به‌طور مثال، یک درخواست خرید بیمه نامه درمان تکمیلی توسط یک شخص حقوقی به یک شرکت بیمه‌گر ارائه می‌شود. شرکت بیمه‌گر پس از بررسی این درخواست و محاسبه حق بیمه مرتبط، پیش‌نویس قرارداد بیمه نامه را (برای امضا) به پیوست تعیین (یا واریز) مبلغ حق بیمه، برای درخواست کننده خرید بیمه‌نامه ارسال می‌کند. درخواست‌کننده بیمه‌نامه در اسرع وقت، مبلغ کل حق بیمه (یا حتی مبلغ بیشتری) را به حساب شرکت بیمه‌گر واریز می‌کند و سپس از امضای پیش‌نویس قرارداد بیمه خودداری و عنوان می‌کند که به دلایلی از خرید بیمه‌نامه درمان تکمیلی، منصرف شده است. نکته مهم این است که هدف اولیه درخواست‌کننده خرید بیمه نامه انجام عملیات «پولشویی» بوده است و درواقع در دوره‌ای از زمان «Cooling off period» که هیچ‌گونه تعهدی (قرارداد بیمه‌ای) وجود نداشته، اقدام به واریز مبلغ به حساب شرکت بیمه‌گر کرده است و سپس درخواست عودت مبلغ واریزی را به شرکت بیمه‌گر مطرح می‌کند. در نتیجه، درخواست‌کننده بیمه‌نامه (مجرم پولشویی) توانسته است به هدف خود تحقق ببخشده و با ایجاد «لایه‌گذاری» عنوان کند که منشأ پول او بابت مبلغ دریافتی از یک شرکت بیمه‌گر است.

 

این مطلب برایم مفید است
3 نفر این پست را پسندیده اند