گروه بازار پول - بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران براساس مصوبه شماره ۴۴۶۲۸/ ت ۲۱۸۶۱ هـ مورخ ۸/۱۲/۱۳۷۸ هیات وزیران در خصوص آیین‌نامه اجرایی قانون الزام اختصاص شماره ملی و کد پستی برای کلیه اتباع ایرانی، به منظور ارائه هر گونه خدمات بانکی، بخشنامه‌ای به شرح ذیل به کلیه بانک‌های دولتی، خصوصی، شرکت دولتی پست بانک و موسسه اعتباری توسعه ابلاغ کرد. به گزارش روابط عمومی بانک مرکزی از تاریخ ۱/۱/۸۶ به منظور احراز هویت و شناسایی مشتریان قبل از ارائه هر گونه خدمات بانکی به ویژه افتتاح حساب، دریافت شماره ملی از مشتریان و ثبت آن در کلیه فرم‌ها، قراردادها، مدارک افتتاح حساب، سیستم‌های چک و تسهیلات و تعهدات بانکی (شامل گشایش اعتبارات و صدور ضمانتنامه) الزامی است.

بانک مرکزی ضمن تاکید به کلیه شعب و واحدهای تابعه بانک‌ها مبنی بر قبول کارت ملی اشخاص به عنوان مدرک شناسایی معتبر، مقرر کرده است از ابتدای مهر ماه سال ۱۳۸۶، احراز هویت و شناسایی مشتریان و انجام کلیه خدمات بانکی فقط منوط به رویت اصل کارت ملی و تطبیق آن با تصویر اخذ شده ممهور به مهر و امضای رییس شعبه و نگهداری آن در سوابق مشتری باشد.

به منظور حصول اطمینان از صحت نشانی مشتری، دریافت کد پستی و درج آن در کلیه مدارک فوق‌الذکر از سوی شعب مربوطه الزامی است.

بنابراین گزارش، درج شماره ملی و کد پستی در مهرهای اخذ مشخصات مشتری ضروری است.