به گفته شیبانی، در حال حاضر در بین کشور‌های همسایه، ‌فقط پاکستان نقدینگی بالای ۱۵‌درصد دارد و در بقیه کشور‌ها زیر ۱۰‌درصد است، بنابراین ایده ما زیر ۲۰‌درصد و در حدود ۱۴ تا ۱۵‌درصد است، در آن صورت اگر رشد اقتصادی هفت‌درصد فرض شود، طبق نظریه‌های اقتصادی قیمت‌ها شش تا هفت‌ درصد رشد خواهند کرد و هرچه از این میزان بیشتر شود، مشکل‌آفرین است. رییس‌کل بانک مرکزی:

نمی‌توان ریشه نقدینگی را با اوراق مشارکت خشک کرد

قرض از بانک مرکزی همان اثر پول نفت دارد و باعث ایجاد نقدینگی و افزایش پایه پولی کشور می‌شود.

به گزارش ایسنا، ابراهیم شیبانی ـ رییس‌کل بانک مرکزی ـ رسیدگی به مشکلات و نیاز‌های صادرکنندگان کالا را در اولویت برنامه‌های دولت و بانک‌ها ذکر کرد و گفت: در ارتباط با صادرکنندگان برنامه‌های متعددی در نظر گرفته شده است، در ابتدای امر تشویق‌هایی برای اعطای اعتبار به آنها انجام می‌شود و در عین حال این اعتبارات از طریق بانک‌ها و مصوباتی که وجود دارد، پرداخت می‌شود.

وی جایزه‌های صادراتی را که از سوی وزارت بازرگانی به صادرکنندگان پرداخت می‌شود را از دیگر برنامه‌های دولت برای رفع مشکلات آنها ذکر کرد و افزود: مبلغ این جوایز مشخص نیست، از سوی دیگر اعطای امتیاز در ارائه اعتبار و ارز چه از حساب ذخیره ارزی و چه منابع دیگر به آنها نیز مدنظر است، یعنی دولت برای آنهایی که کالا صادر می‌کنند، اولویت قائل شده است.

شیبانی متذکر شد: حتی در کمیته رسیدگی به مشکلات صنایع که اصطلاحا به آن کمیته بحران گفته می‌شود نیز بدین ترتیب است به این معنی که اشخاصی که صادرات داشته باشند در اولویت قرار دارند.

وی نرخ ارز را به طور نسبی آزاد و تا حدود زیادی برای صادرکنندگان به صرفه خواند و گفت: دولت هم تلاش می‌کند تا از هر نظر صادرکنندگان را مورد حمایت قرار دهد.

شیبانی در پاسخ به این سوال که بانک مرکزی برای حل نقدینگی موجود در کشور راهکاری جز چاپ و عرضه اوراق مشارکت در پیش دارد یا خیر؟ گفت: در مورد نقدینگی، نظر بانک مرکزی و کارشناسان این است که باید حداکثر بین ۱۵ تا ۲۰‌درصد باشد.

به گفته او در حال حاضر در بین کشور‌های همسایه، ‌فقط پاکستان نقدینگی بالای ۱۵‌درصد دارد و در بقیه کشور‌ها زیر ۱۰‌درصد است، بنابراین ایده ما زیر ۲۰‌درصد و در حدود ۱۴ تا ۱۵‌درصد است، در آن صورت اگر رشد اقتصادی هفت‌درصد فرض شود، طبق نظریه‌های اقتصادی قیمت‌ها شش تا هفت‌ درصد رشد خواهند کرد و هرچه از این میزان بیشتر شود، مشکل‌آفرین است.

رییس‌کل بانک مرکزی با بیان اینکه اقتصاد ایران بر پایه نفت استوار است و وقتی دولت می‌خواهد از یک دلار استفاده کند باید آن را به ریال تبدیل و ارائه کند، تصریح کرد: این یک مشکل بنیادی است که مربوط به بحث نفت می‌شود، زیرا بنیان اقتصادی ایران این طور تعریف شده است اما برای کنترل آن یکی از راه‌ها این است که دولت از ارز به صورت ریال کمتر استفاده کند.

وی ادامه داد: استفاده از یورو و یا دلار به صورت ارزی اشکال ندارد و یا برداشت از حساب ذخیره ارزی بار ریالی نخواهد داشت، اما تبدیل آن به ریال برای بودجه نقدینگی ایجاد می‌کند.

به گفته او بانک‌ها باید در حد توان خود اعتبار بدهند در غیر این صورت باید از بانک مرکزی قرض کنند و قرض از بانک مرکزی همان اثر پول نفت دارد و نقدینگی ایجاد می‌کند و به اصطلاح پایه پولی را افزایش می‌دهد.

رییس‌کل بانک مرکزی ذخیره قانونی را برای رفع مشکل نقدینگی مدنظر قرار داد و گفت: در حال حاضر مقداری از پول بانک‌ها از سوی بانک مرکزی جمع‌آوری و نگهداری می‌شود که حدود ۱۷‌درصد است، این ذخیره قانونی به کنترل نقدینگی کمک می‌کند.

او انتشار اوراق مشارکت را آخرین راه چاره حل مشکل نقدینگی عنوان کرد و گفت: بانک مرکزی به این راه علاقه‌ای ندارد منتهی چاره‌ای نیست. به هر حال زمانی که نقدینگی ایجاد می‌شود باید به طور موقت آن را از دور خارج کرد، موارد مطرحی مجموعه عواملی است که تا حدی نقدینگی را کنترل می‌کند اما پایه و ریشه آن در جای دیگر است.

وی با بیان اینکه نمی‌توان ریشه مشکل نقدینگی را با اوراق مشارکت خشک کرد، افزود: پول نفت باید کمتر در بودجه بیاید، البته این بحث مشکل ساختاری اقتصاد ایران است و این گونه نیست که بگوییم امسال درست می‌شود، مجلس شورای اسلامی‌، دولت و همه سیاست‌گذاران باید به سمتی حرکت کنند که نفت را برای سرمایه‌گذاری‌ها، واردات ارزی و کار‌های دیگر اختصاص دهند، الان وضعیت خوب است و حدود ۴۰‌درصد بودجه از درآمد‌های غیر نفتی تغذیه می‌شود.

رییس‌کل بانک مرکزی در پاسخ به این سوال که چرا بانک‌های خصوصی نرخ تسهیلات تعیین شده از شورای پول و اعتبار را اعمال نمی‌کنند؟ گفت: نرخ سود تسهیلات برای بانک‌های دولتی ۱۲‌درصد و برای بانک‌های خصوصی ۱۳‌درصد تصویب شده است و همه بانک‌ها از تاریخی که از سوی بانک مرکزی به آنها ابلاغ می‌شود و نه از تاریخی که تصویب شده باید مصوبه را اجرا کنند.

وی ادامه داد: اگر کسی خلاف کند و گزارش شود به طور حتم برخورد خواهد شد، دستگاه نظارت کننده، بانک مرکزی است که بر تمام موسسات پولی و بانکی نظارت دارد و لاغیر.

شیبانی در مورد فرمول جدید سود بانکی توضیح داد: این فرمول تازگی ندارد و قبل از انقلاب برخی از بانک‌های خصوصی و موسسات اعتباری با یک فرمول عمل می‌کردند و بعضی از بانک‌های دولتی هم با فرمول دیگری. بعد از انقلاب هم هیچ فرمولی به بانک‌ها ابلاغ نشده است. در حال حاضر نیز برای اولین بار شورای پول و اعتبار یک فرمول یکسان تصویب و به همه ابلاغ کرده است و از این به بعد طبق همان فرمول عمل خواهد شد.

وی درباره رسیدگی به درخواست‌های تاسیس شعب بانک‌های خارجی تصریح کرد: تعدادی درخواست ارائه شده اما هنوز این مطلب به دولت ارسال نشده و تصویب نیز نشده است، زیرا نفس این کار که آیا بانک خارجی باید تاسیس شود یا خیر مشخص نیست و نیاز به مصوبه دارد. شورای پول و اعتبار نظر خود را به دولت ارسال کرده است.

به نظر من اگر طبق ضوابط دقیق عمل شود تجربه‌ای است که در حال حاضر در دنیا مرسوم است منتهی باید مراقب باشیم که مطابق وضعیت کشور و مخالف قوانین ما نباشد.