گزارش عملکرد بانک کارآفرین در سال ۸۶

از موسسه اعتباری تا بانک خصوصی
بانک کارآفرین از جمله شش بانک خصوصی کشور است که پس از تصویب قانون اجازه تاسیس بانک‌های غیردولتی در تاریخ ۲۱/۱/۱۳۷۹ با توجه به مزیت‌های متعدد یک بانک نسبت به موسسه اعتباری تغییر وضعیت داد و با اقدام هیات‌مدیره در تاریخ ۱۴/۹/۱۳۸۰ مجوز مربوطه را از بانک مرکزی دریافت کرد.

در تاریخ ۱/۱۰/۱۳۸۰ این بانک خصوصی با نام بانک کارآفرین و با سرمایه ۲۰۰میلیارد ریال تماما پرداخت شده به ثبت رسید و به صورت یک بانک تجاری، مجوز انجام کلیه عملیات بانکی را دریافت نمود. بانک کارآفرین هم‌اکنون توسط هیات‌مدیره‌ای مرکب از یازده عضو منتخب مجمع عمومی عادی ‌به طور فوق‌العاده مورخ ۲۷/۱۰/۱۳۸۶ اداره می‌شود.
ترکیب کلی سهامداران این بانک در پایان سال ۱۳۸۶ عبارت است از ۴هزار و ۴۸۴ شخصیت حقیقی با ۶۳۹میلیون و ۸۳۷هزار و ۹۳۱سهم. ۲۵۳شخصیت حقوقی با ۴۱۰میلیون و ۱۶۲هزار و ۶۹سهم که جمع تعداد سهامدار و میزان سهام بانک را به ترتیب به ۴هزار و ۷۳۷ و یک‌میلیارد و ۵۰میلیون سهم می‌رساند. سرمایه بانک کارآفرین براساس مصوبه مجمع عمومی فوق‌العاده مورخ ۱۷/۱۰/۱۳۸۳ و پس از اخذ مجوز بانک مرکزی و سازمان بورس اوراق‌بهادار تهران از مبلغ ۷۰۰میلیارد ریال به یک‌هزار و ۵۰میلیارد ریال افزایش یافته و هیات‌مدیره این بانک در نظر دارد براساس مصوبه مجمع عمومی فوق‌العاده مورخ ۲۷/ ۱۰/ ۱۳۸۶ سرمایه بانک را از محل مطالبات و آورده نقدی سهامداران از مبلغ یک‌هزار و ۵۰میلیارد ریال به ۲هزار میلیارد ریال افزایش دهد.
اهم فعالیت‌های بانک در سال ۱۳۸۶سپرده‌های دریافتی
بانک کارآفرین به منظور کاهش اثر ریسک ناشی از نوسان نرخ سود سپرده‌های سرمایه‌گذاری، استراتژی خود را از جذب منابع درازمدت به جذب منابع کوتاه‌مدت تغییر داده و از اواخر سال ۱۳۸۴ فقط سپرده‌های تا یک سال را از مشتریان پذیرفته است.
گزارش هیات‌مدیره بانک کارآفرین به مجمع عمومی این بانک در سال ۱۳۸۶ حاکی است به‌رغم این سیاست، سپرده‌های این بانک در سال مورد گزارش از لحاظ حجم و تعداد حساب‌ها از رشد مناسبی برخوردار بوده است. بنابراین گزارش مبلغ سپرده‌های بانک کارآفرین در پایان سال ۸۶ با ۳۹درصد رشد نسبت به سال قبل از آن به مبلغ ۲۳هزار و ۳۵۰میلیارد ریال افزایش یافته است.
سپرده‌های دیداری این بانک در سال ۸۶ معادل یک هزار و ۹۴۲ میلیارد ریال ، سپرده‌های سرمایه‌گذاری مدت دار ۱۸ هزار و ۷۵۱ میلیارد ریال، سایر سپرده‌ها
۲ هزار و ۶۵۷ میلیارد ریال بوده است که جمع سپرده‌های بانک کارآفرین را به رقم ۲۳ هزار و ۳۵۰ میلیارد ریال می‌رساند.
تعداد حساب‌های بانک کارآفرین نیز در پایان سال ۸۶ معادل ۲۰۵ هزار و ۶۳۶ فقره گزارش شده است.
تسهیلات اعطایی
در پایان سال مورد گزارش، مانده خالص تسهیلات اعطایی بانک کارآفرین از مبلغ ۱۱ هزار و ۴۹ میلیارد ریال در پایان سال ۱۳۸۵ به مبلغ ۱۷ هزار و ۳۵۴ میلیارد ریال افزایش یافته که نشانگر ۵۷ درصد افزایش در مانده تسهیلات این بانک می‌باشد.
عملیات ارزی
خرید و فروش ارز به عنوان یکی از مهم‌ترین عملیات ارزی بانک‌ها در بانک کارآفرین طی سال ۸۶ معادل ۶۲۰ میلیون دلار بوده است.
رقم اعتبارات اسنادی گشایش یافته و ضمانت‌نامه‌های ارزی صادره نیز که در آمد ناشی از کارمزد و نه سرمایه بانک است در بانک کارآفرین برای سال ۸۶ به ترتیب ۹۶۰ و ۷۲ میلیون دلار گزارش شده است.
ما‌به التفاوت سود علی‌الحساب و قطعی
در پایان سال مالی ۱۳۸۶ خالص سهم سود سپرده‌گذاران از درآمدهای مشاع به مبلغ ۲ میلیون و ۲۶۹ هزار و ۶۷۲ میلیون ریال بود. بانک کارآفرین در آغاز سال مالی مذکور مبلغ ۲ میلیون و ۲۲۲ هزار و ۶۶۸ میلیون ریال به صورت علی‌الحساب به سپرده‌گذاران ریالی پرداخت کرده است و مابه‌التفاوت سود علی‌الحساب و قطعی به میزان ۴۷ هزار و ۴ میلیون ریال درآینده نزدیک به حساب سپرده‌گذاران این بانک واریز می‌شود.
تعداد شعب
شعب بانک کارآفرین طی سال ۱۳۸۶ از ۴۵ شعبه به ۶۴ شعبه افزایش یافت.
بنابرگزارش هیات‌مدیره این بانک، طی سال ۱۳۸۷ نیز تعداد ۲۶ شعبه افتتاح خواهد شد که ۱۸ شعبه آن در تهران و ۸ شعبه دیگر در شهرستان‌ها خواهد بود.
سرمایه‌گذاری‌ها
میزان سرمایه‌گذاری بانک کارآفرین در شرکت‌های وابسته به قرار جدول شماره یک است:
در سال مالی ۱۳۸۶ بابت سرمایه‌گذاری در شرکت‌های وابسته به بانک کارآفرین مبلغ ۱۲هزار و ۱۳۵میلیون ریال سود شناسایی و در یادداشت صورت‌های مالی این بانک افشا گردیده است.
سرمایه‌گذاری در اوراق مشارکت
بانک کارآفرین به منظور استفاده از نقدینگی خود اقدام به خرید اوراق مشارکت کرده و طی سال مالی مورد گزارش حدود ۴۶۰میلیارد ریال درآمد از محل سرمایه‌گذاری در اوراق حاصل کرده است. اوراق مشارکت به لحاظ قابلیت نقدینگی فوری آن توسط بنگاه‌های اقتصادی خریداری می‌شود و در مواقع نیاز سریعا تبدیل به نقد می‌شود و در دارایی‌های با بازده بالاتر سرمایه‌گذاری می‌شود.
سرمایه‌گذاری در شرکت‌های پذیرفته شده در بورس
با توجه به وضعیت اقتصادی کشور و رکود حاکم بر بازار بورس اوراق بهادار، خرید و فروش سهام از بازار مذکور توسط بانک کارآفرین به حداقل رسیده است. در سال ۸۶ سود نقدی مجامع شرکت‌هایی که بانک کارآفرین سهام آنها را خریداری کرده ۲۹هزار و ۷۳میلیون ریال و زیان حاصل از خرید و فروش سهام به مبلغ ۳هزار و ۶۷۹میلیون ریال رسیده که در حساب‌های مربوطه منظور شده است. از سوی دیگر با توجه به روند نزولی قیمت‌ها مبلغ یک‌هزار و ۹۶۶میلیون ریال ذخیره کاهش ارزش سهام شناسایی و در حساب‌ها ثبت شده است.
وضعیت معاملات سهام بانک کارآفرین در سال ۸۶
تعداد خریداران ۶۳۵/۱
تعداد سهام معامله شده ۷۷۶/۶۰۱/۲۱۰
جمع معاملات (میلیون ریال) ۲۴۵/۸۱۲
پایین‌ترین قیمت (ریال) ۹۰۰/۲
بالاترین قیمت (ریال) ۷۶۴/۴
آخرین قیمت در ۲۸/۱۲/۸۶ (ریال) ۱۴۵/۴
راه‌اندازی اولین صندوق سرمایه‌گذاری در ایران
بانک کارآفرین در سال ۱۳۸۶ موفق شد اولین صندوق سرمایه‌گذاری کشور را با اخذ مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار در تاریخ ۲۳/۴/۸۶ راه‌اندازی کند. این صندوق که به صورت سرمایه باز (open end) اداره می‌شود با حداقل سرمایه ۲۰۰میلیارد ریال تشکیل شد و سرمایه آن تا سقف یک هزار میلیارد ریال قابل افزایش است. این صندوق حداقل سود ۵/۱۶درصد را در مقاطع سه ماهه تضمین کرده و در دوره‌های اخیر به ترتیب ۸/۱۶درصد، ۷/۱۶درصد و ۱/۱۷درصد سود قطعی بین سرمایه‌گذاران خود تقسیم کرده است. طی سال گذشته و طی ۲۰۲ روز کاری مجموعا ۷۷۶ درخواست صدور واحد سرمایه‌گذاری برای صدور ۸۳۶هزار و ۵۸۴واحد سرمایه‌گذاری مجموعا به مبلغ ۸۴۸میلیارد ریال و ۳۷۸ درخواست ابطال برای ابطال ۴۴۰هزار و ۳۰۸ واحد سرمایه‌گذاری مجموعا به مبلغ ۴۴۹میلیارد ریال از طریق شعب منتخب بانک کارآفرین برای سرمایه‌گذاران صادر و ابطال شده است.