گروه بازار پول- دارندگان ملی کارت‌های این بانک در هنگام مراجعه به فروشگاه‌ها، کافی‌نت‌ها و خریدهای الکترونیکی و اینترنتی مراقب سوءاستفاده‌های احتمالی افراد فرصت‌طلب باشند.

بر این اساس، با توجه به گستردگی توزیع ملی کارت‌ها در میان مردم و لزوم حفظ اطلاعات محرمانه این کارت‌ها، بعضا در خرید‌های الکترونیکی از پایانه‌های فروشگاهی یا کافی‌نت‌ها، افراد فرصت طلب ضمن مطالبه و یادداشت شماره کارت، رمز و کدcvv۲ (کد امنیتی ملی کارت) درخواست مشتریان را انجام می‌دهند. این گزارش می‌افزاید: پس از خروج مشتریان از فروشگاه‌ها یا کافی‌نت‌ها، افراد مذکور ضمن بررسی موجودی ‌حساب مشتریان از طریق اینترنت و با توجه به داشتن سه گزینه اصلی، اقدام به خرید تعداد زیادی شارژ تلفن همراه می‌کنند.

با توجه به اینکه اغلب خریدها به صورت شتابی انجام می‌شود، پیگیری و شناسایی سوءاستفاده‌کنندگان به سختی ممکن است.