شماره روزنامه ۶۱۹۴
|
Search Icon
بانک صادرات
بانک صادرات

پاسخ «دنیای‌اقتصاد» به سوال این روزهای سرمایه‌گذاران؛

دنیای اقتصاد: در سالی که گذشت، در بین بازارهای طلا، دلار و انواع سکه کدام یک بازدهی بیشتری را کسب کردند؟

لوایح مرتبط با FATF دوباره بررسی می‌شود؛

روز گذشته خبری منتشر شد مبنی بر اینکه لوایح مرتبط با FATF، دوباره مورد بررسی مجمع تشخیص مصلحت نظام قرار خواهد گرفت. البته این بررسی به معنی تصویب این لوایح نیست؛ اما می‌تواند یک گام رو به جلو برای خروج ایران از لیست سیاه FATF تلقی شود. روز گذشته علاوه بر تاکید رئیس‌جمهوری و وزیر اقتصاد، فعالان بخش…

اخبار اقتصاد کلان

    دوشنبه، ۰۳ دی ۱۴۰۳

  • رشدهای ماهانه، نقطه‌ای و سالانه شاخص قیمت مصرف‌کننده در آذرماه کاهشی شدند

    عقبگرد دسته‌جمعی تورم

    نرخ تورم ماهانه، نقطه به نقطه و سالانه در آذرماه سال جاری نسبت به آبان کاهشی شدند. بر اساس گزارش مرکز آمار ایران، نرخ تورم ماهانه در آذرماه به رقم ۲درصد رسید که نسبت به ماه قبل کاهش ۰.۸واحد درصدی را ثبت کرد. تورم نقطه به نقطه نیز در‌ آذر با افت ۱.۱واحد درصدی به رقم ۳۱.۴درصد رسید. از سوی دیگر، نرخ تورم متوسط نیز با ثبت رقم ۳۲.۵درصد نسبت به ماه قبل ۰.۶واحد درصد افت کرد. برآوردها حاکی از آن است که در ماه‌های اخیر، نرخ تورم یک روند زیگزاگی را حول محور ۳۰درصد انجام داده است. هدف‌گذاری بانک مرکزی در پایان سال جاری نزول تورم به زیر ۳۰درصد است. محاسبات «دنیای‌اقتصاد» نشان می‌دهد که اگر میانگین تورم ماهانه در سه ماه پایانی آخر سال در محدوده ۱.۶درصد باشد، این هدف محقق خواهد شد. البته باید این نکته را در نظر داشت که سه‌ماه پایانی عموما دارای تورم بالاتری نسبت به ماه‌های قبلی است، اما انتشار اخبار مثبت سیاسی می‌تواند این هدف را میسر کند.

  • بازگشت به سیستم چندنرخی چه تبعاتی دارد؟

    نسخه‌‌پیچی ارزی بهارستان

    به تازگی نامه‌ای از ۱۲۸نماینده مجلس به دولت که در مرداد ماه امسال نوشته شده، توسط یکی از نمایندگان منتشر شده است. متن این نامه افزایش نرخ ارز را عامل تورم دانسته و خواستار بازگشت به نظام حمایتی با تثبیت ارز شده است. این در شرایطی است که کارشناسان مرکز پژوهش‌های مجلس در گزارش خود اشاره کرده‌اند که رشد نقدینگی عامل اصلی کاهش ارزش پول ملی بوده و علیت از سوی تورم به نرخ ارز است. به نظر می‌رسد توصیه به بازگشت به نظام چندنرخی در این شرایط، ثمره‌ای جز تقویت زمینه‌های فساد و هدررفت ارز نخواهد داشت.

  • پکن باید دست به اقدامات جسورانه بزند؛

    مصائب ادامه‏‌دار اقتصاد چین

    حاکمان چین هر سال در ماه دسامبر در یک کنفرانس اقتصادی گرد هم می‌آیند تا شرایط ۱۲ماهه گذشته و چشم‌انداز سال پیش‌رو را بررسی کنند.بر اساس گزارش اکونومیست، چشم‌انداز اقتصاد چین از دو جهت تیره به نظر می‌رسد. میزان خرده‌فروشی در نوامبر در مقایسه با سال قبل از آن ۳درصد افزایش یافت که کمتر از انتظارات است. قیمت‌های مصرف‌کننده نیز در این بازه تنها ۰.۲درصد رشد کرده‌اند. این ارقام «احتیاط مزمن» خانوارها را منعکس می‌کند. اعتماد مصرف‌کننده پس از سقوط در دوران قرنطینه‌های کرونایی در بهار۲۰۲۲ هرگز احیا نشده است.
    یکشنبه، ۰۲ دی ۱۴۰۳

  • «دنیای‌اقتصاد» گزارش می‌دهد؛

    کاهش تورم در آذر ۱۴۰۳؛ آیا روند نزولی ادامه دارد؟

    دنیای اقتصاد: آخرین آمارهای رسمی نشان می‌دهد که نرخ تورم سالانه در آذر ۱۴۰۳ با کاهش شش دهم درصدی به ۳۲.۵ درصد رسیده است.

  • پشت پرده یک پیشنهاد؛

    ماجرای نامه ۱۲۸ نماینده مجلس به پزشکیان چیست؟

    دنیای اقتصاد: صبح امروز خبری منتشر شد مبنی بر اینکه ۱۰۰ نماینده مجلس نامه‌ای به رئیس‌جمهور ارسال کرده‌اند (مرداد ماه) و در آن خواستار گسترش دامنه ارز ترجیحی و بررسی راهکارهای جدید برای کنترل تورم ارزی شده‌اند.

  • رویکردهای ایجاد شغل

    رویکردهای ایجاد شغل سنگ بنای استراتژی‌های اقتصادی با هدف تقویت بازار کار قوی و پویا هستند. این تدابیر برای تحریک فرصت‌های شغلی طراحی شده‌اند و تضمین می‌کنند که افراد به مشاغلی دسترسی داشته باشند که نه تنها ثبات مالی آنها را فراهم می‌کند، بلکه به توسعه شخصی آنها و سلامت کلی اقتصادی یک جامعه نیز کمک ‌کند. از دیدگاه دولت‌ها، اجرای رویکردهای اشتغال‌زایی پاسخی به نرخ بالای بیکاری و رکود اقتصادی است. سیاستگذاران با تشویق مشاغل برای استخدام، سرمایه‌گذاری در زیرساخت‌ها یا حمایت از صنایع با پتانسیل رشد بالا، می‌توانند به طور مستقیم بر چشم‌انداز اشتغال تاثیر بگذارند.
    شنبه، ۰۱ دی ۱۴۰۳

  • «دنیای‌اقتصاد» در گفت‌وگو با نمایندگان مجلس؛

    اولویت مهار تورم به جای حذف صفر؛ ماجرای لایحه ارسالی دولت چه بود؟

    دنیای اقتصاد: لایحه حذف ۴ صفر از پول ملی به مجلس تقدیم شد؛ آیا این اقدام تاثیر مثبتی بر تورم دارد؟

  • دو ابزار کلیدی سرمایه‌گذاری ۲۰۲۵

    دنیای‌اقتصاد: شرکت سرمایه‌گذاری آمریکایی بلک‏‌راک در چشم‏‌انداز جهانی سال ۲۰۲۵ پیش‌بینی کرده است که طلا و بیت‌کوین به‏‌عنوان ابزارهای کلیدی تنوع‏‌بخشی در جهانی متلاطم و چندقطبی نقش خواهند داشت. به گزارش کیتکو، گزارش بلک‏‌راک در چشم‏‌انداز جهانی ۲۰۲۵، افزایش قطب‏‌بندی ژئوپلیتیک و اقتصادی را پیش‌بینی می‌کند که منجر به کاهش وابستگی به دلار و افزایش تقاضا برای طلا می‌شود. در این گزارش، رقابت شدید بین آمریکا و چین در حوزه‏‌های فناوری پیشرفته و انرژی، به‌ویژه در زمینه انرژی‏‌های کم‏‌کربن، نیز مورد تاکید قرار گرفته است. در چشم‏‌انداز ۲۰۲۵ بلک راک، طلا به عنوان سپری در برابر تورم و جایگزینی برای ارزهای ذخیره، و بیت‌کوین به دلیل عرضه محدود و تقاضای فزاینده به عنوان ابزارهای کلیدی تنوع‏‌بخشی در پرتفوی سرمایه‌گذاری معرفی شده‏‌اند. بلک‏‌راک به کم بودن همبستگی بیت‌کوین با بازار سهام اشاره کرده و بر لزوم انعطاف‏‌پذیری در استراتژی سرمایه‌گذاری و نظارت بر عملکرد طلا و بیت‌کوین در مقایسه با دارایی‏‌های سنتی تاکید دارد.
    جمعه، ۳۰ آذر ۱۴۰۳

  • «دنیای‌اقتصاد» گزارش می‌دهد؛

    فدرال رزرو نرخ بهره را با احتیاط کاهش داد

    دنیای اقتصاد: بر اساس پیش‌بینی‌های فدرال رزرو انتظار می‌رود تورم در سال ۲۰۲۵ بالاتر از پیش‌بینی‌های قبلی باشد (تورم هسته حدود ۲.۵ درصد در مقابل ۲.۲ درصد قبلی). همچنین انتظار می‌رود رشد اشتغال و نرخ بیکاری در سطح فعلی باقی بماند. به طور کلی، واکنش بازارها به تصمیم فدرال رزرو نشان‌دهنده نگرانی سرمایه‌گذاران از تورم پایدارتر و نرخ بهره بالاتر برای مدت طولانی‌تر است که می‌تواند بر جذابیت دارایی‌های ریسکی مانند سهام و اوراق بدهی تأثیر بگذارد.

  • بزرگ‌ترین شرکت مدیریت دارایی جهان گزارش کرد؛

    دو ابزار کلیدی سرمایه‌گذاری ۲۰۲۵

    دنیای اقتصاد: شرکت سرمایه‌گذاری آمریکایی بلک‌راک در چشم‌انداز جهانی سال ۲۰۲۵ پیش‌بینی کرده که طلا و بیت‌کوین به‌عنوان ابزارهای کلیدی تنوع‌بخشی در جهانی متلاطم و چندقطبی نقش خواهند داشت.

  • با اعلام سازمان اداری و استخدامی؛

    جزئیات تغییر ساعت کاری کارکنان تهران اعلام شد

    دنیای اقتصاد: معاون سرمایه انسانی سازمان اداری و استخدامی جزئیات تغییر ساعت کاری کارکنان در تهران و سایر استان‌ها را تا آخر بهمن ماه اعلام کرد.

  • واکنش بازارها به کاهش نرخ بهره آمریکا؛

    قیمت بیت‌کوین سقوط کرد، طلا اصلاح شد

    دنیای اقتصاد: پس از اعلام کاهش نرخ بهره از سوی فدرال رزرو، بازارهای کریپتو و طلا به این خبر واکنش نشان دادند. بیت‌کوین طی ۲۴ساعت گذشته کاهش ارزش بیش از ۱۰درصدی را تجربه کرده و قیمت طلا نیز پس از یک سقوط قیمتی از صبح امروز تعدیل شده است.

  • «دنیای‌اقتصاد» تبعات یک تصمیم را بررسی می‌کند؛

    رشد ۸ درصدی؛ هدفی که با تعطیلی‌ها دور می‌شود

    دنیای اقتصاد: مشاغل و صنایع کشور روز به روز بیشتر با بحران‌های ناشی از ناترازی انرژی و آلودگی هوا دست‌وپنجه نرم می‌کنند. تعطیلی‌های مکرر، به ویژه در بخش تولید و تجارت، نه تنها به چالش‌های اقتصادی افزوده بلکه دستیابی به هدف رشد اقتصادی ۸ درصدی را به یک آرزو تبدیل کرده است.
    پنجشنبه، ۲۹ آذر ۱۴۰۳

  • اثر «انتظارات تورمی» بر متغیر کلیدی بازار پول بررسی شد؛

    مسیریابی سود تعادلی

    برخی این ادعا را مطرح می‌کنند که نرخ سود حقیقی در شرایط کنونی رقم بالایی است. مطابق بررسی‌ها افزایش انتظارات تورمی که در قیمت دارایی‌ها منعکس شده با وجود ثبات نسبی نرخ بهره اسمی، به کاهش نرخ بهره حقیقی و در نتیجه افزایش تقاضا برای دارایی‌ها و تشدید فشارهای تورمی منجر شده است. بنابراین این ادعا که در شرایط کنونی نرخ سود حقیقی بالا است و سیاستگذار باید آن را کاهش دهد، نمی‌تواند صحیح باشد. مسوولان بانک مرکزی نیز اخیرا تاکید کرده‌اند که تغییری در نرخ سود بانکی صورت نخواهد پذیرفت.

  • چگونه ویتنام از جنگ تجاری آمریکا و چین سود برد؟

    چشم انداز دیپلماسی بامبو

    ویتنام در جنگ تجاری اول دونالد ترامپ توانست به برگ برنده‌ای بزرگ دست پیدا کند و از تنش‌های اقتصادی میان آمریکا و چین نهایت استفاده را ببرد. این کشور به پایگاه جذابی برای تولیدکنندگان چینی تبدیل شد که به دنبال راهی برای دور زدن تعرفه‌های سنگین آمریکا بودند. نتیجه این بود که ویتنام با رشد اقتصادی حدود ۸درصد در سال و جذب ۲۹۰میلیارد دلار سرمایه‌گذاری خارجی از سال ۲۰۱۶، جایگاه خود را در زنجیره تامین جهانی تقویت کرد. تولید و صادرات کالاهایی مانند کفش‌های ورزشی، مبلمان چوبی و قطعات الکترونیکی از ویتنام به آمریکا افزایش چشمگیری یافت و شرکت‌های بزرگی مانند اپل و نایک به حضور پررنگ‌تر در این کشور پرداختند.با‌این‌حال، دور دوم سیاست‌های تجاری ترامپ چالش‌های تازه‌ای برای ویتنام به همراه خواهد داشت. دولت جدید آمریکا به دنبال بستن «درهای پشتی» تجاری است که امکان ورود کالاهای چینی از طریق کشور ثالث را فراهم می‌کند. همچنین، تعرفه‌های احتمالی بر واردات ویتنام و فشار برای کاهش کسری تجاری بزرگ این کشور با آمریکا، اقتصاد ویتنام را تهدید می‌کند. با وجود این، زیرساخت‌های بهبود‌یافته، نیروی کار ارزان و انعطاف‌پذیری دیپلماتیک این کشور ممکن است همچنان ویتنام را در مسیر جذب سرمایه‌گذاری‌های جدید حفظ کند.

  • رشد ۴۵درصدی وصول درآمدهای مالیاتی

    شادا: دولت چهاردهم از آغاز به کار تا پایان آبان‌ماه سال جاری موفق به تحقق رشد ۴۵درصدی در وصول درآمدهای مالیاتی‌ شده، درعین‌حال که افزایش صددرصدی سقف معافیت‌های مالیاتی و کاهش ۵درصدی مالیات تولیدکنندگان را در بودجه سال آینده رقم زده است.

  • بانک مرکزی مراکش نرخ بهره را کاهش داد

    ایبنا: بانک مرکزی مراکش با هدف رسیدن به نرخ تورم، نرخ بهره را کاهش داد. به گزارش آناتول، بانک مرکزی مراکش با پیش‌بینی تداوم کاهش تورم در سال جاری، تصمیم گرفت نرخ بهره اصلی را به ۲.۵درصد کاهش دهد. پس از جلسه هیات‌مدیره این بانک، بانک مرکزی مراکش در بیانیه‌‌‌ای اعلام کرد که تصمیم گرفته است نرخ سود اصلی را به ۲.۵ درصد کاهش دهد. این بیانیه می‌‌‌افزاید که این تصمیم «با توسعه تورم در سطوح منطبق با هدف ثبات قیمت‌‌‌ها و با توجه به عدم قطعیت‌‌‌های قوی پیرامون چشم‌انداز میان مدت، به ویژه در سطح بین‌المللی، اتخاذ می‌شود». در ۴ جلسه متوالی بانک(جلسه هر ۳ ماه)، نرخ سود اصلی ۳ درصد ثابت ماند. این بانک تصمیم گرفت این نرخ را ۲۵ واحد پایه کاهش دهد و به ۲.۷۵ درصد در ژوئن گذشته برساند و همین نرخ را در جلسه سپتامبر گذشته حفظ کند. این بانک در بیانیه‌‌‌ای پیش‌‌‌بینی کرد که نرخ تورم در سال ۲۰۲۴ به ۲ درصد و سپس به ۱.۸ درصد در سال ۲۰۲۵ برسد. این بانک همچنین انتظار داشت که «کسری بودجه در طول سال جاری به ۴.۵ درصد از تولید ناخالص داخلی تثبیت شود و در سال ۲۰۲۵ به ۴.۲ درصد کاهش یابد.» در سال ۲۰۲۳، نرخ تورم در مراکش به ۶.۱ درصد افزایش یافت، زیرا این کشور همچنان تحت تاثیر افزایش قیمت مواد اساسی به ویژه انرژی قرار دارد و خشکسالی برای ششمین سال متوالی ادامه دارد.
    چهارشنبه، ۲۸ آذر ۱۴۰۳

  • رئیس کل بانک‌مرکزی اعلام کرد؛

    تورم نقطه‌ای آبان‌ به ۳۵.۳درصد رسید/ تورم سالانه به کف ۴سال گذشته رسید

    دنیای اقتصاد: مطابق محمدرضا فرزین، رئیس کل بانک‌مرکزی، تورم نقطه‌ای آبان‌ماه به ۳۵.۳درصد رسیده است. همچنین تورم ماهانه و سالانه به ترتیب ۳درصد و ۳۷.۳درصد بوده است.

  • چرا نسبت اشتغال به جمعیت ایران در مقایسه با کشورهای منطقه پایین است؟

    درجه اتلاف نیروی انسانی

    با وجود آنکه ایران یکی از کشورهایی است که جمعیت بالایی از تحصیل‌کردگان در سن کار را دارد، اقتصاد کشور نتوانسته است از این ظرفیت در جهت توسعه بازار کار استفاده کند. بررسی‌های «دنیای‌اقتصاد» نشان می‌دهد که پس از افغانستان و عراق، ایران پایین‌ترین نسبت اشتغال به جمعیت یعنی ۳۸.۹درصد را در میان کشورهای منطقه دارد. این در حالی است که نسبت اشتغال به جمعیت در کشورهای نفتی مانند امارات و قطر بالای ۸۰درصد و در عربستان حدود ۶۰درصد است. پرسش اساسی آن است که چرا این نسبت در ایران پایین است؟ کارشناسان معتقدند که مجموعه‌ای از عوامل مانند وابستگی اقتصاد به درآمدهای نفتی، عدم سرمایه‌گذاری این درآمدها در جهت توسعه صنایع غیردولتی، تحریم‌های اقتصادی و عدم امکان استفاده از ظرفیت سرمایه‌گذاری خارجی، تورم‌های بالا و نابسامانی اقتصاد کلان و وجود موانع فرهنگی و قانونی در زمینه ورود زنان به بازار کار، از مهم‌ترین عوامل پایین بودن نسبت اشتغال به جمعیت در ایران است. این مساله موجب شده است تا بسیاری از تحصیل‌کردگان ایرانی در یک دهه گذشته جذب بازار کار داخل کشور نشوند و به کشورهای دیگر مهاجرت کنند.

  • تغییر دهک؛ عامل احتمالی عدم واریز یارانه آذرماه

    مهر: سخنگوی سازمان هدفمندی یارانه‌ها تاکید کرد: ممکن است تغییر از دهک‌های یک تا سه به دهک‌های چهار تا نه، یکی از علل عدم واریز یارانه به حساب برخی از سرپرستان خانوار باشد.طیبه حسینی، سخنگوی سازمان هدفمندی یارانه‌ها، در پاسخ به این سوال که «به نظر می‌رسد یارانه دهک‌های یک تا سه به صورت کامل واریز نشده است»، ضمن تاکید بر اینکه یارانه آذرماه به حساب سرپرستان خانوار دهک‌های مورد اشاره واریز شده است، اظهار کرد: یارانه‌ها همان زمانی که اعلام کردیم واریز شد. اینکه برخی اظهار داشتند که یارانه دریافت نکرده‌اند نیازمند بررسی از جهات مختلف است. او افزود: ممکن است برای برخی پیامک واریز ارسال نشده باشد یا برخی افراد تغییر دهک از یک تا سه به چهار تا نه داشته‌اند؛ در نتیجه هر فرد با توجه به وضعیتش باید مورد بررسی قرار گیرد. سخنگوی سازمان هدفمندی یارانه‌ها خاطرنشان کرد: به طور کلی یارانه دهک‌های مورد اشاره پرداخت شده و موعد پرداخت یارانه دهک‌های چهارم تا نهم هم پایان ماه است و ان‌شاءالله در موعد خود پرداخت خواهد شد.

  • زیان شرکت‌های دانش‌بنیان از سرکوب نرخ ارز

    دنیای اقتصاد: وزیر امور اقتصادی و دارایی طی سخنانی در حاشیه آیین امضای توافق‌نامه این وزارتخانه با معاونت علمی، فناوری و اقتصاد دانش‌بنیان ریاست‌جمهوری، در خصوص حمایت از شرکت‌های دانش‌بنیان بیان کرد: سرکوب نرخ ارز، توان رقابت شرکت‌های دانش‌بنیان را مخدوش می‌کند. به گزارش شادا، عبدالناصر همتی با بیان این مطلب، در جمع خبرنگاران، امضای توافق‌نامه با معاونت علمی ریاست‌جمهوری را در راستای حمایت از محصولات دانش‌بنیان تولیدی توسط نخبگان جوان کشور عنوان کرد و گفت: هدف ما، تقویت و افزایش توان شرکت‌های دانش‌بنیان به سطحی است که بتوانند به بازاریابی و فروش محصولات خود در سطح جهان و حتی تولید فرامرزی دست یابند.
    پنجشنبه، ۲۲ آذر ۱۴۰۳

  • تورم ماهانه آرژانتین به ۲.۴ درصد رسید

    کارنامه درخشان میلی در مهار تورم

    دنیای اقتصاد: یک سال پس از آغاز به کار خاویر میلی به عنوان رئیس جمهور آرژانتین، تورم ماهانه این کشور به کمترین میزان خود در ۴ ساله گذشته رسید.
    سه‌شنبه، ۲۰ آذر ۱۴۰۳

  • دیوان محاسبات گزارش داد؛

    بررسی وضعیت املاک صندوق بازنشستگی کشوری

    دنیای اقتصاد: دیوان محاسبات کشور در گزارشی تعداد املاک بلااستفاده، غیرفعال، در تصرف غیر و فاقد سند مالکیت در صندوق بازنشستگی کشوری را اعلام کرد. یافته‌های دیوان محاسبات کشور به عنوان یک نهاد نظارتی نشان می‌دهد، از تعداد ۲۰۵۲ فقره املاک و مستغلات درج‌شده در سامانه املاک صندوق بازنشستگی کشوری، تعداد ۸۱۳ فقره با کاربری‌های تجاری، اداری، مسکونی (۱۱ فقره هتل و حدود ۳۳هزار متر مربع املاک تجاری و اداری در محدوده‌های الهیه، نیاوران، شهرک غرب و یوسف‌آباد) بلااستفاده یا غیرفعال بوده و ۷۱۶ فقره از املاک و ۴۹۶ قطعه از اراضی تهران‌پارس نیز در تصرف غیر است. همچنین بررسی‌های این نهاد نظارتی نشان می‌دهد تعداد ۹۴۱ فقره از املاک و مستغلات فاقد سند مالکیت بوده و اسناد مالکیت ۵۸ فقره از املاک و اراضی و ۱۱۵ واحد آپارتمان به‌نام اشخاص غیر است؛ مضافا اینکه ۷۰ واحد آپارتمان در مشهد و ۳ واحد آپارتمان در خیابان فرشته تهران واگذار شده لیکن وجه آن دریافت نشده است. این املاک در حالی بلااستفاده مانده‌اند که دولت مکلف است در‌ صورت عدم کفایت وجوه صندوق بازنشستگی، کمبود آن را از محل درآمد عمومی تامین و پرداخت کند. ایجاد شفافیت در مورد وضعیت شرکت‌های شبه‌دولتی از موارد مورد تاکید این نهاد نظارتی برای کمک به تصمیم‌گیران اقتصادی در کشور است.
    جمعه، ۱۶ آذر ۱۴۰۳

  • در پادکست «صفحه اقتصادی» صورت گرفت

    بررسی مسوولیت اجتماعی بانک‌ها

    دنیای اقتصاد: پادکست «صفحه اقتصادی» هر شب به مرور گزیده‌ای از مطالب «هفته‌نامه تجارت فردا» می‌پردازد.
صندوق سرمایه گذاری لوتوس
تامین سرمایه کیمیا

کیسان

دنیای اقتصاد
آکادمی دوران
گنجنامه

کارگزاری مفید

شماره ۶۱۹۳