وضع قوانین سختگیرانه برای جلوگیری از سوءاستفاده‌های مالی در سیستم بانکی

گروه بنگاه‌ها - مدیرعامل بانک مهر اقتصاد در سومین کنفرانس سالانه پیشگیری از تقلب و سوء‌استفاده‌های مالی به بررسی انواع تقلب و راه‌های پیشگیری از آن در سیستم بانکی پرداخت.

دکتر غلامحسن تقی نتاج در این کنفرانس با ارائه مطالبی در خصوص کالبد شکافی کلی تقلب‌های بانکی گفت: هر بنگاه اقتصادی برای رسیدن به اهداف خود نیازمند برخورداری از یک سازمان سالم است که از انواع تخلفات عمدی و سوء‌استفاده‌ها مصون باشد.

وی انواع تقلب را به صورت کلی در سه مقوله فساد مالی، سوء‌استفاده از دارایی‌ها و تقلب در گزارشگری مالی عنوان کرد و ادامه داد: تسهیلات‌ متقلبانه، تقلب‌های انتقال الکترونیکی، مدارک جعلی یا متقلبانه، سپرده‌های بیمه نشده، سرقت هویت، تقلب درخواست حواله، چک‌های مسروقه و تقلب حسابداری از اهم تقلبات سیستم بانکی ایران محسوب می‌شوند.

نتاج خاطرنشان کرد: ساختار سرطانی بهم پیوسته و پیش‌بینی‌پذیری در سطح خرد و کلان از ویژگی‌های بنیادین تقلب هستند که در نهایت منجر به کشف آن می‌شوند از این رو به‌رغم نقش فشار و سختی در ارتکاب آن، در صورتی که افراد بدانند تقلب آنها کشف خواهد شد، کمتر دست به ارتکاب تقلب خواهند زد و از سویی دیگر چنانچه بدانند با پنهان کاری می‌توانند مانع کشف تقلب شوند از فرصت‌های به‌دست آمده برای ارتکاب آن استفاده خواهند کرد.