بانک مرکزی با صدور بخشنامه‌ای به همه بانک‌ها بار دیگر بر اجرای مفاد «آیین‌نامه مدت و طرز نگهداری اوراق بازرگانی، اسناد و دفاتر بانک‌ها» تاکید کرد. در بخشنامه اداره مطالعات و مقررات بانکی بانک مرکزی خطاب به مدیران عامل کلیه بانک های دولتی، غیردولتی، شرکت دولتی پست بانک و موسسه اعتباری توسعه آمده است: پیرو بخشنامه شماره ۸۰۲۲۳/۸۹ مورخ ۱۵ تیر ۸۹، موضوع ابلاغ «آیین‌نامه مدت و طرز نگهداری اوراق بازرگانی، اسناد و دفاتر بانک‌ها» مصوب شورای پول و اعتبار، بدین‌وسیله مراتب زیر را به استحضار می‌رساند: ۱. مطابق با ماده ۶ آیین‌نامه صدرالذکر، بانک‌ها می‌توانند پیش از سپری شدن مدت‌های مقرر در ماده ۳، اسناد سطوح سوم، چهارم و پنجم را منوط به انجام مراحل مذکور در ماده ۷، امحا نمایند. بدیهی است هرگونه اقدام مغایر با مفاد قانونی فوق‌الذکر از قبیل امحای سهوی یا عمدی اسناد مذکور پیش از مواعید مقرر، از نظر بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران تخلف محسوب گردیده و موجب اعمال مجازات های قانونی و اداری خواهد شد.

۲. مطابق با قانون مبارزه با پولشویی و آیین‌نامه اجرایی آن و همچنین مفاد ماده ۲ «آیین‌نامه مدت و طرز نگهداری اوراق بازرگانی، اسناد و دفاتر بانک‌ها» بانک‌ها موظفند تمهیدات لازم برای ثبت و نگهداری اطلاعات مرتبط با صادر کننده، ظهرنویسان و گیرنده اسناد ذکر شده در بند «ب» از سطح سوم (به ویژه چک های عادی و بانکی ) را به گونه‌ای فراهم نمایند که امکان جست‌وجو براساس هر یک از شناسه‌های مذکور میسر باشد.