شرایط ارائه خدمات بانکی به صندوق‌های قرض‌الحسنه
بر اساس بخشنامه بانک مرکزی ارائه خدمات بانکی به صندوق‌های قرض‌الحسنه دارای مجوز فعالیت معتبر از بانک مرکزی یا صندوق‌های قرض‌الحسـنه تحت نظر شرکت سازمان اقتصاد اسلامی توسط بانک‌ها و موسسات اعتباری غیربانکی منوط به دریافت تصـویر برابر اصل مجوز فعالیت معتبر صادرشده از سوی بانک مرکزی یا تاییدیه صادرشده توسط شرکت سازمان اقتصاد اسـلامی، توسـط بانک‌هـا و موسسات اعتباری غیربانکی بلامانع است. همچنین ارائه خدمات بانکی به صندوق‌های قرض‌الحسنه با مجموع سپرده‌های کمتر از ۳۰میلیارد ریال، موضوع تبصره ۲ بند (ب) ماده «۱۴ قانون برنامه پنج‌ساله ششم توسعه اقتصادی، اجتماعی و فرهنگی جمهوری اسلامی ایران» و صندوق‌های قرض‌الحسنه تحت نظر شرکت سازمان اقتصاد اسلامی در چارچوب شرایط به این شرح خواهد بود:
۱- بانک‌ها و موسسات اعتباری غیربانکی موظف هستند «مدارک و مستندات مربوط به آگهی تاسیس»، «نسخه اصلی اساسنامه»، «اصل آگهی ثبتی تاسیس»، «اصل آگهی روزنامه رسمی»، «صورت‌های مالی حسابرسی‌شده»، «نام و مشخصات اعضای هیات‌مدیره، مدیر عامل و صاحبان امضای مجاز»، «صورت وضعیت حساب‌های بانکی صندوق و اعضای هیات‌مدیره و مدیر عامل» و نیز سایر اسناد لازم را که توسط مدیریت کل نظارت بر بانک‌ها و موسسات اعتباری بانک مرکزی تعیین خواهد شد، از صندوق‌های قرض‌الحسنه متقاضی دریافت خدمات بانکی و یا صندوق‌های قرض‌الحسنه‌ای که در حال حاضر به آنها خدمات بانکی ارائه می‌کنند، دریافت کنند و پس از صحت‌سنجی، مدارک مزبور را به مدیریت کل نظارت بر بانک‌ها و موسسات اعتباری بانک مرکزی ارسال کنند.
۲- بانک‌ها و موسسات اعتباری غیربانکی موظف هستند در مقاطع زمانی ٣ماهه جزئیات مربوط به تراکنش و مانده حساب صندوق‌های قرض‌الحسنه با مجموع سپرده‌های کمتر از ٣٠میلیارد ریال و صندوق‌های قرض‌الحسنه تحت نظر شرکت سازمان اقتصاد اسلامی را برای مدیریت کل نظارت بر بانک‌ها و موسسات اعتباری بانک مرکزی ارسال کنند.
۳- چنانچه منابع صندوق‌های قرض‌الحسنه مشمول، بیشتر از ٣٠ میلیارد ریال شود، مدیریت کل نظارت بر بانک‌ها و موسسات اعتباری بانک مرکزی با ارسال اخطاریه‌ای به صندوق، ضرورت اخذ مجوز فعالیت از بانک مرکزی یا تاییدیه شرکت سازمان اقتصاد اسلامی را اعلام می‌کند. چنانچه ظرف مدت یک ماه، صندوق‌های قرض‌الحسنه مزبور درخواسـت خود را برای اخذ مجوز از بانک مرکزی یا تاییدیه از شرکت سازمان اقتصاد اسلامی ارائه ندهند، مدیریت کل نظارت بر بانک‌ها و موسسات اعتباری بانک مرکزی باید با ارسال ابلاغیه، ارائه خدمات بانکی به صندوق‌های قرض‌الحسنه یادشده را ممنوع کند.
۴- درخصوص بانک‌ها و موسسات اعتباری غیربانکی که بر خلاف مفاد این مصوبه به صندوق‌های قرض‌الحسنه خدمات بانکی ارائه کنند، اطلاعات مذکور را در زمان‌های مقرر به بانک مرکزی ارسال نکنند یا اطلاعات خلاف واقع از وضعیت صندوق‌های قرض‌الحسنه به بانک مرکزی ارائه کنند، اقدامات نظارتی و انتظامی مقتضی از سوی مدیریت کل نظارت بر بانک‌ها و موسسات اعتباری بانک مرکزی اعمال خواهد شد.
