سنا- اهم مواردی که اشخاص تحت نظارت در خصوص مبارزه با پولشویی باید به انجام برسانند توسط دبیر کمیته مبارزه با پولشویی سازمان بورس و اوراق بهادار تشریح شد. روح‌الله نجفی اظهار کرد: در مرحله نخست باید واحد مبارزه با پولشویی در شرکت ایجاد و مسوول‌ واحد یادشده به منظور تایید صلاحیت و گذراندن دوره‌های تخصصی به سازمان معرفی شود. (ماده ۱۶ دستورالعمل شناسایی مشتریان در بازار سرمایه و ماده ۱۸ آیین‌‌نامه اجرایی قانون مبارزه با پولشویی) وی ادامه داد: واحد پذیرش مشتریان نسبت به شناسایی مشتریان اقدام کرده و اطلاعات مشتری را در سیستم اطلاعاتی شرکت و پرونده اطلاعاتی مشتری ثبت می‌‌کند اما در این بین، نکته قابل توجه این است که، هر یک از مشتریان باید پرونده اطلاعاتی مجزا داشته باشند.نجفی در ادامه در خصوص روش‌های شناسایی مشتریان بیان کرد: برای شناسایی اولیه باید اطلاعات هویتی مشتری تطبیق داده شود و به منظور شناسایی کامل مشتریان باید اطلاعات تکمیلی‌تر (مطابق بند «د» و «ه» ماده ۲ آیین‌نامه اجرایی قانون مبارزه با پولشویی و ماده ۴ دستورالعمل شناسایی مشتریان در بازار سرمایه) اخذ شود و همچنین تعیین سطح فعالیت مشتریان و سطح بندی ریسک (مطابق ضوابط اعلامی سازمان) صورت گیرد.وی تاکید کرد: در صورت مخدوش بودن یا وجود ابهام در خصوص اصالت مدارک شناسایی ارائه شده توسط مشتری، از پایگاه اطلاعاتی استعلام شود. (تبصره ۳ بند ۴-۱-۱- دستورالعمل شناسایی مشتریان) و در صورت عدم ارائه مدارک شناسایی یا ظن به انجام فعالیت پولشویی از ارائه خدمت به مشتری خودداری کرده و مراتب به سازمان گزارش شود (ماده ۷ دستورالعمل شناسایی مشتریان) دبیر کمیته مبارزه با پولشویی با اشاره به امکان وجود تناقض در اطلاعات اخذ شده از مشتریان اعلام کرد: در صورت وجود هرگونه تناقض بین نشانی و کد‌پستی یا کدپستی مندرج در کارت ملی با کد‌پستی ارائه شده از سوی مشتری مطابق ماده ۸ دستورالعمل نحوه ارسال اسناد و مدارک مربوط به بازار سرمایه به نشانی پستی اقدام شود.وی سپس در خصوص شماره‌های شناسایی یکتا افزود: در تمامی فرم‌های مورد استفاده، نرم‌افزارها و بانک‌های اطلاعاتی، محل مناسب برای درج یکی از شماره‌های شناسایی یکتا (حسب مورد، شماره ملی، شناسه ملی و کد پستی برای نشانی‌ها) پیش‌بینی و امکان جست‌وجو‌ بر اساس شماره‌های یادشده در نرم‌افزار فراهم شود. (ماده ۱۲ و ۱۳ دستورالعمل شناسایی مشتریان) نجفی در‌خصوص انعکاس گزارش معاملات مشکوک به سازمان بورس گفت: مطابق ضوابط تعیین سطح فعالیت مشتریان (که به زودی ابلاغ می‌شود) اقدام به تعیین سطح فعالیت مشتریان کرده و در صورتی که حجم فعالیت مشتری، متناسب با سطح تعیین شده وی نباشد، گزارش معاملات مشکوک وی به سازمان منعکس شود. (تبصره ۲ بند ۴-۱-۱- دستورالعمل شناسایی مشتریان). دبیر کمیته مبارزه با پولشویی در ادامه با تاکید بر طبقه‌بندی مشتریان از لحاظ ریسک‌پذیری خاطرنشان کرد: مطابق ضوابط مشتریان در معرض ریسک بیشتر (که به زودی ابلاغ می‌شود) مشتریان خود را از لحاظ ریسک حداقل در دو گروه مشتریان پرریسک و عادی طبقه‌بندی و اطلاعات هر کدام به صورت جداگانه در پرونده اطلاعات مشتری و سیستم اطلاعات شرکت ثبت شود.وی افزود: در خصوص مشتریان پرریسک لازم است علاوه بر اخذ اطلاعات در چارچوب دستورالعمل شناسایی مشتریان اطلاعات تکمیلی‌تر نظیر ساختار مالکیت، موضوع فعالیت و اسامی اشخاصی که با آنها روابط تجاری عمده دارند، اخذ اطلاعات درخصوص سایر فعالیت‌ها یا سایر مشاغل مشتری، آخرین اظهارنامه مالیاتی، آخرین لیست بیمه، آدرس محل سکونت قبلی و درصورت دسترسی به پایگاه اطلاعاتی، وضعیت بدهی بانکی، گردش حساب‌ها، پرداخت مالیات وبیمه را استعلام کنند و نیز اشخاص پرریسک را زیر نظر داشته، هنگام ارائه هرگونه خدمات به آنها دقت و نظارت بیشتری به عمل آورند. نجفی همچنین با اشاره به برنامه‌های آموزشی تدارک دیده در این خصوص اعلام کرد: شرکت‌ها موظفند برنامه های آموزشی مستمری در مورد چگونگی شناسایی مشتریان، کشف عملیات و معاملات مشکوک گزارش‌دهی آن را تدارک دیده و به کارکنان شرکت آموزش دهند (ماده ۲۱ دستورالعمل شناسایی مشتریان و ماده ۴ دستورالعمل گزارش عملیات و معاملات مشکوک) و در صورت مشاهده عملیات و معاملات مشکوک (بر‌اساس شاخص‌های ابلاغی سازمان)، بدون اطلاع مشتری در اسرع وقت عملیات و معاملات مشکوک را مطابق فرم‌های مشخص به واحد مبارزه با پولشویی سازمان گزارش کنند. (ماده ۲ دستورالعمل گزارش عملیات و معاملات مشکوک) وی تاکید کرد: ارسال گزارش عملیات و معاملات مشکوک بیانگر هیچ گونه اتهامی به افراد نبوده و اعلام آن به مراجع یادشده، افشای اسرار شخصی محسوب نمی‌شود و درنتیجه هیچ اتهامی از این بابت متوجه گزارش‌دهندگان نخواهد بود. نجفی در پایان یادآور شد: اسناد و سوابق مربوط به ارائه خدمات، تسویه معاملات، حساب هر فرد در داخل کارگزاری، مستندات و سوابق گزارش معاملات مشکوک، مدارک مربوط به سوابق شناسایی مشتریان و سایر موارد مطابق ماده ۲ دستورالعمل نگهداری و امحای اسناد در بازار سرمایه حداقل به مدت پنج سال به صورت فیزیکی و برای همیشه به صورت الکترونیکی نگهداری شود.