریال

رتبه نخست بانک صنعت و معدن در ارائه تسهیلات به بنگاه‌های کوچک زودبازده و کارآفرین
از مهرماه سال گذشته تا پانزدهم مردادماه سال‌جاری شعب بانک صنعت و معدن یک‌هزار و ۵۲۴میلیارد و ۲۳۴میلیون ریال تسهیلات به بنگاه‌های کوچک زودبازده و کارآفرین پرداخت کردند.
پرداخت رقم یاد شده در صورتی انجام گرفت که شعب این بانک قرارداد‌هایی را جمعا به مبلغ ۲هزار و ۱۲۵میلیارد و ۷۴۱میلیون ریال جهت اعطای تسهیلات یاد شده به بنگاه‌های کوچک زودبازده و کارآفرین منعقد ساختند.
تسهیلات مصوب بانک صنعت و معدن جهت پرداخت به بنگاه‌های مذکور از ابتدای مهرماه ۸۵ تا پانزدهم مردادماه سال ۸۶ بالغ بر ۲هزار و ۹۳۸میلیارد و ۶۱۵میلیون ریال بوده است.
طی این مدت ۱۹۸۵ طرح جهت دریافت تسهیلات به بانک معرفی شدند که پرداخت تسهیلات ۱۵۵۵طرح مصوب شده، قرارداد ۱۲۲۰ طرح منعقد شده و در نهایت به ۱۱۴۵ طرح کوچک زودبازده کارآفرین تسهیلات پرداخت گردید.
پرداخت یک‌هزار و ۵۲۴میلیارد و ۲۳۴میلیون ریال تسهیلات به ۱۱۴۵بنگاه اقتصادی کوچک زودبازده و کارآفرین از مهرماه سال گذشته تا مردادماه سال‌جاری برای ۱۸۱۴۵ نفر از نیروهای آماده به کار کشورمان اشتغال ایجاد کرده است.
یادآور می‌شود که آمار مذکور دربردارنده مبالغ اعطا شده توسط ۳۰ شعبه از شعب بانک است که طی دو سال گذشته در مراکز استان انجام شده و عملکردشان موجب آن گردید تا بانک صنعت و معدن در میان بانک‌های دیگر رتبه نخست را در زمینه اعطای تسهیلات به بنگاه‌های اقتصادی کوچک زودبازده و کارآفرین به دست آورد.
طرح‌های به بهره‌برداری رسیده
در دولت نهم
(شهریورماه سال ۱۳۸۴تا پایان
تیرماه سال ۱۳۸۶)
در عملکرد دولت نهم تعداد ۱۷۲۶ طرح با تسهیلات صنعت و معدن به بهره‌برداری رسیده‌اند. برای این طرح‌ها بالغ‌بر مبلغ ۳۳۸۶میلیارد ریال تسهیلات پرداخت شده است که برای ۲۹۱۹۷ نفر اشتغال ایجاد نمود.
نمونه‌ای از طرح‌های به بهره‌برداری رسیده:
- سیمان قشم
- صنایع لیزری فرانورافزار
- صنایع پودر شیر مشهد
- سیوند پلاستیک (جدول شماره۱)
عملکرد بانک صنعت و معدن
در دولت نهم
(شهریورماه سال ۱۳۸۴ تا پایان
تیرماه سال ۱۳۸۶)
در اعطای تسهیلات به بنگاه‌های کوچک اقتصادی زودبازده و کارآفرین
بانک صنعت و معدن در راستای اعطای تسهیلات به بنگاه‌های اقتصادی کوچک زودبازده و کارآفرین طی دوره دولت نهم دولت ۱۱۴۵ طرح به مبلغ ۱۵۲۴میلیارد ریال و ایجاد اشتغال به میزان ۱۸۰۲۵، اعطا نموده است. برمبنای گزارش وزارت کار و امور اجتماعی، در ارتباط با عملکرد بانک‌های عامل درخصوص اجرای آیین‌نامه گسترش بنگاه‌های اقتصادی زودبازه و کارآفرین، در بازه زمانی اسفند ۱۳۸۴ لغایت ۳۰/۰۲/۱۳۸۶، بانک صنعت و معدن در میان بانک‌های عامل سراسر کشور بالاترین رتبه را کسب نموده است. ( جدول شماره۲۹ )
عملکرد بانک صنعت و معدن
دردولت نهم
(شهریور ماه سال ۱۳۸۴ تا پایان
تیرماه سال ۱۳۸۶)
در تصویب و پرداخت تسهیلات به طرح‌های بزرگ صنعتی و معدنی از منابع ارزی بند «۷» تبصره «۲» قانون بودجه سال ۱۳۸۵
(جدول شماره ۳)
عملکرد بانک صنعت و معدن
در دولت نهم
(شهریور ماه سال ۱۳۸۴ تا پایان تیرماه سال ۱۳۸۶)
مصوبات، قراردادها و پرداختی‌ها به طرح‌های کوچک، متوسط و بزرگ
از شهریور ماه سال ۱۳۸۴ تا پایان تیر ماه سال ۱۳۸۶ تعداد ۶۴۶۸ طرح به مبلغ ۳۹۲۷۴میلیارد ریال در بانک صنعت و معدن مصوب گردیده است. در این مدت ۵۶۶۱ قرارداد به مبلغ ۲۳۳۴۴میلیارد ریال جهت اعطای تسهیلات منعقد شده است. ( جدول شماره ۴)
عملکرد بانک صنعت و معدن
در طول دوره دولت نهم
(شهریور ماه ۱۳۸۴ تا پایان تیر ماه ۱۳۸۶)
۱ - اقدامات مرتبط با فرآیندگرایی و مستندسازی کلیه فرآیندهای بانک در پاییز سال ۱۳۸۴ منجر به اخذ گواهینامه استاندارد ۲۰۰۰ : ۹۰۰۱ ISO با دامنه شمول «اعطای تسهیلات، اعتبارات و خدمات بانکی به عنوان بانک توسعه‌ای» در ستاد و تمامی شعب گردید.
بانک صنعت و معدن اولین بانک در کشور می‌باشد که دامنه شمول استاندارد ایزو را کلیه فعالیت‌ها و شعب خود در سراسر کشور در نظر گرفته است. این گواهینامه در زمستان سال ۱۳۸۵ به مدت یک سال دیگر توسط شرکت گواهی‌دهنده مورد تمدید
قرار گرفت.
۲ - در سی‌امین مجمع عمومی سالانه اتحادیه ADFIAP و هفدهمین نشست مجمع عمومی آن اتحادیه امسال در تاریخ ۹ الی ۱۲ مه ۲۰۰۷ (۱۹ تا ۲۲ اردیبهشت ۸۶) در شهر هانوی پایتخت ویتنام برگزار گردید، جایزه سال ۲۰۰۷ در حوزه تامین مالی طرح‌های توسعه‌ای و زیربنایی در میان موسسات و بانک‌های توسعه‌ای آسیا و اقیانوسیه به بانک صنعت و معدن اعطا شد. در این جلسه سفیر محترم جمهوری اسلامی ایران در ویتنام نیز حضور داشتند.
۳ - در سال ۲۰۰۵ میلادی برای اولین بار موسسه اعتباری فیچ (Fitch Ratings Ltd) رتبه اعتباری بانک صنعت و معدن را مورد تایید قرار داد. این موسسه طی اطلاعیه‌ای رتبه اعتباری بانک صنعت و معدن را در افق بلندمدت BB- ، کوتاه مدت B ، رتبه فردی D و رتبه حمایتی ۳ اعلام کرد. چشم‌انداز رتبه اعتباری بانک در بلندمدت با ثبات ارزیابی شده است.