مقدمه و ضرورت ها
در راستای اندیشه تحول درنگرش نظام بانکی پیرامون سرمایه گذاری درجهت توسعه صنعتی - اقتصادی، ایجاد نهادهای مالی جدیدی ضروری احساس می شد تا از این طریق تسهیلات بانکی به سمت طرح‌های با توجیه اقتصادی بیشتر سوق پیدا کند.

کانون مشاوران اعتباری و سرمایه گذاری بانکی نیز از جمله این نهادهای مالی بود که با هدف ساماندهی ارائه تسهیلات بانکی و کمک به توسعه صنعتی - اقتصادی کشور پای گرفت.
تردیدی نیست که بانک ها و مؤسسات تأمین کننده منابع مالی طرح ها درفرآیند پرداخت تسهیلات، به منظور اطمینان از صحت برآوردها واقتصادی بودن طرح های متقاضیان، نیازمند انجام مطالعات اقتصادی، فنی و مالی طرح توسط مشاوران مورد اعتماد و حضور مشاور در تمام مراحل کار هستند.
در دنیای امروز، استفاده از خدمات مشاوره ای در هر زمینه، به ویژه در زمینه سرمایه‌گذاری، آن هم در شرایطی که سرمایه به عنوان کلیدی ترین عنصر توسعه، ایجاد اشتغال، تضمین رفاه مردم و تأمین چشم اندازهای ترسیم شده در افق های بلند کشورمان به شمار می آید از اهمیتی شایسته توجه برخوردار است و همین نگرش است که جایگاه تعیین کننده و اثربخش کانون مشاوران اعتباری را در کنار سایر نهادهای مالی تثبیت می کند.
اینچنین، امروز کانون نهادی در جهت نزدیکتر کردن خدمات مشاوره مالی - اعتباری به استانداردهای جهانی و ارتقاء سطح دانش تخصصی و پنجره ای به سوی تعمیم استفاده از منابع بانکی در فعالیت‌هایی است که منافع ملی، حقوق سرمایه گذار و سودآوری مشروع مشتری را تضمین می‌کند.

چگونگی تشکیل
با توجه به همین نیاز و مسایل و مشکلات دیگر، قانون تسهیل اعطاء تسهیلات بانکی و کاهش هزینه های طرح و تسریع دراجرای طرح های تولیدی و افزایش منابغ مالی و کارآیی بانک ها به تاریخ 05 /04/ 1386 توسط مجلس شورای اسلامی تصویب و ابلاغ شد. بر اساس ماده 5 این قانون، دولت مکلف شد با ایجاد نهادهای جدید از جمله گروه‌های مشاور مالی و سرمایه گذاری غیر دولتی، زمینه تسهیل و تسریع اعطاء تسهیلات را فراهم آورد.
پس از تشکیل ده ها جلسه کارشناسی و تخصصی و جمع آوری اطلاعات و مسائل مطرح شده توآم با تبادل نظر و نظرخواهی‌های متعدد، این فعالیت ها در نهایت منجر به اتخاذ تصمیم مبنی برتشکیل کانون مشاوران اعتباری وسرمایه گذاری بانکی به منظور ایجاد یک نظام حرفه ای مبتنی بر عدالت و تقوای حرفه ای، در عین رعایت استقلال فنی و ارتقای تکنولوژی در امر مشاوره سرمایه گذاری شد و در نهایت کانون در تاریخ ۰۴/ ۰۲/ ۱۳۸۷ با شماره ۲۲۵۲۵ در اداره ثبت شرکت‌ها به ثبت رسید.