هیات‌مدیره موسسه اعتباری توسعه برای دومین سال مالی پیاپی از دریافت پاداش به نفع سهامداران خودداری کرد و سهامداران نیز جهت تامین نظر بانک مرکزی ج.ا.ا با دریافت ۱۰ درصد سود وفق ماده ۹۰ قانون تجارت مجمع «عمومی عادی به طور فوق‌العاده» شرکت اعتباری توسعه را به پایان رساندند. به گزارش امور روابط عمومی و بازاریابی مجمع «عمومی عادی به طور فوق‌العاده» شرکت اعتباری توسعه بیستم آذر ماه در محل سالن سعدی مرکز همایش‌های برج میلاد با حضور اکثریت ۲/۹۴ درصد سهامداران رسمیت یافت و با تایید نماینده قانونی سازمان بورس اوراق بهادار آغاز به کار کرد. در این جلسه که برنامه انتخاب اعضای هیات‌مدیره را در دستور کار داشت هیات‌رییسه مجمع از میان سهامداران برگزیده شدند.

بر اساس آگهی رسمی شرکت در ابتدای این جلسه دکتر مستخدمین حسینی گزارش هیات‌مدیره در خصوص عملکرد سال مالی منتهی به ۲۹ اسفند ۱۳۹۰ را به حاضرین ارائه کرد.

مستخدمین حسینی در ابتدای این جلسه با بیان علت تاخیر برگزاری مجمع در راستای تامین نظر بانک مرکزی ج.ا.ا گفت: موسسه اعتباری توسعه در شرایط سخت اقتصادی در اثر تحریم‌ها به حمایت بنگاه‌های تولیدی و صنعتی آمده و با کمک به گشایش اعتبار برای برخی بانک‌های بزرگ در خدمت اقتصاد ملی قرار گرفته است.

وی افزود: تشکیل امور طرح و برنامه‌ریزی، تشکیل امور بین‌الملل، راه‌اندازی واحد بازاریابی، راه‌اندازی واحد سهام، تاسیس اداره آموزش، تشکیل اداره رفاه، کارگروه کفایت سرمایه، کارگروه اصلاح ساختار مالی، کارگروه اصلاح ساختار اداری، کارگروه اصلاح ساختار اعتباری و وصول مطالبات، کارگروه ساختار بین‌الملل، کارگروه ساختار برنامه جامع بانکداری الکترونیکی، راه‌اندازی بخش مبارزه با پولشویی، تشکیل کمیته ریسک و اعتبار سنجی، تشکیل کمیته تامین مالی و سرمایه‌گذاری، تشکیل کارگروه تحقیقات و برنامه‌ریزی، تشکیل کارگروه توسعه شعب، راه‌اندازی کتابخانه توسعه فردا، تشکیل نظام پیشنهادهای کارکنان و مشتریان، راه‌اندازی مرکز مشاوره تخصصی، کسب گواهینامه ایزو ۹۰۰۱:۲۰۰۸، راه‌اندازی واحد بهبود کیفیت، درجه‌بندی و حوزه شعب، تشکیل شرکت‌های کارگزاری و صرافی، نصب نرم‌افزار اعتبار سنجی مشتریان و شکل‌گیری شرکت ارزیابی و سنجش اعتبار مشتریان مهر خاورمیانه از جمله اقدامات صورت گرفته در سال‌های اخیر است.

مستخدمین حسینی سپرده‌های موسسه را رو به رشد ارزیابی کرد و با بیان این که سپرده‌های کل نظام بانکی از دی ماه ۱۳۸۷ تا اسفند سال ۱۳۹۰ بالغ بر ۹۹ درصد رشد را تجربه کرده به افزایش رشد سپرده‌های موسسه اشاره و تصریح کرد: سپرده‌های موسسه با رشدی بالغ بر ۱۸۲ درصد روند قابل قبولی داشته است.

مدیر عامل موسسه اعتباری توسعه با اشاره به اینکه در مدت مذکور کل منابع بالغ بر ۲۱۷ درصد رشد، حساب جاری نزد بانک مرکزی بالغ بر ۱۰۷ درصد رشد و مانده تسهیلات به ۱۳۸ درصد رشد را نشان می‌دهد گفت: سپرده قانونی نیز با ۱۳۶ درصد، نقدینگی با ۱۲۴۹ درصد، سرمایه با ۳۹۰۰ درصد و تعداد سهامداران با ۳۳۸ درصد و کفایت سرمایه نیز با ۴۷۵رشد همراه بوده است. وی در ادامه به بررسی عملکرد موسسه در سال ۱۳۹۰ در مقایسه با سال ۱۳۸۹ پرداخت و با بیان اینکه رشد کل منابع به ۱۷ درصد، رشد مبلغ ضمانت نامه‌های صادره به ۱۲۴ درصد و رشد مانده تسهیلات به ۲۰ درصد رسیده است، خاطرنشان کرد: در مدت مذکور تعداد مشتریان با ۱۸ درصد، تعداد حساب‌ها با ۶ درصد، تعداد کارت‌های صادره با ۱۰۹ درصد، تعداد تراکنش‌های خودپرداز با ۱۲۱ درصد و مبلغ تراکنش‌ها با ۱۰۱ درصد رشد همراه بود.

گزارش ۸ ماهه ابتدای سال ۱۳۹۱

مستخدمین حسینی در ادامه گزارشی را از روند ۸ ماهه فعالیت‌ها به مجمع ارائه کرد و با بیان اینکه در مدت مذکور کل منابع از رشد ۱۵ درصدی، مبلغ ضمانت نامه‌های صادره از رشد ۳۲ درصدی و مانده تسهیلات از رشد ۱۴ درصدی برخوردار بوده است گفت: تعداد مشتریان نیز در مدت مذکور ۲۲ درصد رشد یافته و تعداد حساب‌ها، کارت‌های صادره و تعداد تراکنش‌ها نیز به ترتیب ۸، ۴۷ و ۵۰ درصد افزایش یافته است.

در ادامه این جلسه مدیر عامل به افزایش سرمایه موسسه و افزایش تعداد سهامداران حقیقی و حقوقی اشاره کرد و ادامه داد: امروز شرکت‌های معتبری به عنوان سهامدار موسسه پذیرفته شده‌اند و تعداد سهامداران حقیقی نیز افزایش یافته است.

وی به عملکرد مالی و عملیاتی موسسه نیز مروری داشت و به وضعیت منابع و رشد ۲۷۰ درصدی این شاخص در ۴ سال گذشته اشاره کرد و افزود: منابع موسسه در سال ۱۳۹۰ در مقایسه با سال ۱۳۸۹ بالغ بر ۳/۱۴ درصد رشد داشته و مصارف نیز در مدت مذکور ۸۷ درصد افزایش یافته است. به گفته وی موسسه در سال ۱۳۹۰ بالغ بر ۱۵۹ میلیارد ریال سود شناسایی کرد.

مستخدمین حسینی به گسترش شعب و سیاست‌های بانک مرکزی در این خصوص اشاره کرد و توسعه شعب به معنای افزایش گسترده را در دستور کار ندانست و بر نقطه نظرات هیات‌مدیره مبنی بر ارائه خدمات بر محور بانکداری الکترونیکی تاکید کرد. در ادامه این جلسه گزارش بازرس قانونی قرائت شد و هیات‌مدیره به موارد مطرح شده توسط بازرس به مجمع توضیحاتی را ارائه کرد.

مصوبات جلسه

در این جلسه بر اساس دستور جلسه آگهی رسمی شرکت اعتباری توسعه (سهامی عام) نخست گزارش عملکرد منتهی به سال مالی ۱۳۹۰پس از استماع گزارش‌ها با رای اکثریت قاطع سهامداران، صورت‌های مالی منتهی به ۲۹ اسفند ۱۳۸۹ مورد تصویب قرار گرفت. همچنین بر اساس دستور جلسه بحث تقسیم سود در دستور کار هیات‌رییسه جلسه قرار گرفت و حسب تامین نظر مقام ناظر با تقسیم ۱۰ درصد سود بنابر ماده ۹۰ قانون تجارت موافقت شد. همچنین هیات‌مدیره موسسه به پاس اعتماد سهامداران و تخصیص سود سهام ایشان به برنامه افزایش سرمایه، برای دومین سال پیاپی از پاداش خود به نفع سهامداران صرف نظر کردند تا حمایت و همراهی خود را با سهامداران اعلام کند. انتخاب روزنامه‌های دنیای اقتصاد و اطلاعات به عنوان روزنامه‌های رسمی، موسسه حسابرسی و خدمات مالی دایا رایان به عنوان حسابرس مستقل اصلی از دیگر مصوبات این جلسه بود. همچنین در این جلسه پاداش اعضای غیر موظف هیات‌مدیره نیز به تایید مجمع رسید. در ادامه این جلسه شرکت‌های شادان شهر باختر، بیمه توسعه، انبوه سازان خاور نوین، سرمایه گذاری خوارزمی، آپادانا پترو بازرگان به ترتیب و طبق آرای سهامداران به عنوان اعضای اصلی هیات‌مدیره انتخاب شدند.