مهر- بانک مرکزی در بخشنامه‌ای ۸ بندی با اشاره به آیین‌نامه تسهیلات و تعهدات اشخاص مرتبط، به بانک‌ها هشدار داد که در صورت عدم توجه به محتویات این بخشنامه، جرایم بانک‌های متخلف را مستقیما از حساب آنها برداشت خواهد کرد. در بخشنامه جدید بانک مرکزی به مدیران عامل بانک‌ها و موسسات مالی و اعتباری دارای مجوز آمده است: پیرو بخشنامه شماره ۱۷۳۷۷۲/۸۹ مورخ ۱۰/۰۸/۱۳۸۹ در خصوص آیین‌نامه تسهیلات و تعهدات اشخاص مرتبط و با توجه به نزدیک شدن به پایان دوره‌گذار به منظور انطباق وضعیت آن بانک یا موسسه اعتباری با مفاد بخشنامه مذکور، ضمن تاکید مجدد بر اجرای دقیق بخشنامه یاد شده به استحضار می‌رساند در صورت عدم رعایت حدود مقرر در ماده ۴ آیین‌نامه موصوف، مطابق نص بند (۲-۹) آیین‌نامه صدر الذکر، بانک یا موسسه اعتباری متخلف مکلف به پرداخت مبلغی معادل ۲۱ درصد در سال نسبت به مبلغ مورد تخلف است. بر همین اساس سازوکار مربوط به برداشت مبلغ جریمه از حساب بانک یا موسسه اعتباری متخلف تدوین و به تصویب مراجع ذی‌صلاح رسیده است؛ لذا در صورت احراز تخلف بانک یا موسسه اعتباری توسط این بانک، مبلغ جریمه مطابق رویه تبیین شده در سازوکار مربوطه از حساب بانک یا موسسه اعتباری متخلف برداشت می‌گردد. در بخشنامه بانک مرکزی برخی از مواد سازوکار فوق‌الاشاره به شرح زیر جهت استحضار اعلام می‌گردد:

۱- بانک یا موسسه اعتباری مکلف است فهرست اشخاص مرتبط (موضوع بندهای یک تا ۹ ردیف ۶-۳ آیین‌نامه تسهیلات و تعهدات اشخاص مرتبط) و نوع ارتباط و نسبت آنها با بانک یا موسسه اعتباری را پس از طی دوره‌گذار (۶ ماه پس از ابلاغ آیین‌نامه مذکور) و در هر بار تغییر برای اداره نظارت بر موقعیت مالی بانک‌ها و موسسات اعتباری بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران ارسال نماید.

۲- بانک یا موسسه اعتباری موظف است یک نسخه از دستور العمل اجرایی داخل (موضوع بند ۲ ماده ۷ آیین‌نامه) را برای اداره نظارت بر موقعیت مالی بانک‌ها و موسسات اعتباری ارسال نماید.

۳- بانک یا موسسه اعتباری مکلف است هر سه ماه یکبار

(در صورت لزوم کمتر از سه ماه) اطلاعات مورد نظر را در قالب فرم‌های مشخص به اداره نظارت بر موقعیت مالی بانک‌ها و موسسات اعتباری ارسال نماید.

۴- در صورت تخطی بانک یا موسسه اعتباری از حد جمعی مقرر در ماده ۴ آیین‌نامه، مبلغ جریمه نسبت به مبلغ مورد تخلف توسط اداره نظارت بر موقعیت مالی بانک‌ها و موسسات اعتباری محاسبه و مراتب به بانک یا موسسه اعتباری ذی‌ربط ابلاغ خواهد شد.

۵- بانک یا موسسه اعتباری متخلف مکلف است ظرف مدت حداکثر ۲۰ روز پس از ابلاغ نامه اداره نظارت بر موقعیت مالی بانک‌ها و موسسات اعتباری مستندات و ادله لازم را جهت بررسی به آن اداره ارسال نماید. عدم ارائه پاسخ ظرف مدت مقرر از سوی بانک یا موسسه اعتباری مورد نظر به منزله تایید مفاد نامه اداره نظارت بر موقعیت مالی بانک‌ها و موسسات اعتباری می‌باشد.

۶- اداره نظارت بر موقعیت مالی بانک‌ها و موسسات اعتباری گزارش لازم را به همراه توضیحات اخذ شده از بانک یا موسسه اعتباری ذی ربط، جهت طرح و تصویب به کمیسیون اعتباری بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران ارائه خواهد نمود.

۷- در صورت تایید مبلغ جریمه محاسبه شده توسط کمیسیون اعتباری، مصوبه مذکور جهت اجرا توسط اداره نظارت بر موقعیت مالی بانک‌ها و موسسات اعتباری به بانک یا موسسه اعتباری ذی‌ربط و اداره معاملات ریالی بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران ابلاغ خواهد شد.

۸- اداره معاملات ریالی بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران مبلغ جریمه را از حساب بانک یا موسسه اعتباری متخلف نزد خود برداشت و به حساب خزانه واریز می‌کند.

این بخشنامه بانک مرکزی در تاریخ ۲۳ فروردین ماه جاری به مدیران عامل بانک‌ها و موسسات مالی و اعتباری دارای مجوز از این بانک ابلاغ کرده است.