بانکی برای توسعه صادرات و سرمایه گذاری

تمرکز بر مزیتهای صادراتی کشور و توجه به حوزه های جدید محصولات صادراتی و همچنین شناسایی فرصتهای جدید صادراتی و سرمایه‌گذاری در بازارهای هدف جدید، مشروط بر ایجاد زیرساختها و هم پیوندی نهادهای متولی صادرات در سطح ملی و منطقه‌ای در کنار صدور مصوبات جدید در جهت حمایت از توسعه صادرات غیرنفتی می‌تواند زمینه های رشد این بخش را فراهم سازد. از سوی دیگر، رشد و جهش قابل توجه صادرات غیرنفتی کشور طی سالهای اخیر در شرایطی که اقتصاد جهانی دچار بحران مالی و اقتصادی گردیده و با امعان نظر به تهدیدات بیرونی فضای صادرات و تجارت خارجی کشور، حاکی از تلاش موفق متولیان این امر دارد. بی شک این موفقیت مرهون تلاش صادرکنندگان، سیاستگذاران، نهادهای دولتی متولی صادرات و تأمین‌کنندگان مالی این فرایند می‌باشد.

بانک توسعه صادرات ایران که در سال ۱۳۸۸ به عنوان حامی نمونه صادرکنندگان کشور مورد تشویق رئیس جمهوری قرار گرفت در پی تأمین یکی از اساسی‌ترین نیازهای صادرکنندگان یعنی رفع محدودیت دسترسی به منابع مالی است که این امر مستلزم فراهم آمدن ساز و کارهای مناسب برای تأمین منابع مالی ارزان قیمت و بلند مدت برای بخش صادرات کشور توسط شبکه بانکی کشور است.

بانک توسعه صادرات ایران، در "چشم اندازی" که برای خود تعریف کرده است رسیدن به جایگاه اگزیم بانک برتر منطقه خاورمیانه و شمال آفریقا را مدنظر قرار داده و برنامه و استراتژی های خود را بر آن اسا تنظیم کرده است. ضمن اینکه این بانک در نظر دارد پیشرو در ارایه به هنگام و کم هزینه خدمات نوآورانه بانکی به صادرکنندگان، ‌مجهز به پیشرفته ترین فناوری‌های روز دنیا، ‌برخوردار از متخصصین مالی- بانکی در سطح جهانی و دارای جایگاه وی‍ژه در بین نهادهای مالی و پولی داخلی و خارجی و تکیه گاه مطمئن صادرکنندگان ایرانی نیز باشد.

همچنین در "مأموریت" تعریف شده برای این بانک آمده است: بانک توسعه صادرات ایران به عنوان تنها بانک تخصصی و توسعه‌ای و مجری امین سیاست‌های دولت در امر تأمین مالی و تسهیل صادرات کشور و گسترش مبادلات تجاری بین‌المللی، ‌تلاش میکند تا با اتکاء به نیروی انسانی متعهد و متخصص، استفاده از سرمایه دولت و سایر منابع مالی و بهره‌گیری از استانداردها، روش‌ها و فناوری‌های نوین بانکداری،‌ انواع خدمات بانکی و بیمه‌ای را به صادرکنندگان کالاها و خدمات ارایه دهد.

اعتبار بین المللی بانک توسعه صادرات

یک موسسه معتبر رتبه بندی بین المللی، در سال گذشته با اعلام رتبه اعتباری بانک توسعه صادرات ایران، بر کفایت سرمایه بسیار قوی و برخورداری از مدل تجاری روشن و مستحکم بانک تاکید کرد. رتبه اعطایی CI به بانک توسعه صادرات ایران بالاترین رتبه کشوری است که به این بانک تعلق گرفته است و موسسات رتبه بندی معمولا بالاتر از رتبه کشوری به بانک های آن کشور اعطا نمی کنند.

نتایج مؤسسه رتبه بندی بین المللی Capital Intelligence افتخار دیگری را برای جمهوری اسلامی ایران و این بانک پدید آورد که حاکی از موفقیت و عملکرد رو به رشد این بانک بوده است. موسسه CI یکی از چهار موسسه برتر و بین المللی رتبه بندی در جهان است که پس از Moody's ،S&P و Rating Fitch قرار دارد.

در گزارش منتشره موسسه CI که اولین بار است که بانک توسعه صادرات ایران را رتبه بندی میکند آمده است: بانک توسعه صادرات ایران موفق شد رتبه B کوتاه مدت ارزی، رتبه BB- بلند مدت ارزی، با چشم انداز با ثبات در نرخ ارز، رتبه BB+ بنیه مالی و همچنین رتبه ۳ حمایتی را از آن خود کرد.

موسسه Capital Intelligence به نقاط قوت بانک توسعه صادرات ایران اشاره کرد و آورده است: این بانک دولتی و تخصصی که در زمینه صادرات غیرنفتی فعالیت می کند، از کفایت سرمایه بسیار قوی، تزریق سرمایه با منابع ارزان قیمت دولتی، افزایش چشمگیر در سوددهی بخش ارزی در سال گذشته و یک مدل تجاری روشن و مستحکم برخوردار است.

خلاصه‌ای از طرح‌های تامین مالی شده در سال ۱۳۸۸

بانک توسعه صادرات ایران، علاوه بر تامین کننده منابع مالی ظرفیتهای جدید صادراتی در کشور و انجام سایر خدمات بانکی، با هدف تسریع در مبادلات با سایر کشورها و افزایش توان رقابت صادرکننده ایرانی، تسهیلات صادراتی خود را در قالب اعتبار خریدار و فروشنده ارایه می‌کند. توجه ویژه به صادرات خدمات فنى مهندسى کشور، صادرات کالا، تجهیزات و ماشین آلات ایرانى و تولید صادراتى از اولویت هاى اصلى بانک در ارائه تسهیلات است. در ادامه به بخشی از مهمترین طرحهای اجرا شده که توسط این بانک تامین مالی شده است اشاره می شود:

احداث خط انتقال برق در کشور آذربایجان

احداث سد و نیروگاه در کشور تاجیکستان

طرح توسعه فولاد آلیاژی

احداث سد و نیروگاه در کشور سریلانکا

احداث کارخانه تولید شیشه در کشور سوریه

احداث نیروگاه گازی در برخی از کشورهای همسایه

احداث گلخانه تمام اتوماتیک

احداث ساختمان مجلس در کشور امارات

احداث بیمارستان و مجموعه ورزشی در کشور عراق

تسهیلاتی برای صنعت حمل و نقل

طرح توسعه تولید پتو

طرح توسعه تولید داروی انسانی و...

سرمایه بانک توسعه صادرات و فاصله تا اهداف برنامه پنجم توسعه

با روی کار آمدن دولت نهم و همت و روحیه‌ای که در دولت مبنی بر رشد و شکوفایی و افزایش ظرفیت صادرات غیرنفتی وجود دارد اقدام مؤثری در خصوص افزایش سرمایه این بانک صورت گرفت و سرمایه آن از ۳.۰۶۹ میلیارد ریال در سال ۱۳۸۴ بالغ بر ۱۶.۴۰۰ میلیارد ریال در سال ۱۳۸۶ شد که این امر باعث افزایش توان مالی در وام‌دهی و تأمین مالی صادرات و خدمات فنی و مهندسی شده است و نتیجه اقدامات مؤثر دولت قطعاً چشم‌انداز روشنی را بر آینده صادرات غیرنفتی کشور خواهد داشت.

این بانک به منظور دستیابی به چشم‌انداز، انجام مأموریت و تحقق استراتژی‌های خود از زمان تأسیس تاکنون و متناسب با سرمایه‌ای که در اختیار داشته بخش عمده‌ای از تسهیلات را در قالب خدمات تخصصی مختلف در اختیار صادرکنندگان قرار داده است.

سرمایه کنونی بانک توسعه صادرات ایران معادل ۱.۶۴ میلیارد دلار است که به منظور پوشش سقف ۱۰ درصدی صادرات غیرنفتی کشور تا پایان برنامه پنجم توسعه سرمایه بانک توسعه صادرات ایران باید به ۶.۴ میلیارد دلار برسد.

بدیهی است که در زمینه توسعه صادرات غیرنفتی یکی از راه‌کارهای کسب توانایی رقابت در بازارهای جهانی، توسعه تولید صادراتی است که در اختیار داشتن سرمایه کافی جهت پوشش ریسک اعتباری اعطای تسهیلات در این حوزه نقش اساسی دارد.

افزایش سرمایه بانک، علاوه بر موارد فوق می تواند منجر به بهبود موارد ذیل شود:

توسعه صادرات غیر نفتی به عنوان یکی از سیاستهای اصلی سند چشم انداز بیست ساله؛

توسعه صادرات غیر نفتی به عنوان یکی از اهداف مهم برنامه پنجم توسعه؛

امکان تامین مالی طرحها و پروژه های بزرگ صادراتی؛

امکان حضور در صحنه رقابتی موسسات مالی بین المللی به لحاظ ساختار مناسب سرمایه که در رتبه بندی های آتی مبنا قرار خواهد گرفت؛

امکان بهینه سازی وضعیت بانک از نظر مدیریت انواع ریسک های اعتباری؛

امکان کنترل و ریسک ناشی از نوسانات نرخ ارز؛

اعمال سیاست های تشویقی در قالب اعطای جوائز صادراتی؛

حضور مؤثر در منطقه با کمک تأسیس شعب خارجی.

همچنین این بانک به منظور توسعه فعالیت بانکی در خارج از کشور و بهینه‌سازی ارتباط با بانک‌های سایر کشورها، تلاش‌هایی را انجام داده که عمده این فعالیت‌‌ها در سال ۱۳۸۸ در جهت صادرات کالا و خدمات یا راه‌اندازی خطوط اعتباری در برخی از کشورها بوده است. از سوی دیگر بانک توسعه صادرات ایران، اقدام به راه اندازی بانک مشترک ایران - ونزوئلا در تهران و صندوق مشترک ایران - ونزوئلا در کاراکاس و همچنین ایجاد شعبه ای در قزاقستان و مشارکت در افتخاربانک بلاروس نموده است.