قصه‌های دنباله‌دار تخلف بانکی

مجید حیدری عضو گروه بانک و بیمه از ۸۰ میلیارد تومان گرفته تا سه هزار میلیارد تومان، از «تیمور تاش» گرفته تا «امیر خسروی». تاریخ اختلاس و فساد بانکی در ایران را که ورق می‌زنی، مملو است از اسامی و مبلغ‌های گوناگون که همه از «ضعف سیستم نظارت در نظام بانکی» خبر می‌دهد. در روزهای گذشته باز هم «فساد ۱۲ هزار میلیارد تومانی»، به یکی از خبر‌های مهم روزنامه‌ها و خبرگزاری‌ها تبدیل شد. به گفته رئیس بانک مرکزی، این رقم «حجم سوءاستفاده» نیست و گردش عملیاتی بوده که اتفاق افتاده و رقم ۷۰ میلیارد تومان رقم واقعی است که مورد استفاده سوءاستفاده‌کنندگان قرار گرفته است.

مجید حیدری عضو گروه بانک و بیمه از 80 میلیارد تومان گرفته تا سه هزار میلیارد تومان، از «تیمور تاش» گرفته تا «امیر خسروی». تاریخ اختلاس و فساد بانکی در ایران را که ورق می‌زنی، مملو است از اسامی و مبلغ‌های گوناگون که همه از «ضعف سیستم نظارت در نظام بانکی» خبر می‌دهد. در روزهای گذشته باز هم «فساد 12 هزار میلیارد تومانی»، به یکی از خبر‌های مهم روزنامه‌ها و خبرگزاری‌ها تبدیل شد. به گفته رئیس بانک مرکزی، این رقم «حجم سوءاستفاده» نیست و گردش عملیاتی بوده که اتفاق افتاده و رقم 70 میلیارد تومان رقم واقعی است که مورد استفاده سوءاستفاده‌کنندگان قرار گرفته است. سیف همچنین مدت زمان تخلف را از سال 85 تا ابتدای سال 91 عنوان کرد. همچنین دادستان تهران نیز با اشاره به ایفای نقش 5 بانک در تخلف 12 هزار میلیاردی، از وقوع این امر در شهرهای تهران و کرمان خبر داد، اما از مجموع گزارش‌های منتشر شده می‌توان دو نکته مهم را برداشت کرد: نخست این که مدت زمان وقوع تخلف، در مدت 6 سال رخ داده که بازه زمانی نسبتا طولانی برای وقوع و کشف اختلاس است. همچنین در این تخلف تعداد 5 بانک نقش داشته‌اند که تا حدودی نشانه «سیستماتیک» بودن تخلف است. این موضع گویای این مطلب است که ابعاد این تخلف بانکی، به قدری گسترده بود که در صورت وجود ابزار مناسب نظارتی، می‌توانست شناسایی آن به راحتی و در بازه زمانی کوتاه‌تری به‌وقوع بپیوندد. در این خصوص کارشناسان معتقدند که «شفافیت آماری ترازنامه بانک‌ها»، «بهره‌گیری از سیستم‌های نوین نظارتی» در کنار استفاده از تجربیات دیگر کشورها، فساد بانکی را کاهش می دهد