رئیس اداره مبارزه با پول‌شویی بانک مرکزی:
رعایت مقررات، احتراز از مشتری‌مداری نیست
دهقان منشادی با طرح این سوال که چند مطالعه علمی درباره رابطه دقیق میان اجرای قانون و کاهش جذب منابع انجام شده است، گفت: اجرای قانون با جذب منابع ارتباطی ندارد.کافی است دقت کنیم که آیا مشتریان ویژه، آورده ویژه‌ای هم دارند؟ در بیشتر اوقات، متوجه می‌شویم که اغلب این مشتریان آورده‌ای برای بانک نداشته‌اند و فقط برای نقل و انتقال از ما استفاده کرده‌اند. منطق پول‌شویی این است و هیچ پول‌شوی عاقل و حرفه‌ای پول خود را در بانک نمی‌گذارد. رئیس اداره مبارزه با پول‌شویی بانک مرکزی تصریح کرد: مبارزه با پول‌شویی در یک کلمه یعنی «شفافیت»، در یک تعریف چند کلمه‌ای، اما یعنی «ارائه خدمات مطابق با نیاز مشتری». نیاز مشتری از مستنداتی که از مشتری دریافت می‌کنیم، به دست می‌آید.
شغل، سطح تحصیلات و مواردی از این دست، سطح نیاز او به پول و جابه‌جایی پول را به ما نشان می‌دهد. او اظهار کرد: بیشترین اثرگذاری بازرسان در زمان انجام بازرسی است. ازاین‌رو، ضروری است بازرسان به آیین‌نامه مبارزه با پول‌شویی مسلط باشند و بدون استناد به مفاد آن، عمل نکنند و سخنی به زبان نیاورند.دهقان منشادی با بیان اینکه آدم بدون دغدغه و بدون داشتن حس مسوولیت اجتماعی برای ایفای وظیفه بازرسی مناسب نیست، گفت: بازرسی به فردی نیاز دارد که نسبت به تحولات جامعه خود حساس باشد و متناسب با ابزار‌هایی که در اختیار دارد، برای کاهش مشکلات اجتماعی گام بردارد. او با اشاره به سوءاستفاده از بیکاران و حساب‌های آنها اعلام کرد: ۹۰درصد مشتریانی که از آنها سوءاستفاده می‌شود، نسبت به این قضیه بی‌خبر هستند. پول به حساب آمده و از بانک نیز خارج شده و برای بانک سودی نداشته است؛ اما به خاطر مشتری ما باید اقدام کنیم و قدری از گرفتار‌ی‌های اجتماعی کم کنیم. دهقان منشادی افزود: نگاه بانک مرکزی این است که اگر بانک‌ها طبق ضوابط عمل کنند، برخی از مشکلات حتی مشکلات اجتماعی رفع خواهد شد. او همچنین با تاکید بر اینکه هزینه نظارت با بانک‌هاست، نسبت به عواقب کیفری عدم نظارت بر اساس ماده۵۰ آیین‌نامه مبارزه با پول‌شویی هشدار داد./ ایبنا
